En los primeros 6 meses de 2023, Agribank ayudó a casi 100 clientes a escapar de casi 100 estafas de alta tecnología, protegiendo activos por un valor de más de 10 mil millones de VND en cuentas de clientes.
Prevención oportuna del fraude en el minuto 89
Según las estadísticas, en 2022, Agribank ayudó a prevenir casi 50 casos de fraude que se apropiaron de activos de clientes por un valor superior a 8 mil millones de VND. Sin embargo, en tan solo los primeros seis meses de 2023, el número de casos de fraude se duplicó, con casi 100 clientes, y la cantidad de dinero "casi" apropiada superó los 10 mil millones de VND. Esto demuestra que los casos de fraude están aumentando tanto en cantidad como en sofisticación. Si bien Agribank ha emitido advertencias y recomendaciones constantes, muchas personas siguen cayendo en la trampa de las estafas cada vez más sofisticadas y diversas en el ciberespacio.
Desde fingir amistades en redes sociales, simular enviar regalos desde el extranjero y pedir a los clientes que transfieran dinero para recibir mercancías en la aduana, hasta hacerse pasar por policías y autoridades para llamar, amenazar y chantajear a la gente. Desde usar tecnología avanzada de "deepfake" para hacerse pasar por familiares y pedir préstamos, hasta piratear SMS con marcas, nombres comerciales, sitios web y páginas de fans falsas de bancos y entidades de crédito. Y, más sofisticadamente, recientemente, los estafadores también han creado software y aplicaciones virtuales para robar gradualmente la información personal de los usuarios, retirando automáticamente el dinero de sus cuentas.
Agribank utiliza el “escudo” eKYC para proteger a los clientes.
De hecho, los estafadores han usado trucos muy efectivos para manipular la psicología de los usuarios. Los estudian cuidadosamente, obtienen información personal, se acercan gradualmente, se familiarizan con ellos y finalmente desenmascaran la estafa, incitando a los clientes a retirar sus fondos para pagarles. Según las estadísticas, más del 50% de las estafas contra clientes de Agribank se originan suplantando a las autoridades para manipular psicológicamente y chantajear a los clientes. Se han dado muchos casos de caer en la trampa de estafadores que se hacen pasar por policías e investigadores, quienes ya habían tomado medidas para preparar la transferencia de dinero. Sin embargo, al acudir al banco para retirar ahorros y abrir una cuenta de transferencia de dinero, gracias a la vigilancia y al reconocimiento proactivo de señales extrañas de los clientes, el personal de Agribank comprendió rápidamente la situación, informó a la policía y evitó la estafa en el minuto 89.
En consecuencia, desde principios de año, la sucursal de Agribank Bac Thanh Hoa evitó con prontitud cinco casos de suplantación de funcionarios, con un ahorro de más de 800 millones de VND. En la sucursal de Agribank Tuyen Quang se detectaron cuatro casos de fraude, protegiendo a sus clientes por casi 1200 millones de VND. La sucursal de Ba Vi-Ha Tay ayudó a dos clientes a escapar de un fraude por un monto de más de 1300 millones de VND. Recientemente, la oficina de transacciones de Cho Chay (Ung Hoa, Hanói ) detectó y evitó con prontitud un caso de suplantación de policías para amenazar a veteranos con 600 millones de VND.
Al relatar la historia de haber sido manipulado psicológicamente y engañado por el estafador, el Sr. NXN (nacido en 1952, veterano de la aldea de Than, comuna de Minh Duc, Ung Hoa, Hanói) aún se encuentra en estado de shock. Declaró que alrededor de las 8:00 a. m. del 27 de julio de 2023 recibió una llamada de un número desconocido. El sujeto se presentó como agente de la policía investigadora del Ministerio de Seguridad Pública y agente del Departamento de Policía Criminal de la Policía de Hanói (dirección: Thien Quang, 7). El sujeto afirmó estar involucrado en un caso que el Ministerio de Seguridad Pública estaba investigando y le exigió que transfiriera 600.000.000 de VND (seiscientos millones de VND) o sería detenido temporalmente. Temiendo ser arrestado, el Sr. N tomó todo el efectivo, el oro y la libreta de ahorros y fue al banco a retirar dinero para transferirlo al sujeto, haciéndose pasar por policía. Tras escuchar la coordinación del personal del banco con la Policía de la Comuna de Dong Tan para asesorarlo y explicarle, el Sr. N se tranquilizó y no realizó más transferencias de dinero. Todo su dinero, oro y libretas de ahorros fueron preservados, y continuó confiando y ahorrando en Agribank.
Agribank actualiza periódicamente formularios de advertencia/recomendación oportunos para apoyar a los clientes.
Otra forma popular de fraude consiste en hacerse amigos en Facebook y enviar regalos desde el extranjero, estafando a personas en Vietnam para que transfieran dinero y paguen impuestos. Desde principios de año, Agribank ha evitado 22 casos por un monto total cercano a los mil millones de dongs. Los casos se llevaron a cabo en todo el país, desde Lang Son, Cao Bang, Bac Kan, Tuyen Quang, Hoa Binh, Thai Binh y Bac Giang, hasta grandes ciudades como Hanói y Hai Phong, y se presentan cada vez más en diversas formas. Debido a la explosión tecnológica, los métodos de fraude se actualizan constantemente y se transforman en formas más sofisticadas para superar el enfoque psicológico y llevar a cabo con éxito el fraude de vaciar los bolsillos de los clientes. Sin embargo, con estas formas, cuando los clientes acuden a la ventanilla para realizar transferencias de dinero, afortunadamente el personal del banco las detecta rápidamente y las previene a tiempo, evitando así pérdidas de dinero y enfermedades.
Formando “escudos” para proteger a los clientes
Ante el creciente interés de los delincuentes por usar tecnología de punta para defraudar y apropiarse de los activos de sus clientes, Agribank ha priorizado la seguridad de sus activos y la prevención de delitos tecnológicos en todas sus actividades. Agribank emite continuamente numerosas advertencias y recomendaciones para concienciar a sus clientes sobre el uso de sus servicios bancarios a través de sus canales de comunicación oficiales: sitio web, boletín informativo, redes sociales y su sistema de más de 2000 puntos de transacción en todo el país.
El Sr. NXN fue ayudado por oficiales de Agribank y la policía de la comuna de Dong Tan (distrito de Ung Hoa, Hanoi) a escapar de la trampa de un sujeto que llamó haciéndose pasar por la policía para amenazar y exigir una transferencia de dinero.
Esto puede considerarse una dosis de "Vacuna Digital" que Agribank está implementando para mejorar el conocimiento, las habilidades, la concienciación y la capacidad de prevención de los clientes al usar servicios de pago en plataformas y software en el ciberespacio. Gracias a la "Vacuna Digital" de Agribank, los clientes crearán un filtro de información que necesitan leer y escuchar, eliminando así proactivamente la información tóxica que afecta sus propios activos.
Al impulsar la transformación digital y al mismo tiempo mejorar la seguridad de sus clientes, Agribank siempre ha aplicado con esmero tecnología moderna y avanzada a sus productos, servicios y calidad. Junto con el sector bancario, Agribank ha promovido la implementación del sistema eKYC para apoyar a los clientes en sus transacciones en línea (apertura de cuentas, registro en servicios de banca en línea, etc.). Además, Agribank establece requisitos para garantizar la seguridad de los clientes, como la autenticación con personas reales; es decir, los clientes deben acudir a los puntos de venta de Agribank para completar el eKYC, garantizando así la identidad de la persona y la cuenta correctas. Además de los requisitos de autenticación, Agribank también limita el límite de transferencias de dinero en línea cuando los clientes no han completado la autenticación eKYC para minimizar transacciones inusuales. Solo así la autenticación electrónica será más estricta.
Con la fuerte participación de las autoridades a todos los niveles, los funcionarios de Agribank en todo el país son conscientes de su responsabilidad de construir "escudos" oportunos para proteger los activos de los clientes, actualizando de forma regular y proactiva la información sobre nuevas formas de fraude para fortalecer la labor de propaganda, e instruyendo a los clientes a estar alerta ante las sofisticadas maniobras fraudulentas de los delincuentes. En particular, los empleados de Agribank se mantienen siempre alertas ante las transacciones inusuales de los clientes, investigando y apoyando con destreza a los clientes en situaciones de fraude y apropiación de bienes.
PV
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Fuente
![[Noticias Marítimas] Más del 80% de la capacidad mundial de transporte de contenedores está en manos de MSC y las principales alianzas navieras.](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/402x226/vietnam/resource/IMAGE/2025/7/16/6b4d586c984b4cbf8c5680352b9eaeb0)
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