Ποιος πρέπει να αναφέρει μεταφορές 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερων;

(NLDO) - Τα άτομα και οι οργανισμοί που πραγματοποιούν μεταφορές χρημάτων δεν έχουν την ευθύνη υποβολής εκθέσεων, αλλά η ευθύνη ανήκει σε άλλες μονάδες.

Σύμφωνα με την εγκύκλιο 27/2025/TT-NHNN, η οποία ισχύει από την 1η Νοεμβρίου, οι εγχώριες συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων αξίας 500 εκατομμυρίων VND ή 1.000 USD ή περισσότερο (για διεθνείς συναλλαγές, συμπεριλαμβανομένων ξένων νομισμάτων ισοδύναμης αξίας) πρέπει να δηλώνονται στην Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ .

Επιπλέον, οι ύποπτες συναλλαγές μεταφορών υπόκεινται επίσης σε αναφορά. Ωστόσο, τα άτομα και οι οργανισμοί που πραγματοποιούν τη μεταφορά δεν υποχρεούνται να υποβάλουν αναφορά, αλλά η ευθύνη αναφοράς ανήκει στις εμπορικές τράπεζες και τους ενδιάμεσους οργανισμούς πληρωμών.

Τα άτομα και οι οργανισμοί που πραγματοποιούν μεταφορές χρημάτων δεν έχουν υποχρεώσεις αναφοράς· η ευθύνη αυτή ανήκει στις εμπορικές τράπεζες και τους ενδιάμεσους οργανισμούς πληρωμών.

Μιλώντας σε δημοσιογράφο της εφημερίδας Nguoi Lao Dong, ο κ. Le Hoang Tung, Αναπληρωτής Γενικός Διευθυντής της Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade ( Vietcombank ), δήλωσε ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να αναφέρουν τις συναλλαγές χρησιμοποιώντας ηλεκτρονικά δεδομένα, συμπεριλαμβανομένων πλήρων πληροφοριών όπως η τράπεζα που μεταφέρει και λαμβάνει χρήματα, ο αποστολέας και ο παραλήπτης, ο αριθμός λογαριασμού, το ποσό, το νόμισμα, ο σκοπός και η ημερομηνία της συναλλαγής.

Σύμφωνα με τον κ. Tung, το σύστημα της Vietcombank είναι πλέον έτοιμο να εντοπίσει συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων από 500 εκατομμύρια VND, ύποπτες συναλλαγές που μεταφέρουν χρήματα σε πολλαπλούς λογαριασμούς, μεταφορές χρημάτων με υψηλή συχνότητα... Μετά από αυτό, η Vietcombank θα συντάξει μια ηλεκτρονική αναφορά προς την Κρατική Τράπεζα.

Ομοίως, η Βιετναμέζικη Κοινή Εμπορική Τράπεζα Βιομηχανίας και Εμπορίου και πολλές άλλες τράπεζες δήλωσαν ότι η αναφορά μεταφορών 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερων γίνεται με τον ίδιο τρόπο όπως και η Vietcombank.

Ένας ανώτερος αξιωματούχος της Κρατικής Τράπεζας δήλωσε ότι ο κανονισμός για την αναφορά συναλλαγών μεταφοράς 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερων (ή ισοδύναμου ξένου νομίσματος) και ύποπτων συναλλαγών για την παροχή δεδομένων αποτελεί ευθύνη της Κρατικής Τράπεζας, η οποία πρέπει να ελέγχει και να εντοπίζει ασυνήθιστες συναλλαγές.

Ταυτόχρονα, η Κρατική Τράπεζα παρακολουθεί επίσης ενδείξεις που σχετίζονται με δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και απόκρυψης παράνομης προέλευσης· διασφαλίζει ότι οι συναλλαγές μεγάλης κλίμακας παρακολουθούνται στενά, εντοπίζει και αποτρέπει άμεσα τη χρήση χρημάτων για παράνομες δραστηριότητες, ώστε το Βιετνάμ να συμμορφώνεται με τα διεθνή πρότυπα για την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, όπως συνιστούν οι διεθνείς οργανισμοί.

Πηγή: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm