Según información del Banco Estatal de Vietnam, al 3 de marzo, 10 bancos comerciales redujeron sus tasas de interés para depósitos en ventanilla y 7 bancos comerciales redujeron sus tasas de interés para depósitos en línea. Previamente, el 25 de febrero, el Banco Estatal de Vietnam se reunió con representantes de los bancos comerciales para comprender a fondo la directiva del Primer Ministro y emitió un documento que ordena la estabilización de las tasas de interés para depósitos y la reducción de las tasas de interés para préstamos.

10 bancos comerciales reducen las tasas de interés de los depósitos en ventanilla

Según información del Banco Estatal, hay 10 bancos comerciales que han ajustado a la baja las tasas de interés cotizadas para los clientes regulares (en ventanilla): BVBank, MSB, VietBank, Saigonbank, VIB, BaoVietBank, Kienlongbank, Bac A Bank , Viet A Bank y PGBank.

En concreto, el 25 de febrero, BVBank redujo los tipos de interés entre un 0,1 y un 0,4 % anual para los plazos de 6 a 60 meses; los tipos de interés de movilización de MSB disminuyeron un 0,2 % anual para los plazos de 13 a 60 meses.

El 26 de febrero, las tasas de interés de los depósitos de VietBank disminuyeron un 0,2% anual para los plazos de 1 a 4 y 12 meses; disminuyeron un 0,3% para los plazos de 5 a 9 meses.

El 27 de febrero, Saigonbank redujo las tasas de interés del 0,2% anual sobre los depósitos a plazo de 12 a 36 meses para depósitos en ventanilla y depósitos en línea para clientes individuales.

Solo el 28 de febrero, VIB redujo las tasas de interés en un 0,1% para plazos de 6 a 11 meses para clientes con saldos de depósito de 10 millones de VND a menos de 300 millones de VND, y redujo las tasas de interés en un 0,1%/año para plazos de 1 a 36 meses para clientes con saldos de 300 millones de VND o más.

Ese mismo día, BaoVietBank redujo los tipos de interés en un 0,1% anual para los plazos de 12 y 13 meses, en un 0,2% anual para los plazos de 15 meses y en un 0,3% para los plazos de 18 a 36 meses.

El 1 de marzo, Kienlongbank redujo las tasas de interés en un 0,2% anual para los plazos de 13 a 36 meses y en un 0,3% anual para los plazos de 60 meses.

Además, el primer día de marzo, Bac A Bank redujo las tasas de interés de los ahorros un 0,1% anual para plazos de 1 a 11 meses y un 0,2% para plazos de 12 a 36 meses.

Hoy, 3 de marzo, Viet A Bank redujo las tasas de interés en 0,1%/año para plazos de 12 a 36 meses; PGBank redujo las tasas de interés en 0,2%/año para plazos de 23 a 36 meses.

Varios bancos reducen los tipos de interés en ventanilla del 25 de febrero al 3 de marzo de 2025
BANCO DÍA DE DESCUENTO TÉRMINO NIVEL DE DESCUENTO
BVBANK 25/2 6 - 60 meses 0,1 - 0,4%
MSB 25/2 13 - 60 meses 0,2%
VIETBANK 26/2 1 - 4 meses; 12 meses 0,2%
5 - 9 meses 0,3%
BANCO DE SAIGÓN 27/2 12 - 36 meses 0,2%
VIB 28/2 6 - 11 meses (menos de 200 millones) 0,1%
1 - 36 meses (a partir de 300 millones) 0,1%
BANCO BAOVIET 28/2 12 - 13 meses 0,1%
15 meses 0,2%
18 - 36 meses 0,3%
Banco Kienlong 1/3 13 - 36 meses 0,2%
60 meses 0,3%
BAC A BANK 1/3 1 - 11 meses 0,1%
12 - 36 meses 0,2%
BANCO DE VIET A 3/3 12 - 36 meses 0,1%
PGBANK 3/3 24 - 36 meses 0,2%

7 bancos reducen las tasas de interés de los depósitos en línea

Según el informe del Banco Estatal, siete bancos comerciales han ajustado a la baja las tasas de interés de los depósitos en línea y las tasas de interés para algunos programas, a saber, Kienlongbank, Eximbank, BVBank, VietBank, Saigonbank, VIB y Viet A Bank desde la reunión con el Banco Estatal.

En concreto, el 25 de febrero, Eximbank redujo los tipos de interés de los depósitos para una serie de programas como: El programa "Depósito a largo plazo con tranquilidad" redujo los tipos de interés en un 0,3%/año para los plazos de 15 meses, y redujo los tipos de interés en un 0,4%/año para los plazos de 18, 24 y 36 meses;

Eximbank reduce la tasa de interés del 0,1% anual para los plazos de 6 y 12 meses del programa “Prosperity Savings 50+”;

El programa de depósito en línea de lunes a viernes y el programa de depósito en línea de fines de semana (sábado y domingo) reducen 0,1%/año para plazos de 6, 9, 12 meses, reducen 0,3%/año para plazos de 15 meses, reducen 0,4%/año para plazos de 18, 24, 36 meses.

El 3 de marzo, Eximbank continuó reduciendo las tasas de interés en un 0,1% anual para plazos de 6 a 9 meses para los programas de depósito en línea.

El 25 de febrero, BVBank redujo las tasas de interés en un 0,1%/año para los plazos de 6 a 8 meses; redujo las tasas de interés en un 0,25%/año para los plazos de 9 a 12 meses; redujo las tasas de interés en un 0,35%/año para los plazos de 15 y 18 meses, y redujo las tasas de interés en un 0,4%/año para los plazos de 24 meses.

El 26 de febrero, VietBank redujo las tasas de interés para plazos de 4 a 5 meses en un 0,1% anual, las tasas de interés para plazos de 1 a 3 meses en un 0,2% anual y las tasas de interés para plazos de 2 meses en un 0,4% anual.

También el 26 de febrero, Kienlongbank redujo las tasas de interés en un 0,2% anual para los plazos de 1 a 5 meses; redujo las tasas de interés en un 0,4% para los plazos de 6 a 24 meses, en un 0,6% para los plazos de 36 meses y redujo drásticamente las tasas de interés en un 0,7% anual para los plazos de 60 meses.

Sin detenerse ahí, el 1 de marzo, Kienlongbank continuó reduciendo el 0,2% anual las tasas de interés sobre los depósitos con plazos de entre 13 y 60 meses.

También con los depósitos en línea, el 27 de febrero, Saigonbank redujo las tasas de interés del 0,2% anual para plazos de 12 a 36 meses.

El 28 de febrero, VIB redujo las tasas de interés de depósitos en 0,1% anual para plazos de 1 a 36 meses para clientes con saldos de depósito en línea de 2 millones de VND o más.

Más recientemente, el 3 de marzo, el Banco VietA redujo las tasas de interés del 0,1% anual para plazos de 12 a 36 meses.

Varios bancos reducen las tasas de interés de los depósitos en línea del 25 de febrero al 3 de marzo de 2025
BANCO DÍA DE DESCUENTO TÉRMINO NIVEL DE DESCUENTO
EXIMBANK 25/2 6 - 12 meses 0,1%
15 meses 0,3%
18 - 36 meses 0,4%
3/3 6 - 9 meses 0,1%
BVBANK 25/2 6 - 8 meses 0,1%
9 - 12 meses 0,25%
15 - 18 meses 0,35%
24 meses 0,4%
VIETBANK 26/2 4 - 5 meses 0,1%
1, 3 meses 0,2%
2 meses 0,4%
Banco Kienlong 26/2 1 - 5 meses 0,2%
6 - 24 meses 0,4%
36 meses 0,4%
60 meses 0,7%
1/3 13 - 60 meses 0,2%
BANCO DE SAIGÓN 27/2 12 - 36 meses 0,2%
VIB 28/2 12 - 36 meses 0,1%
BANCO DE VIET A 3/3 12 - 36 meses 0,1%

El Primer Ministro Pham Minh Chinh acaba de firmar la Directiva No. 05/CT-TTg del 1 de marzo de 2025 sobre tareas y soluciones clave para promover el crecimiento económico y acelerar el desembolso de capital de inversión pública, garantizando el objetivo de crecimiento nacional del 8% o más en 2025.

Para el Banco Estatal de Vietnam (SBV), la Directiva del Primer Ministro requiere que la gestión de la política monetaria sea proactiva, flexible, oportuna, eficaz, estrechamente coordinada y armoniosa con una política fiscal expansiva razonable y enfocada y otras políticas macroeconómicas; enfocándose en implementar de manera más efectiva tareas y soluciones en la gestión de las tasas de interés, los tipos de cambio, el crecimiento del crédito, la operación del mercado abierto, el mercado interbancario, la refinanciación, la oferta monetaria, la emisión de notas de crédito, etc.

El Banco Estatal está encargado de monitorear regularmente y supervisar de cerca la evolución de las tasas de interés de depósitos y préstamos de los bancos comerciales, e implementar soluciones más drásticas y efectivas dentro de su autoridad para reducir las tasas de interés de préstamos, creando condiciones para que las personas y las empresas tengan acceso a préstamos a costos razonables y precios de capital bajos para restaurar y desarrollar la producción y los negocios, y promover el crecimiento económico.

Fortalecer la eficacia de la inspección, el examen, el control y la supervisión estrecha de las actividades de las instituciones de crédito, especialmente el anuncio público de las tasas de interés de movilización, las tasas de interés de préstamo y las actividades de concesión de crédito de las instituciones de crédito; manejar con prontitud y rigor las infracciones de acuerdo con las disposiciones de la ley, especialmente las instituciones de crédito que compiten desleal e indebidamente en las tasas de interés (tanto de movilización como de préstamo); prohibir estrictamente y no permitir que los bancos comerciales aumenten libremente las tasas de interés sin dirección, compitan desleal y desigualmente.