ANTD.VN - De un banco rural con un capital social de tan solo 400 millones de VND a un banco privado comercial por acciones, uno de los 5 primeros del sistema en términos de capital social, SHB ha dado un salto de escala tras 30 años de existencia. El espectacular avance de SHB en capital se debe en parte a su estrategia de fusiones y adquisiciones extremadamente inteligente y audaz: es el único banco que cotiza en bolsa que se fusiona con otro banco cotizado, el único que realiza fusiones y adquisiciones tanto con bancos como con empresas financieras.
Fusiones y avances espectaculares
Las estadísticas del Banco Estatal de Vietnam muestran que, al 30 de septiembre de 2023, había cinco bancos comerciales privados con el mayor capital social, entre ellos: VPBank, MB, ACB , SHB y Techcombank. Entre estos, SHB es el único con un sólido proceso de transformación de un banco comercial rural a uno urbano, con un capital social que se ha multiplicado por decenas de miles en los últimos 30 años.
Fundado hace 30 años, el Banco Rural Comercial Conjunto por Acciones Nhon Ai era entonces un banco rural propiedad del Sr. Tran Ngoc Linh, con operaciones en Can Tho . El cambio de propietario en 2005 llevó a Nhon Ai más allá de la visión de un banco rural, convirtiéndose oficialmente en un banco urbano y cambiando su nombre a SHB, comenzando a expandir sus operaciones por todo el país.
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SHB afirma gradualmente su posición en el sistema bancario comercial. |
La relación comenzó cuando el Sr. Do Quang Hien, actual presidente de SHB, viajó a Can Tho para reunirse con el Sr. Tran Ngoc Linh en 2005. En aquel entonces, muchos grupos económicos acudieron para negociar y aportar capital al Banco Rural Nhon Ai, pero no tuvieron éxito. Al conocer al Sr. Hien, el Sr. Linh sintió la confianza y decidió confiarle el Banco Nhon Ai, una institución que era casi como su propia sangre. " Elegí al Sr. Do Quang Hien. En primer lugar, el Sr. Hien siente pasión por la banca. En segundo lugar, el Sr. Hien tiene una visión clara y puede convertir al Banco Nhon Ai en un gran banco", comentó el Sr. Tran Ngoc Linh.
El crecimiento de SHB tras 18 años de cambios de propietarios demuestra la acertada decisión del propietario de Nhon Ai Bank al elegir un lugar donde depositar su confianza. De ser un banco rural con un capital social de 400 millones de VND, SHB ahora cuenta con un capital social de casi 37 billones de VND, ubicándose entre los 5 principales bancos comerciales privados con el mayor capital social del sistema.
Este gran avance se debe en parte a la estrategia de fusiones y adquisiciones extremadamente inteligente y audaz de este banco.
En 2012, cuando el proceso de reestructuración bancaria entró en su fase final, el mercado bancario se vio sacudido por la fusión entre dos bancos cotizados: SHB y Habubank. Hasta la fecha, esta sigue siendo la fusión más espectacular y única en Vietnam: la fusión exitosa de dos bancos que cotizan en bolsa. Esta es también una rara fusión exitosa entre un banco fuerte y uno débil, especialmente cuando ambos bancos tienen un capital social y una red similares.
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SHB se ha convertido en una marca muy familiar para todos los clientes. |
“Claro que cada fusión y adquisición tiene sus propias características, pero confiamos en que esta ha sido un éxito hasta la fecha. Casi todos los empleados de Habubank siguen en SHB. Es una fusión muy exitosa en términos de personal, impacto social y desarrollo”, afirmó la Sra. Ngo Thu Ha, directora general de SHB.
Con la fusión con Habubank, SHB también demostró su audacia y determinación en la estrategia de fusiones y adquisiciones de Vinaconex-Viettel Finance Company, que posteriormente fundó SHBFinance Consumer Finance Company. Estas dos fusiones (la de Habubank y Vinaconex-Viettel Company) se concretaron en tan solo cinco años, lo que demuestra el potencial y la determinación de SHB para expandir su escala de operaciones.
Tras las dos fusiones, no solo aumentó el capital social de SHB, convirtiéndolo en uno de los bancos comerciales privados con mayor capital social del sistema, sino que la adquisición de Vinaconex-Viettel Finance Company por parte de SHB también resultó ser una inversión de "un capital, cuatro beneficios". En 2021, SHB firmó con éxito un contrato para transferir el capital de la compañía a su socio Krungsri (Tailandia). Según Krungsri, el banco invirtió 5.100 millones de baht tailandeses, equivalentes a 156 millones de dólares, o más de 3,5 billones de VND, para adquirir SHB Finance, lo que representa 3,5 veces el capital social de SHBFinance.
Este acuerdo ayuda a SHB a obtener un enorme capital para fortalecer su capacidad financiera, expandir las operaciones comerciales y aumentar la capacidad de prevenir riesgos potenciales.
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SHB contribuye continuamente al programa de seguridad social del país. |
Listo para la fase de ruptura
Hasta la fecha, SHB es también el único banco que ha aceptado la fusión de bancos y entidades financieras. Sin embargo, en retrospectiva, la fusión de ambos bancos y entidades financieras en aquel momento representó un gran reto para SHB, ya que tuvo que afrontar simultáneamente numerosas fluctuaciones del mercado, así como los problemas y deficiencias existentes de las organizaciones fusionadas. «SHB tuvo que dedicar numerosos recursos, incluidos recursos provenientes de actividades comerciales, para resolver estos problemas», declaró la Sra. Ngo Thu Ha, directora general de SHB.
SHB tardó 10 años en abordar los problemas existentes y acumular recursos internos para garantizar un desarrollo seguro y sostenible en sus operaciones. Para 2021, SHB había recuperado deudas y reservado provisiones para liquidar todos los bonos VAMC y Vinashin antes de lo previsto.
Tras ese período de acumulación constante, SHB cuenta con una sólida base: un sólido potencial financiero y es uno de los bancos comerciales privados de capital privado con la red más sólida, tanto a nivel nacional como internacional. En concreto, SHB fue el primer banco de capital privado en tener sucursales en Laos y Camboya, y posteriormente estableció sucursales en dos países de Indochina y abrió una oficina de representación en Myanmar.
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El servicio de tarjeta de pago de SHB siempre cuenta con la confianza y el uso de los clientes. |
Esa es la base para el avance, la condición para que la transformación de SHB sea más fuerte y más completa ahora, la premisa para que el banco establezca metas ambiciosas: para 2027, se convertirá en el banco número uno en términos de eficiencia, aplicando tecnologías modernas líderes y siendo el banco digital más favorito, con una visión para 2035 de convertirse en un banco minorista moderno en la cima de la región y al mismo tiempo tener planes para expandirse aún más a los mercados de Australia, Europa y África.
Para lograr los objetivos, SHB está siguiendo de cerca cuatro pilares principales para una estrategia de transformación sólida e integral para el período 2022-2027: Innovación institucional y de mecanismos; Centrada en el cliente y el mercado; Las personas como sujeto; Plataforma de tecnología de la información y transformación digital.
El desarrollo de SHB ha atraído mucha atención, no solo a nivel nacional, sino también en el mercado financiero internacional. Según Reuters, numerosos inversores coreanos y japoneses están interesados en el acuerdo para vender el 20% de las acciones de SHB a socios extranjeros. El posible acuerdo podría valorar al banco entre 2.000 y 2.200 millones de dólares. Si la operación prospera y la valoración es aprobada por todas las partes, SHB obtendrá cientos de millones de dólares.
Ante la oportunidad de un sólido desarrollo, SHB sigue optando por medidas cautelosas y seguras. Un representante de SHB afirmó que el banco continúa negociando activamente con corporaciones y grandes instituciones financieras, no solo en Asia, sino también a nivel mundial, con el objetivo de garantizar los máximos beneficios para el banco y sus accionistas.
Los criterios de SHB para seleccionar accionistas estratégicos son las organizaciones e instituciones financieras: primero, que sean "bien compatibles", del mismo tamaño o mayor, tengan buena reputación y capacidad financiera; cumplan las estrictas regulaciones del Banco Estatal; tengan una estrategia clara de inversión extranjera y tengan sus propias fortalezas para desarrollar juntos...
El próximo viaje consistirá en una innovación revolucionaria en las operaciones comerciales para que SHB pueda crecer cada vez más fuerte, de forma adecuada y digna de su escala actual. Sin embargo, el desarrollo también debe dividirse en varias etapas e implementarse paso a paso, de forma segura y sostenible, no como si se tratara de un crecimiento repentino e inmediato, afirmaron los líderes de SHB.
En la bolsa, las acciones de SHB siempre despiertan interés entre los inversores, ya que el banco paga dividendos regularmente a sus accionistas cada año. En 2022, SHB pagará dividendos en acciones a una tasa del 18%. SHB es uno de los primeros bancos en cotizar en bolsa. Actualmente, SHB se encuentra entre las empresas con mayor número de accionistas, con más de 70.000, y sus acciones figuran en la lista VN30, que representa al grupo de empresas de alta capitalización del mercado, gracias a su cumplimiento de importantes criterios de escala y calidad.
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