Διεθνές χρηματοοικονομικό κέντρο: Ευκαιρία για τις τράπεζες να καλωσορίσουν τις παγκόσμιες ροές πράσινων κεφαλαίων

Η Banking Times είχε μια συνέντευξη με τον κ. Nguyen Huu Huan - Μέλος της Συμβουλευτικής Επιτροπής για την ίδρυση του Διεθνούς Χρηματοοικονομικού Κέντρου στην πόλη Χο Τσι Μινχ, σχετικά με τις ευκαιρίες και τις προκλήσεις για το βιετναμέζικο τραπεζικό σύστημα στην κινητοποίηση και κατανομή πράσινου κεφαλαίου όταν το Διεθνές Χρηματοοικονομικό Κέντρο πρόκειται να τεθεί σε λειτουργία.

Κατά τη γνώμη σας, όταν τεθούν σε λειτουργία δύο διεθνή χρηματοοικονομικά κέντρα στο Βιετνάμ, θα δημιουργηθούν ευκαιρίες για την ανάπτυξη του πράσινου τραπεζικού συστήματος;

Πιστεύω ότι αυτή είναι η πύλη προς την πραγματική βιώσιμη χρηματοοικονομική ολοκλήρωση του Βιετνάμ. Προηγουμένως, οι εγχώριες τράπεζες δυσκολεύονταν να αποκτήσουν πρόσβαση σε διεθνές πράσινο κεφάλαιο λόγω διαφορών στα πρότυπα αναφοράς, στη διαχείριση περιβαλλοντικών και κοινωνικών κινδύνων ή στην έλλειψη μηχανισμού για τον εντοπισμό πράσινων έργων. Αλλά όταν τα διεθνή χρηματοοικονομικά κέντρα λειτουργούν σύμφωνα με τα πρότυπα ESG και τα ΔΠΧΠ - Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς, θα έχουμε μια «κοινή γλώσσα» με τους παγκόσμιους επενδυτές.

Αυτό επιτρέπει στις βιετναμέζικες τράπεζες να έχουν άμεση πρόσβαση σε κεφάλαια από ταμεία για το κλίμα, ταμεία ESG και ιδρύματα χρηματοδότησης ανάπτυξης όπως το IFC, το ADB ή ταμεία πράσινων ομολόγων με πιο διαφανή και ανταγωνιστικό τρόπο.

Επιπλέον, το διεθνές χρηματοοικονομικό κέντρο θα δημιουργήσει μια τυποποιημένη υποδομή διαπραγμάτευσης και αναγνώρισης πράσινων περιουσιακών στοιχείων, όπου βιώσιμα χρηματοοικονομικά μέσα όπως πράσινα ομόλογα, πιστοποιητικά άνθρακα και επενδυτικά κεφάλαια αντίκτυπου θα εισαχθούν και θα διαπραγματεύονται δημόσια. Εκείνη την εποχή, οι βιετναμέζικες τράπεζες όχι μόνο θα παρέχουν παραδοσιακά δάνεια, αλλά θα μπορούν επίσης να γίνουν πράσινοι χρηματοοικονομικοί «δομητές», λειτουργώντας ως μεσάζοντες που συνδέουν διεθνείς επενδυτές και εγχώριες επιχειρήσεις.

Το πιο σημαντικό είναι ότι η υιοθέτηση των ΔΠΧΠ συμβάλλει στην αύξηση της εμπιστοσύνης στις διεθνείς αγορές. Όταν οι οικονομικές καταστάσεις των βιετναμέζικων τραπεζών περιλαμβάνουν αξιολογήσεις κλιματικού κινδύνου και συμμόρφωση με τους κανονισμούς ESG, το κόστος κεφαλαίου στις διασυνοριακές συναλλαγές θα μειωθεί σημαντικά. Μπορεί να ειπωθεί ότι αυτό είναι ένα βήμα για την αναβάθμιση της θέσης του βιετναμέζικου τραπεζικού συστήματος στον παγκόσμιο χρηματοοικονομικό χάρτη.

Ποιο είναι το μεγαλύτερο εμπόδιο που δυσκολεύει την πρόσβαση των βιετναμέζικων τραπεζών σε διεθνές πράσινο κεφάλαιο, κατά τη γνώμη σας;

Το μεγαλύτερο εμπόδιο είναι η έλλειψη συγχρονισμού μεταξύ ιδρυμάτων, προτύπων και χωρητικότητας. Τα πράσινα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα βρίσκονται ακόμη στα αρχικά τους στάδια και το Βιετνάμ δεν διαθέτει ένα σύνολο διεθνώς αναγνωρισμένων εθνικών πράσινων προτύπων, γεγονός που καθιστά τα κριτήρια για τα πράσινα έργα ασυνεπή.

Τα πρότυπα αναφοράς είναι επίσης περιορισμένα, καθώς τα ΔΠΧΠ δεν έχουν εφαρμοστεί ευρέως, καθιστώντας τους κλιματικούς κινδύνους και τις επιπτώσεις των εκπομπών στα πιστωτικά χαρτοφυλάκια μη διαφανείς. Οι διεθνείς επενδυτές δυσκολεύονται να ποσοτικοποιήσουν την «πράσινη» φύση των βιετναμέζικων τραπεζών. Επιπλέον, η ικανότητα αξιολόγησης ESG είναι περιορισμένη, πολλές τράπεζες σταματούν μόνο στο βασικό βήμα ελέγχου κινδύνου, δεν διαθέτουν δεδομένα, δεν διαθέτουν μοντέλα υπολογισμού του κύκλου ζωής του άνθρακα και δεν διαθέτουν ειδικούς.

Για την επίλυση των παραπάνω σημείων συμφόρησης, είναι απαραίτητο να βελτιωθούν ταυτόχρονα οι εθνικοί πράσινοι θεσμοί και πρότυπα, να τυποποιηθεί η αναφορά σύμφωνα με τα ΔΠΧΠ και τα ESG και να αυξηθεί η ικανότητα παρακολούθησης της πράσινης πίστωσης. Όταν αυτοί οι τρεις παράγοντες συγχρονιστούν, το παγκόσμιο πράσινο κεφάλαιο θα εισρεύσει πραγματικά στο Βιετνάμ.

Κατά τη γνώμη σας, πώς θα πρέπει λοιπόν οι βιετναμέζικες τράπεζες να αναπτύξουν πράσινα χαρτοφυλάκια, ιδίως δάνεια που συνδέονται με στόχους μηδενικών καθαρών εκπομπών, για την προώθηση της πράσινης πίστωσης;

Καταρχάς, οι τράπεζες πρέπει να αλλάξουν την προσέγγισή τους: η πράσινη πίστωση δεν αφορά μόνο τον δανεισμό που είναι λιγότερο επιβλαβής για το περιβάλλον, αλλά πρέπει να γίνει βασική στρατηγική στο επιχειρηματικό τους μοντέλο, συνδεδεμένη με τον στόχο μηδενικών καθαρών εκπομπών της χώρας.

Κάθε τράπεζα θα πρέπει να βλέπει το χαρτοφυλάκιο πιστώσεων της ως έναν χάρτη άνθρακα, όπου κάθε δάνειο έχει ένα μετρήσιμο «αποτύπωμα». Ένα έργο ανανεώσιμων πηγών ενέργειας, καθαρών μεταφορών ή έξυπνης πόλης όχι μόνο αποφέρει οικονομικά οφέλη, αλλά δημιουργεί και απτή περιβαλλοντική αξία που μπορεί να ποσοτικοποιηθεί και να αναφερθεί σύμφωνα με τα πρότυπα ESG.

Επιπλέον, οι τράπεζες δεν θα πρέπει να περιορίζονται σε παραδοσιακά πράσινα έργα, αλλά θα πρέπει επίσης να προσεγγίσουν τομείς υψηλών εκπομπών, όπως ο χάλυβας, το τσιμέντο και οι μεταφορές, εάν οι επιχειρήσεις σχεδιάζουν να μετασχηματίσουν την τεχνολογία ή να χρησιμοποιήσουν ανανεώσιμες πηγές ενέργειας. Αυτή είναι η τάση της «χρηματοδότησης μετάβασης» που πολλά μεγάλα χρηματοπιστωτικά κέντρα στον κόσμο προωθούν έντονα.

Μια άλλη αξιοσημείωτη τάση είναι τα δάνεια που συνδέονται με τη βιωσιμότητα, όπου τα επιτόκια προσαρμόζονται ανάλογα με τον βαθμό στον οποίο μια εταιρεία επιτυγχάνει τους στόχους ESG. Οι επιχειρήσεις που μειώνουν περισσότερο τις εκπομπές θα λαμβάνουν ευνοϊκότερα επιτόκια. Πρόκειται για έναν μηχανισμό που ενθαρρύνει την αλλαγή συμπεριφοράς, μετατρέποντας τους περιβαλλοντικούς στόχους σε συγκεκριμένους επιχειρηματικούς μοχλούς.

Για να το πετύχουν αυτό, οι τράπεζες πρέπει να επενδύσουν σημαντικά σε δυνατότητες αξιολόγησης και μέτρησης εκπομπών, καθώς και σε μια ομάδα εξειδικευμένων εμπειρογνωμόνων ESG. Όταν το σύστημα μπορεί να ποσοτικοποιήσει τις περιβαλλοντικές επιπτώσεις κάθε δανείου, η πράσινη πίστωση δεν θα είναι πλέον ένα σύνθημα, αλλά ένα ουσιαστικό στοιχείο μιας μακροπρόθεσμης στρατηγικής ανάπτυξης.

Σας ευχαριστώ πολύ!

Πηγή: https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html