Tenga cuidado con las estafas en las transacciones con billeteras electrónicas y los remitentes falsos

A partir de la información personal y el código OTP proporcionados por la víctima, el estafador vinculó la billetera electrónica con la cuenta bancaria, retiró dinero a la billetera y se apropió del dinero.

Fraude en transacciones de billetera electrónica

Los bancos recomiendan algunos estafa Cómo evitarlo en las transacciones con monederos electrónicos. Los estafadores suelen usar números de teléfono haciéndose pasar por funcionarios bancarios o representantes de importantes monederos electrónicos como VNPay , ZaloPay, etc., para llamar, enviar correos electrónicos o SMS/Zalo y contactar a los clientes, asesorarlos sobre retiros de efectivo de tarjetas de crédito, préstamos en línea, notificaciones de premios, opiniones sobre atención al cliente y encuestas, etc., y luego solicitarles que abran una cuenta de monedero electrónico.

El sujeto solicita a los clientes que escaneen el código QR o hagan clic en un enlace falso que los lleva a un sitio web con una interfaz similar a la de un banco o una billetera electrónica. Les solicita información personal y de su cuenta/tarjeta de crédito con la excusa de facilitar trámites de préstamos, recibir recompensas o crear una cuenta de billetera. El estafador suele solicitar información como: nombre completo, número de documento de identidad, número de cuenta, contraseña, número de tarjeta, código OTP, etc.

Después de recopilar la información proporcionada por los clientes, el estafador creará cuentas falsas, controlando así la aplicación bancaria y la billetera electrónica de la víctima. Engañar Vincula la billetera electrónica a la cuenta bancaria de la víctima, luego retira dinero de la cuenta bancaria a la billetera y te apropias del dinero.

Los bancos advierten sobre las estafas. Foto: Hoang Ha

El banco recomienda a sus clientes estar absolutamente atentos a las llamadas de números de teléfono desconocidos, así como a mensajes o correos electrónicos que les soliciten escanear códigos QR. No hagan clic en enlaces de origen desconocido recibidos por mensaje o correo electrónico. No registren cuentas ni identifiquen electrónicamente a otras personas.

No proporcione información personal ni de su cuenta bancaria por teléfono ni en redes sociales. Revise atentamente las comunicaciones, especialmente las solicitudes de transferencia de dinero o de información por teléfono o en redes sociales.

No descargue ni instale aplicaciones a través de enlaces no oficiales (URL) u otras instrucciones de origen desconocido a través de enlaces o archivos de instalación de aplicaciones en el sistema operativo Android (archivos APK), etc. Instale únicamente el software anunciado por las autoridades en el sitio web oficial.

Revise la aplicación y sus funciones antes de otorgar permisos para ver la pantalla, ingresar datos y controlarla. Active o desactive proactivamente la función de pago en línea en la aplicación bancaria para controlar las transacciones en línea.

Suplantar la identidad del transportista para robar el dinero del cliente

Recientemente, ha aparecido una nueva estafa, en la que una persona se hace pasar por un transportista y llama para entregar productos pedidos, regalos de un vendedor o regalos de un banco (por ejemplo, una tarjeta de crédito), y el cliente solo tiene que pagar la tarifa de envío.

El sujeto suele elegir un horario en el que el cliente no está en casa, insistiendo constantemente en recibir la mercancía con el argumento de que, si no se entrega a tiempo, no se cumplirá el objetivo del día. El cliente suele convencerse y realiza una transferencia para pagar el pedido o el envío.

Luego de recibir el pago, el sujeto informa que la cuenta receptora es la cuenta del miembro remitente, al cliente se le descontará mensualmente este paquete de membresía.

El sujeto envía un enlace y un número de teléfono falsos (por ejemplo, 1900xxxx), solicitando a los clientes que contacten para cancelar la membresía y obtener un reembolso. Al acceder al enlace y proporcionar información, la cuenta bancaria o tarjeta del cliente perderá dinero.

Los bancos recomiendan no transferir dinero ni pagar pedidos con información poco clara como código de conocimiento de embarque, destinatario o pedidos que no tengan su origen en las necesidades del cliente.

No comparta información personal como dirección o número de teléfono en redes sociales. No escanee códigos QR de contenido desconocido.

Tenga cuidado con las invitaciones y los regalos de cualquier persona, incluidos los empleados del banco. Confirme la información con el vendedor a través de los canales oficiales antes de transferir el dinero. No haga clic en el enlace si no verifica claramente la información del solicitante. El banco no cobra ninguna comisión al remitente.

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