Από την 1η Ιουλίου, απαιτείται έλεγχος ταυτότητας με πρόσωπο και δακτυλικά αποτυπώματα κατά τη μεταφορά χρημάτων.

[διαφήμιση_1]

Σύμφωνα με την Απόφαση 2345/QD-NHNN της 18ης Δεκεμβρίου 2023 (Απόφαση 2345) της Κρατικής Τράπεζας σχετικά με την εφαρμογή λύσεων ασφάλειας στις ηλεκτρονικές πληρωμές και τις πληρωμές με τραπεζικές κάρτες, από την 1η Ιουλίου 2024, οι μεταφορές χρημάτων μέσω ηλεκτρονικών λογαριασμών ή οι καταθέσεις σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια άνω των 10 εκατομμυρίων VND πρέπει να επαληθεύονται βιομετρικά μέσω προσώπου και δακτυλικών αποτυπωμάτων.

Μιλώντας για αυτό το θέμα στην εφημερίδα Βιομηχανίας και Εμπορίου , ο κ. Pham Anh Tuan, Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών της Κρατικής Τράπεζας, δήλωσε ότι ο σκοπός της επαλήθευσης ταυτότητας μέσω προσώπου είναι να διασφαλιστεί ότι ο κάτοχος εκτελεί τη συναλλαγή. Σύμφωνα με τον κ. Tuan, πρόσφατα, πολλά άτομα έχουν πέσει θύματα κλοπής χρημάτων από απατεώνες. Τα κόλπα αυτών των ατόμων είναι πολύ περίπλοκα, όπως το να ισχυρίζονται ότι προέρχονται από αρχές όπως: Αστυνομία, ελεγκτές τροχαίας... και να δημιουργούν καταστάσεις που κάνουν τους ανθρώπους να χάνουν την επαγρύπνησή τους, αποκτώντας πρόσβαση σε λογισμικό, συνδέοντας με κακόβουλο κώδικα. Στη συνέχεια, το άτομο εισέρχεται στον λογαριασμό, ακόμη και παίρνει τον έλεγχο του τηλεφώνου για να πάρει όλα τα χρήματα.

Συνεπώς, για την πρόληψη της παραπάνω κατάστασης και ταυτόχρονα την ενίσχυση της ασφάλειας των κατόχων λογαριασμών, σύμφωνα με την Απόφαση 2345, από την 1η Ιουλίου, οι μεταφορές χρημάτων κάτω των 10 εκατομμυρίων VND/συναλλαγή πρέπει να επαληθεύονται με κωδικό OTP. Για μεταφορές χρημάτων άνω των 10 εκατομμυρίων VND, εκτός από την τρέχουσα κανονική επαλήθευση, το άτομο που εκτελεί τη συναλλαγή πρέπει επίσης να επαληθεύει το πρόσωπό του. Σκοπός είναι να διασφαλιστεί ότι το σωστό άτομο εκτελεί τη συναλλαγή. Ταυτόχρονα, η Κρατική Τράπεζα ορίζει επίσης ότι το συνολικό ποσό συναλλαγών άνω των 20 εκατομμυρίων VND/ημέρα πρέπει να επαληθεύεται με βιομετρικά στοιχεία.

«Η βιομετρική επαλήθευση είναι ένα πραγματικό πρόσωπο, όχι μια εικόνα που εγκαθίσταται στο τηλέφωνο. Αυτό σημαίνει ότι το άτομο που πραγματοποιεί τη μεταφορά χρημάτων πρέπει να κοιτάξει το πρόσωπό του στην εφαρμογή, να κοιτάξει πάνω κάτω για να βεβαιωθεί ότι πρόκειται για ζωντανή εικόνα. Και το πρόσωπο του ατόμου που πραγματοποιεί τη μεταφορά χρημάτων συγκρίνεται με βιομετρικά δεδομένα από την ενσωματωμένη με τσιπ Κάρτα Ταυτότητας Πολίτη που διαχειρίζεται το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας », δήλωσε ο κ. Tuan.

Για να διευκρινίσει αυτόν τον κανονισμό, ο επικεφαλής του Τμήματος Πληρωμών δήλωσε ότι ο κανονισμός ισχύει μόνο για τακτικές συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων και όχι για συναλλαγές πληρωμών όπου ο παραλήπτης είναι ο σαφής προορισμός.

«Όλες οι συναλλαγές πληρωμών που έχουν επαληθευτεί από μονάδες αποδοχής πληρωμών, πιστωτικά ιδρύματα και μεσάζοντες πληρωμών δεν απαιτούν βιομετρική επαλήθευση. Για παράδειγμα, η πληρωμή ηλεκτρικού ρεύματος, νερού, φόρων, τελών μεταφοράς... όλες οι συναλλαγές με σαφή προορισμό δεν απαιτούν βιομετρική επαλήθευση», πρόσθεσε ο κ. Tuan.

Η Κρατική Τράπεζα απαιτεί από τα πιστωτικά ιδρύματα να εφαρμόζουν μέτρα βιομετρικής επαλήθευσης ταυτότητας για ορισμένους τύπους συναλλαγών σε ηλεκτρονικές πληρωμές στο διαδίκτυο (Internet Banking, Mobile Banking). Επιπλέον, η Κρατική Τράπεζα απαιτεί επίσης από τις τράπεζες να αποθηκεύουν πληροφορίες στις συσκευές ηλεκτρονικών συναλλαγών των πελατών και στα αρχεία καταγραφής επαλήθευσης ταυτότητας συναλλαγών για τουλάχιστον 3 μήνες.

Για τα πιστωτικά ιδρύματα που τελούν υπό ειδικό έλεγχο, ο χρόνος εφαρμογής των διατάξεων της απόφασης 2345 θα ξεκινήσει από την 1η Ιανουαρίου 2025.

Οικονομικά - Τραπεζικές συναλλαγές - Από την 1η Ιουλίου, απαιτείται έλεγχος ταυτότητας με πρόσωπο και δακτυλικά αποτυπώματα κατά τη μεταφορά χρημάτων άνω των 10 εκατομμυρίων VND — Εικονογραφημένη φωτογραφία.

Αξίζει να σημειωθεί ότι πρόσφατα, σύμφωνα με τα αποτελέσματα της έρευνας για υποθέσεις απάτης που ιδιοποιούσαν χρήματα ανθρώπων, έως και το 99% των υποθέσεων δεν άφησαν κανένα ίχνος των εγκληματιών. Επειδή τα χρήματα μεταφέρθηκαν, αλλά ο λογαριασμός ενοικιάστηκε, δανείστηκε για αγορά και πώληση και στη συνέχεια μεταφέρθηκε σε άλλο λογαριασμό. Ο εντοπισμός των απατεώνων είναι πολύ δύσκολος. Αλλά από την 1η Ιουλίου, ακόμη και αν οι πελάτες μετέφεραν κατά λάθος χρήματα στους λογαριασμούς των απατεώνων, μπορούν να λάβουν τα χρήματα πίσω. Επειδή για να μεταφέρει χρήματα σε έναν λογαριασμό, το άτομο που εκτελεί τη συναλλαγή πρέπει να επαληθεύσει τα βιομετρικά στοιχεία για συναλλαγές άνω των 10 εκατομμυρίων VND. Σε περίπτωση που ο απατεώνας χρησιμοποιήσει τον λογαριασμό του για να μεταφέρει χρήματα, η αστυνομία θα αναγνωρίσει γρήγορα την ταυτότητα συγκρίνοντάς την με τις πληροφορίες στην ταυτότητα με ενσωματωμένο τσιπ.

Τρουκ Τσι (t/h)

[διαφήμιση_2]
Πηγή