Ποιος πρέπει να αναφέρει μεταφορές 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερων;

(NLDO) - Σύμφωνα με την εγκύκλιο 27/2025/TT-NHNN, η οποία ισχύει από την 1η Νοεμβρίου, οι εγχώριες μεταφορές ηλεκτρονικών χρημάτων αξίας 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο πρέπει να δηλώνονται.

Φωτογραφία εικονογράφησης

Συγκεκριμένα, η Εγκύκλιος 27 ορίζει ότι οι εγχώριες συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων αξίας 500 εκατομμυρίων VND ή 1.000 USD ή περισσότερο (για διεθνείς συναλλαγές, συμπεριλαμβανομένων ξένων νομισμάτων ισοδύναμης αξίας) πρέπει να αναφέρονται στην Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ (SBV).

Επιπλέον, οι ύποπτες συναλλαγές μεταφορών υπόκεινται επίσης σε αναφορά. Ωστόσο, η ευθύνη για την αναφορά ανήκει σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, όπως εμπορικές τράπεζες και ενδιάμεσους οργανισμούς πληρωμών, και όχι στο άτομο που πραγματοποιεί τη μεταφορά.

Η παρούσα εγκύκλιος ορίζει επίσης ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να αναφέρουν τις συναλλαγές χρησιμοποιώντας ηλεκτρονικά δεδομένα, συμπεριλαμβανομένων πλήρων πληροφοριών όπως: οργανισμός έναρξης, οργανισμός δικαιούχος, αριθμός λογαριασμού, ποσό, νόμισμα, σκοπός και ημερομηνία συναλλαγής.

Παρόλο που ο κανονισμός τίθεται σε ισχύ από την 1η Νοεμβρίου, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα επιτρέπεται να κάνουν μετάβαση έως τις 31 Δεκεμβρίου για να προσαρμόσουν τις εσωτερικές διαδικασίες και τη διαχείριση κινδύνων.

Από την 1η Ιανουαρίου 2026, αυτοί οι οργανισμοί πρέπει να ολοκληρώσουν τη διαδικασία και να ενημερώσουν το σύστημα λογισμικού για να σαρώνουν και να φιλτράρουν συναλλαγές σύμφωνα με μαύρες λίστες, λίστες προειδοποιήσεων και λίστες ατόμων που σχετίζονται με υψηλούς κινδύνους.

Μιλώντας σε δημοσιογράφο της εφημερίδας Nguoi Lao Dong, ανώτερο στέλεχος της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ δήλωσε ότι ο κανονισμός για την αναφορά συναλλαγών μεταφοράς 500 εκατομμυρίων VND ή περισσότερο (ή ισοδύναμου ξένου νομίσματος) και ύποπτων συναλλαγών στοχεύει στην παροχή δεδομένων στην Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ για τον έλεγχο και την ανίχνευση ασυνήθιστων συναλλαγών.

Ταυτόχρονα, η Κρατική Τράπεζα παρακολουθεί επίσης ενδείξεις που σχετίζονται με δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, όπως η μεταφορά χρημάτων μέσω πολλαπλών λογαριασμών για την απόκρυψη παράνομης προέλευσης, διασφαλίζοντας ότι οι συναλλαγές μεγάλης κλίμακας παρακολουθούνται στενά, εντοπίζοντας και αποτρέποντας άμεσα τη χρήση χρημάτων για παράνομες δραστηριότητες.

Αυτός ο κανονισμός βοηθά επίσης το Βιετνάμ να συμμορφωθεί με τα διεθνή πρότυπα για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, όπως συνιστούν οι διεθνείς οργανισμοί.

Πηγή: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm