Convenio de Hanoi: Aumentar la resiliencia financiera frente a los riesgos de lavado de dinero

El papel de Vietnam como presidencia de la ceremonia de firma de la Convención de las Naciones Unidas contra el Delito Cibernético marca un importante paso adelante en la integración internacional en materia de ciberseguridad y seguridad financiera.

En el contexto de delitos de alta tecnología cada vez más sofisticados, la lucha contra el lavado de dinero se ha convertido en uno de los pilares importantes para proteger el sistema financiero y fortalecer la confianza en la economía digital de Vietnam.

Según el vicegobernador del Banco Estatal, Nguyen Ngoc Canh, perfeccionar el marco jurídico sobre la lucha contra el blanqueo de dinero es una tarea clave en el Plan de Acción Nacional que está implementando el Gobierno .

La Circular No. 27/2025/TT-NHNN del Banco Estatal de Vietnam, que guía la implementación de una serie de artículos de la Ley contra el lavado de dinero, vigente a partir del 1 de noviembre de 2025, se considera un gran paso adelante en este proceso.

La Circular estipula que las instituciones financieras y los intermediarios de pago deben reportar transacciones de 500 millones de VND a nivel nacional o de 1000 USD a nivel internacional, y fortalecer el mecanismo de monitoreo, revisión y suspensión de transacciones sospechosas. La transición a la presentación de informes totalmente electrónicos contribuye a mejorar la transparencia y a reducir los riesgos del procesamiento manual.

Además de perfeccionar las normas sobre informes y seguimiento de transacciones, el Gobierno también está ampliando el marco de gestión al sector de activos digitales, un área con un alto riesgo de ser explotada para actividades de lavado de dinero.

En concreto, la Resolución 05/2025/NQ-CP sobre el desarrollo piloto del mercado de criptoactivos exige el estricto cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales. Esto se considera un paso oportuno para crear un corredor legal, lo que confirma la determinación de controlar estrictamente las transacciones de activos digitales, un ámbito con numerosos riesgos potenciales de blanqueo de capitales transfronterizo.

El Dr. Nguyen Thai Ha, director de la Facultad de Derecho de la Academia Bancaria, comentó que el sistema legal de Vietnam para prevenir y combatir el lavado de dinero se ha acercado a los estándares internacionales, pero aún carece de uniformidad, especialmente en la regulación de los activos virtuales y las transacciones digitales, lagunas que los delincuentes pueden explotar para lavar dinero.

"En particular, carecemos de un marco legal para los activos virtuales, lo cual constituye el mayor vacío legal que pueden aprovechar los blanqueadores de dinero", enfatizó el Dr. Thai Ha.

Según el experto, para mejorar la eficacia de la lucha contra el blanqueo de dinero, Vietnam necesita sincronizar el sistema jurídico, mejorar la eficiencia de la aplicación de la ley y mejorar aún más las calificaciones de las entidades implicadas en actividades de lucha contra el blanqueo de dinero para que puedan identificar rápidamente las transacciones sospechosas, incluidas las realizadas utilizando nuevos métodos.

A medida que se fortalezca el marco jurídico, la tecnología desempeñará un papel importante de apoyo en la aplicación de la ley, ayudando a las autoridades a detectar transacciones inusuales de forma temprana y a aumentar la eficacia del monitoreo.

El Dr. Nguyen Thai Ha propuso que Vietnam necesita promover la aplicación de tecnologías modernas como la inteligencia artificial (IA) y el análisis de big data en el sistema de monitoreo de transacciones.

Las autoridades del Banco Estatal, del Ministerio de Seguridad Pública y del Ministerio de Información y Comunicaciones necesitan construir un estrecho mecanismo de coordinación intersectorial para garantizar que la información sobre transacciones, identidades y flujos de efectivo se comparta con prontitud.

También enfatizó el factor disuasorio: “Detectar con prontitud y manejar estrictamente todas las violaciones a la ley contra el lavado de dinero para crear disuasión para los sujetos relacionados.

A nivel internacional, la celebración por parte de Vietnam de la ceremonia de firma de la Convención de las Naciones Unidas contra el Delito Cibernético demuestra su compromiso de unirse a la comunidad internacional en el intercambio de datos, la coordinación del rastreo financiero y la prevención de delitos transfronterizos.

Se puede ver que perfeccionar simultáneamente la ley, aplicar tecnología de vigilancia y mejorar la cooperación internacional son los tres pilares que ayudan a Vietnam a fortalecer su "escudo" contra el lavado de dinero.

Al asumir el papel de presidente de la ceremonia de firma de la Convención de las Naciones Unidas contra el Delito Cibernético, Vietnam afirma su determinación no sólo de proteger la seguridad financiera nacional, sino también de contribuir a los esfuerzos globales para combatir el crimen transfronterizo en la era digital.

(TTXVN/Vietnam+)

Fuente: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp