Η υπόθεση Van Thinh Phat δείχνει ένα μάθημα για τον έλεγχο της ταμειακής ροής των τραπεζών.

Το απόγευμα της 23ης Νοεμβρίου, η Εθνοσυνέλευση συζήτησε στην αίθουσα το σχέδιο νόμου για τα πιστωτικά ιδρύματα (όπως τροποποιήθηκε).

Ο αντιπρόσωπος Pham Van Hoa (αντιπροσωπεία Dong Thap ) συμφώνησε με την αναθεώρηση των κανονισμών που σχετίζονται με τον τερματισμό της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας, της χειραγώγησης και της κυριαρχίας των τραπεζών, επειδή πρόκειται για ένα πολύ σημαντικό ζήτημα.

Στην πραγματικότητα, ορισμένες από τις τράπεζές μας έχουν αντιμετωπίσει προβλήματα στο παρελθόν. Σύμφωνα με τον εκπρόσωπο, είναι σημαντικό οι τράπεζες να παρακολουθούν και να δίνουν προσοχή σε περιπτώσεις όπου οι ιδιοκτήτες τραπεζών είναι μεγάλες επιχειρήσεις. Για αυτήν την ομάδα, είναι απαραίτητο να ληφθεί ειδικά υπόψη το ποσοστό των μετόχων των ιδιοκτητών.

Σε αυτές τις τράπεζες, οι καταθέσεις των ανθρώπων δεν φτάνουν στους δανειολήπτες ή στις επιχειρήσεις που έχουν ανάγκη. Όσοι χρειάζονται δανεισμό δυσκολεύονται, αλλά οι μέτοχοι και οι ιδιοκτήτες αυτών των τραπεζών μπορούν να δανειστούν πολύ εύκολα.

«Εάν δεν λάβουμε έγκαιρα μέτρα και δεν το σταματήσουμε, η πιθανότητα εμφάνισης SCB είναι πολύ υψηλή», δήλωσε ο κ. Hoa και πρότεινε ότι η Κρατική Τράπεζα πρέπει να δώσει μεγαλύτερη προσοχή, επειδή, σύμφωνα με τις πληροφορίες που έχει, αυτή τη στιγμή υπάρχουν τράπεζες που ανήκουν σε ιδιοκτήτες επιχειρήσεων, κάτι που πρέπει να εξεταστεί προσεκτικά για να διασφαλιστεί η ασφάλεια.

«Μην λέτε ότι το πιστωτικό όριο μειώνεται στο 10% ή 15%. Για παράδειγμα, αν επιτρέπεται το 10% αλλά δεκάδες μέτοχοι δανείζονται το 10%, πόσα χρήματα θα αθροιστούν; Είναι πολύ επικίνδυνο για αυτούς να κάνουν ανάληψη χρημάτων ταυτόχρονα. Προτείνουμε να δοθεί προσοχή σε αυτόν τον τομέα», τόνισε ο κ. Χόα.

Αντιπρόσωπος Pham Van Hoa, αντιπροσωπεία Dong Thap (Φωτογραφία: Quochoi.vn).

Αναφέροντας επίσης αυτό το ζήτημα, η αντιπρόσωπος Trinh Xuan An (αντιπροσωπεία Dong Nai ) τόνισε ότι, σύμφωνα με το Κεντρικό Ψήφισμα και το Ψήφισμα της Εθνοσυνέλευσης, πρέπει όχι μόνο να χειριστούμε αλλά και να τερματίσουμε την κατάσταση της διασταυρούμενης ιδιοκτησίας.

Στην πραγματικότητα, μέσω της υπόθεσης SCB και της αξιολόγησης ορισμένων υφιστάμενων τραπεζών, οι εκπρόσωποι πιστεύουν ότι υπάρχουν 3 προβλήματα: διασταυρούμενη ιδιοκτησία, κυριαρχία, χειραγώγηση του πιστωτικού συστήματος, του τραπεζικού συστήματος, δημιουργία κινδύνων, εξαιρετικά επείγοντα προβλήματα που πρέπει να αντιμετωπιστούν για την οικοδόμηση ισχυρών αναπτυσσόμενων τραπεζών.

Ο κ. Αν τόνισε ότι η διασταυρούμενη ιδιοκτησία, η κυριαρχία και η χειραγώγηση των τραπεζών είναι πολύ εξελιγμένα και συχνά αόρατα κόλπα.

«Ωστόσο, με αυτό το αόρατο και συνεχώς μεταβαλλόμενο αντικείμενο, χρησιμοποιούμε εργαλεία όπως αυτά που προβλέπονται από τον νόμο, όπως η μείωση του ποσοστού συμμετοχής στο μετοχικό κεφάλαιο, η μείωση του πιστωτικού ορίου και η επέκταση των αντικειμένων που δεν επιτρέπεται να κατέχουν θέσεις... δηλαδή, χρησιμοποιούμε το ορατό για να ελέγξουμε το αόρατο. Κατά τη γνώμη μου, είναι αναποτελεσματικό», δήλωσε ο κ. Αν.

Σύμφωνα με τον κ. Αν, είναι σημαντικό να προσδιοριστεί ποια άτομα και οργανισμοί είναι οι πραγματικοί ιδιοκτήτες της τράπεζας. Ως εκ τούτου, ο νόμος πρέπει να αναπτύξει κανονισμούς για να καθορίσει ποια άτομα και οργανισμοί έχουν την εξουσία να ελέγχουν και να επηρεάζουν τη λήψη αποφάσεων στις τραπεζικές δραστηριότητες.

Αντιπρόσωπος Trinh Xuan An, αντιπροσωπεία Dong Nai (Φωτογραφία: Quochoi.vn).

Για να γίνει αυτό, ο εκπρόσωπος Α πρότεινε τη ρύθμιση δύο συγκεκριμένων ζητημάτων: Είναι απαραίτητο να καταστούν διαφανείς οι προσωπικές πληροφορίες των οργανισμών που είναι μέτοχοι εμπορικών τραπεζών, αντί να μειωθεί το ποσοστό συμμετοχής. Είναι απαραίτητο να καθοριστεί η υποχρέωση γνωστοποίησης πληροφοριών στους μετόχους τόσο των οργανισμών όσο και των ατόμων, ομάδων ατόμων που σχετίζονται με την κατοχή μετοχών πιστωτικών ιδρυμάτων πάνω από ένα συγκεκριμένο επίπεδο.

Επιπλέον, οι σύνεδροι δήλωσαν ότι είναι απαραίτητο να ελέγχονται οι ταμειακές ροές και οι πηγές κεφαλαίου μέσω μηχανισμών πληρωμών χωρίς μετρητά και να εφαρμόζεται έλεγχος των προσωπικών δεδομένων.

«Αυτό το μέρος έχει πολύ συγκεκριμένους κανονισμούς που σχετίζονται με τη ροή μετρητών, επειδή η ροή μετρητών δεν προέρχεται φυσικά. Πρέπει να προέρχεται από κάπου, από ένα άτομο. Η υπόθεση Van Thinh Phat μας διδάσκει ένα τέτοιο μάθημα», δήλωσε ο κ. An.

Όσον αφορά το ζήτημα που έχει αναφερθεί πολλές φορές, δηλαδή την ιστορία της παρουσίας κάποιου άλλου στο όνομά του, ο κ. Αν είπε ότι η διάταξη του νομοσχεδίου ότι οι μέτοχοι «δεν επιτρέπεται να εισφέρουν κεφάλαιο ή να αγοράζουν μετοχές πιστωτικού ιδρύματος στο όνομα άλλου φυσικού ή νομικού προσώπου υπό οποιαδήποτε μορφή, εκτός από περιπτώσεις ανάθεσης όπως ορίζεται από το νόμο» εξακολουθεί να είναι γενική.

Το πρόβλημα της χρήσης ονόματος για την υποκατάσταση ενός δανείου φάνηκε ξεκάθαρα στην πρόσφατη υπόθεση SCB. Ωστόσο, το σχέδιο κανονισμού θα είναι πολύ δύσκολο να αντιμετωπιστεί.

«Τι είναι η εισφορά κεφαλαίου και η αγορά μετοχών ενός πιστωτικού ιδρύματος στο όνομα άλλου φυσικού ή νομικού προσώπου; Πώς θα εφαρμοστεί στην πράξη αυτή η ρύθμιση; Προτείνω πολύ συγκεκριμένους κανονισμούς που να έχουν βάση και μεθόδους πρόληψης, ειδικά κατά του «μήτρα» που συχνά ευφημιστικά αποκαλούμε το οικοσύστημα που δημιουργείται από τα «αφεντικά» και τις «κυρίες» πίσω από τις τράπεζες», πρότεινε ο κ. Αν .

Πηγή: https://www.nguoiduatin.vn/vu-van-thinh-phat-cho-thay-bai-hoc-ve-kiem-soat-dong-tien-ngan-hang-a637424.html