Alerta sobre nuevas maniobras fraudulentas en el comercio internacional

Como informó la Oficina de Comercio en la edición anterior, haciéndose pasar por una empresa, el estafador engañó a una empresa vietnamita para que transfiriera dinero y comprara materias primas para su exportación, y a una empresa pakistaní para que exportara materias primas de baja calidad a Vietnam. Esto provocó que la empresa vietnamita sufriera el robo de su dinero y que la empresa pakistaní no pudiera vender los productos de baja calidad en Vietnam ni recuperarlos debido a disputas. El costo de almacenar las mercancías en el puerto, las multas de la naviera y el costo de conectar el contenedor refrigerado aumentan día a día. La Oficina de Comercio ha propuesto que ambas empresas negocien un acuerdo para minimizar las pérdidas. O bien, la empresa vietnamita deposita una suma de dinero para que la empresa pakistaní acepte entregar las mercancías, o bien, esta última deposita una suma de dinero para que la empresa vietnamita acepte reexportarlas. Sin embargo, esta propuesta no es diferente a pedirle a la empresa vietnamita que pague una segunda vez por los productos inutilizables o a la empresa pakistaní que recompre sus propios productos.

El caso continúa desarrollándose, lo que pone en riesgo a bancos relacionados de Vietnam y Pakistán. El estafador empleó diversas técnicas profesionales para generar confusión y errores en los bancos vietnamitas y pakistaníes. Gracias a ello, logró superar las barreras de seguridad del banco para abrir cuentas y recibir y retirar dinero con éxito. Para abrir una cuenta comercial falsa en un banco pakistaní, el estafador estableció una empresa independiente (SOCIEDAD PROPIETARIA) para eludir la ley pakistaní sobre nombres comerciales que pueden coincidir con los de cualquier otra empresa. Para engañar al banco, el estafador también eliminó un guion del nombre comercial. Para retirar dinero de la cuenta sin tener que presentar los documentos de entrega ni los documentos necesarios, de acuerdo con las estrictas normas de la ley pakistaní sobre pagos internacionales y control del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, el estafador instruyó a las empresas vietnamitas para que incluyeran en la notificación de remesa del banco vietnamita las palabras "PAGO ANTICIPADO". De acuerdo con la legislación pakistaní y las prácticas internacionales de pago, las empresas exportadoras no necesitan ni pueden presentar los documentos de entrega al retirar el anticipo en forma de depósito para realizar la entrega. Sin embargo, según el contenido del aviso de remesa del banco vietnamita y otras regulaciones sobre la gestión de pagos internacionales de Vietnam y Pakistán, tanto los bancos vietnamitas como los pakistaníes corren el riesgo de ser considerados responsables de errores. El banco vietnamita no revisó el contrato de exportación ni la factura de pago de exportación, que indicaban claramente que el monto transferido al extranjero era: "PAGO DEL SALDO/SALDO RESTANTE" (liquidación final), por lo que incluyó erróneamente las palabras "ANTICIPO" (anticipo) en el aviso de remesa, creando una escapatoria para que el estafador retirara dinero del banco pakistaní. El banco paquistaní no cumplió plenamente con su responsabilidad de investigar a los clientes y supervisar las actividades de pago de acuerdo con las normas de pago internacionales (URC 522, URBPO 750) y las normas KYC-CDD (CONOZCA A SU CLIENTE-DIGILANCIA DEBIDA DEL CLIENTE) del Banco Estatal de Pakistán.

Para la Oficina Comercial, es lamentable que la Oficina Comercial de Vietnam en Pakistán haya sido víctima del estafador, a pesar de haber descubierto el tema y la estafa, advertido de inmediato y recomendado terminar la relación con el estafador. Sin embargo, la empresa vietnamita no tuvo en cuenta la advertencia ni implementó las recomendaciones de la Oficina Comercial. La advertencia para la Oficina Comercial es que esta estafa es peligrosa porque la empresa local también es engañada. Por lo tanto, si la Oficina Comercial acude a la sede del socio y al banco para verificar la información del socio de la empresa vietnamita al recibir la solicitud de apoyo para verificar la identidad del socio, el riesgo de ser engañada es muy alto, ya que toda la información del socio es veraz. La Oficina Comercial de Vietnam en Pakistán descubrió rápidamente este nuevo tema y estafa gracias a un poco de suerte: justo antes, el estafador había utilizado esta misma estafa para engañar a la empresa vietnamita, pero el socio pakistaní no fue engañado y cooperó con la Oficina Comercial para desenmascarar al estafador.

Fuente: https://moit.gov.vn/tin-tuc/thong-bao/canh-bao-thu-doan-lua-dao-moi-trong-buon-ban-quoc-te.html