Propuesta para aumentar las sanciones por prestar servicios de billetera electrónica

Una de las infracciones en materia de cuentas de pago por las que el Banco Estatal propuso aumentar el nivel de sanción es la violación de las normas sobre intermediarios de pago (que prestan servicios de monedero electrónico).

El mercado de billeteras electrónicas en Vietnam ha experimentado un rápido crecimiento. Según FiinGroup, empresa especializada en brindar servicios integrados de datos financieros, en el período 2018-2023, el número y el valor de las transacciones a través de monederos electrónicos lograron continuamente un crecimiento de dos dígitos, con tasas anuales del 80,4% y 83,5%, respectivamente.

El rápido crecimiento del mercado es una de las razones por las cuales el organismo gestor debe modificar las normas de gestión relacionadas.

En consecuencia, en el proyecto de decreto sobre sanciones administrativas por infracciones en los sectores monetario y bancario que se está consultando (que modifica y complementa el Decreto Nº 88/2019/ND-CP), el Banco Estatal ha propuesto una multa de 100 a 120 millones de VND por el acto de abrir o mantener un monedero electrónico anónimo o suplantado; comprar, vender, alquilar, arrendar, tomar prestado, prestar monederos electrónicos; Robo, colusión para robar, compra, venta de información de billeteras electrónicas de 10 o más billeteras electrónicas;

Multa de 50 a 100 millones de VND por abrir o mantener monederos electrónicos anónimos o suplantados; comprar, vender, alquilar, arrendar, tomar prestado, prestar monederos electrónicos; Robo, colusión para robar, compra, venta de información de billetera electrónica de 1 billetera electrónica a menos de 10 billeteras electrónicas.

Aplicaciones de servicios de billetera electrónica. Ilustración

Además, las infracciones en las operaciones con tarjetas bancarias también están sujetas a mayores sanciones propuestas. Por ejemplo: una multa de 100 a 150 millones de VND por el acto de comprar, vender, alquilar, arrendar, tomar prestado, prestar cuentas de pago (cuentas bancarias) o comprar, vender información de cuentas de pago con una cantidad de 1 cuenta a menos de 10 cuentas de pago que aún no esté sujeta a procesamiento penal.

Multas de 150 a 200 millones de VND por abrir cuentas de pago para clientes y permitir que los clientes utilicen cuentas de pago en violación de la ley en el proceso de prestación de servicios de pago; Multa de 60 a 80 millones de VND por alquiler, arrendamiento, compra, venta, apertura de tarjetas bancarias (excepto tarjetas prepago anónimas) con una cantidad de 1 tarjeta a menos de 10 tarjetas.

Los datos del Banco Estatal de Vietnam muestran que al 30 de junio de 2024, el país cuenta con 50 organizaciones intermediarias de pago autorizadas, de las cuales 48 son proveedores de servicios de billetera electrónica. El número total de billeteras activadas asciende a 58 millones, con más de 34 millones de billeteras activas, lo que representa aproximadamente el 59% del número total de billeteras.

En cuanto a las actividades de pago no monetarias, a principios de 2025, el número de cuentas de pago personales en Vietnam alcanzará más de 200 millones. En muchos bancos comerciales, más del 90% de las transacciones financieras se realizan a través de canales digitales, y el crecimiento de las transacciones a través de Internet, dispositivos móviles y códigos QR alcanzó el 35%, 33% y 66% respectivamente durante el mismo período en 2024.

Thuy Linh

Fuente: https://congthuong.vn/de-xuat-tang-muc-xu-phat-trong-cung-ung-dich-vu-vi-dien-tu-388351.html