A partir de la información personal y el código OTP proporcionado por la víctima, el estafador vincula la billetera electrónica a la cuenta bancaria, retira dinero a la billetera y se apropia del dinero.
Fraude en transacciones con monederos electrónicos
Los bancos recomiendan algunos estafa En las transacciones con monederos electrónicos, cómo evitarlo. Los estafadores suelen usar números de teléfono haciéndose pasar por funcionarios bancarios o representantes de importantes monederos electrónicos como VNPay y ZaloPay para llamar, enviar correos electrónicos o mensajes de texto (SMS/Zalo) y contactar a los clientes, asesorarlos sobre cómo retirar efectivo de tarjetas de crédito, pedir dinero prestado en línea, anunciar ganancias, gestionar y recopilar opiniones en encuestas, y luego exigirles que abran una cuenta de monedero electrónico.
El sujeto solicita a los clientes que escaneen el código QR o hagan clic en un enlace falso que los lleva a un sitio web con una interfaz similar a la de un banco o una billetera electrónica. Solicita información personal y de su cuenta/tarjeta de crédito con la excusa de facilitar trámites de préstamos, recibir recompensas o crear una cuenta de billetera. El estafador suele solicitar información como nombre completo, número de documento de identidad, número de cuenta, contraseña, número de tarjeta, código OTP, etc.
Después de recopilar la información proporcionada por los clientes, el estafador creará cuentas falsas, controlando así la aplicación bancaria y la billetera electrónica de la víctima. Engañar Vincula la billetera electrónica a la cuenta bancaria de la víctima, luego retira dinero de la cuenta bancaria a la billetera y apropiate del dinero.
El banco recomienda a sus clientes estar absolutamente alerta ante llamadas de números de teléfono desconocidos o mensajes o correos electrónicos que les soliciten escanear códigos QR. No hagan clic en enlaces de origen desconocido recibidos por mensaje o correo electrónico. No registren cuentas ni identifiquen electrónicamente a otras personas.
No proporcione información personal ni de su cuenta bancaria por teléfono ni en redes sociales. Revise atentamente las comunicaciones, especialmente las solicitudes de transferencia de dinero o de información por teléfono o en redes sociales.
No descargue ni instale aplicaciones a través de enlaces no oficiales (URL) u otras instrucciones de origen desconocido a través de enlaces o archivos de instalación de aplicaciones en el sistema operativo Android (archivos APK), etc. Instale únicamente el software anunciado por las autoridades en el sitio web oficial.
Revise la aplicación y sus funciones antes de otorgar permisos para ver, ingresar datos y controlar la pantalla. Active o desactive proactivamente la función de pago en línea en la aplicación bancaria para controlar las transacciones en línea.
Suplantar la identidad del transportista para robar el dinero del cliente
Recientemente, ha aparecido una nueva estafa, en la que una persona se hace pasar por un transportista y llama para entregar productos pedidos, regalos de un vendedor o regalos de un banco (por ejemplo, tarjeta de crédito), y el cliente solo tiene que pagar la tarifa de envío.
El sujeto suele elegir un horario en el que el cliente no está en casa, insistiendo constantemente en recibir la mercancía con el argumento de que, si no se entrega a tiempo, no se cumplirá el objetivo del día. El cliente suele convencerse y realiza una transferencia para pagar el pedido o los gastos de envío.
Luego de recibir el pago, el sujeto informó el error, la cuenta receptora es la cuenta del miembro emisor, al cliente se le descontará mensualmente este paquete de membresía.
El sujeto envía un enlace y un número de teléfono falsos (por ejemplo, 1900xxxx), solicitando a los clientes que contacten para cancelar la membresía y obtener un reembolso. Al acceder al enlace y proporcionar información, la cuenta bancaria o tarjeta del cliente perderá dinero.
Los bancos recomiendan no transferir dinero ni pagar pedidos con información poco clara como conocimiento de embarque, destinatario o pedidos que no tengan su origen en las necesidades del cliente.
No comparta información personal como su dirección o número de teléfono en redes sociales. No escanee códigos QR de contenido desconocido.
Tenga cuidado con las invitaciones y los regalos de cualquier persona, incluidos los empleados del banco. Confirme la información con el vendedor a través de los canales oficiales antes de transferir dinero. No haga clic en enlaces sin verificar claramente la información del solicitante. El banco no cobra comisiones a través del remitente.
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