Avance en el desarrollo del crédito verde y las finanzas sostenibles

El vicegobernador permanente del Banco Estatal de Vietnam (SBV), Dao Minh Tu, habla en el seminario. Foto: VGP/HT

Estos son los contenidos discutidos en el seminario "Promoción de la implementación del Plan de Acción de la Industria Bancaria para implementar la Estrategia Nacional de Crecimiento Verde para el período 2021-2030" y anuncio del Manual sobre el Sistema de Gestión de Riesgos Ambientales y Sociales (MTXH) en las Actividades de Otorgamiento de Crédito, coorganizado por el Banco Estatal de Vietnam el 21 de mayo en Hanoi .

Crecimiento verde: de la política a la acción práctica

El vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam (SBV), Dao Minh Tu, afirmó: El crecimiento verde ya no es una opción, sino que se ha convertido en un requisito obligatorio. Especialmente en el contexto de un cambio climático cada vez más presente, los países de todo el mundo , especialmente los países en desarrollo, ya no pueden demorar más en adoptar medidas en favor del medio ambiente.

"La transición a un modelo de crecimiento verde, el desarrollo económico combinado con la protección del medio ambiente es el camino inevitable hacia un futuro sostenible, inclusivo y próspero", enfatizó el vicegobernador Dao Minh Tu.

Sin dar un mensaje, Vietnam ha demostrado claramente este compromiso a través de una serie de estrategias y planes de acción específicos. Desde la Estrategia de Crecimiento Verde para el periodo 2021-2030, con visión al 2050, hasta el Plan de Acción de 134 actividades detalladas para ministerios, delegaciones y localidades. El enfoque principal es promover el crédito verde y movilizar recursos, especialmente del sector financiero.

El vicegobernador Dao Minh Tu dijo: La industria bancaria ha integrado los objetivos de desarrollo sostenible en las directrices crediticias, emitió una Directiva sobre la promoción del crecimiento verde y exigió la integración de la gestión de riesgos ambientales y sociales en las actividades de otorgamiento de créditos.

Después de casi 10 años de implementación, para el primer trimestre de 2025, 58 instituciones de crédito (IC) habían generado deuda verde con un valor total de más de 704.244 mil millones de VND, un aumento de más del 21,2% anual en el período 2017-2024, superior a la tasa general de crecimiento del crédito de toda la economía. Los préstamos verdes se centran en la energía renovable, la energía limpia (más del 37%) y la agricultura verde (más del 29%).

En particular, el sistema bancario también está cada vez más interesado en evaluar los riesgos ambientales y sociales. Hasta la fecha, 57 entidades crediticias han realizado evaluaciones con una deuda pendiente total de hasta 3,62 billones de VND, el número de préstamos evaluados por riesgos ambientales y sociales aumentó 15 veces en comparación con 2017.

Sin embargo, el vicegobernador Dao Minh Tu también admitió con franqueza que todavía existen muchas dificultades como: marco legal incompleto, herramientas de evaluación limitadas, largo período de recuperación y bajo acceso a recursos financieros verdes internacionales. Al mismo tiempo, la capacidad del equipo bancario en el ámbito de medio ambiente, sociedad y clima sigue siendo un punto débil que necesita mejorarse fuertemente.

Desde la perspectiva de un banco comercial, el Sr. Doan Ngoc Luu, Director General Adjunto de Agribank, dijo: Agirbank ha asignado 30.000 billones de VND para financiar proyectos de inversión en industrias clave y proyectos verdes con una tasa de interés preferencial fija de hasta 24 meses desde solo 6,0% / año, aplicable hasta el 31 de diciembre de 2025 (o hasta el final del programa). Reservar 2.000 billones de VND para implementar un programa de crédito preferencial para clientes individuales que inviertan en la producción y el negocio de productos OCOP con tasas de interés hasta 2,0%/año más bajas que la tasa de interés mínima de préstamos de Agribank.

El programa de préstamos incentiva el desarrollo de la agricultura de alta tecnología y la agricultura limpia con un capital mínimo de 50 billones de VND para empresas, cooperativas, uniones cooperativas, propietarios de fincas, etc. Agribank también implementa un programa preferencial de préstamos de "crédito verde" para clientes individuales con un monto de 10 billones de VND y una tasa de interés mínima del 3,5 % anual para quienes solicitan capital para implementar planes y proyectos de producción y comercialización de productos y servicios ecológicos.

Como resultado, los préstamos vigentes de Agribank para sectores verdes han crecido de forma constante a lo largo de los años, y la proporción de financiamiento de proyectos verdes en el total de crédito vigente de Agribank aumentó del 0,9 % en 2020 al 1,7 % en 2024, según informaron los directivos de Agribank.

Seminario sobre "Impulso a la implementación del Plan de Acción del Sector Bancario para la Estrategia Nacional de Crecimiento Verde 2021-2030" y publicación del Manual del Sistema de Gestión de Riesgos Ambientales y Sociales (MTXH) en las Actividades de Otorgamiento de Crédito - Foto: VGP/HT

Aprendiendo de la experiencia internacional , promoviendo las finanzas sostenibles

En el seminario, delegados de ministerios, bancos y representantes de muchas organizaciones internacionales se turnaron para dar opiniones prácticas sobre la promoción del crédito verde.

Representantes de instituciones financieras alemanas y suizas también compartieron lecciones sobre cómo acceder a capital verde, utilizar eficazmente los instrumentos de financiación del desarrollo y alentar al sector privado a contribuir a la transición verde.

Muchos delegados destacaron el papel de los criterios ESG como estándar obligatorio para las empresas que quieran acceder al crédito en el futuro. Por lo tanto, publicar informes ESG no es sólo una tendencia, sino que se convertirá en un “pasaporte” para acceder a fuentes de capital preferenciales.

Dra. Michaela Baur, Directora de la Agencia Alemana de Cooperación Internacional (GIZ) en Vietnam, hablando - Foto: VGP/HT

Desde la perspectiva de los organismos internacionales, la Dra. Michaela Baur - Directora de País de la Agencia Alemana de Cooperación Internacional (GIZ) en Vietnam analizó: Para desarrollar un sistema financiero verde fuerte, se requiere la cooperación de los sectores público - privado - internacional. El Gobierno alemán, a través de GIZ, se compromete a seguir acompañando a Vietnam hacia una economía verde donde nadie quede atrás.

La Sra. Ha Thi Thu Giang, Directora del Departamento de Crédito para Sectores Económicos (SBV), dijo: SBV lanzó el "Manual del Sistema de Gestión de Riesgos Ambientales y Sociales (ESMS)". El documento, elaborado conjuntamente por el Banco Estatal de Vietnam y la Corporación Financiera Internacional (IFC), basado en prácticas internacionales, sirve como un "manual" para las instituciones de crédito en la integración de ESG en las actividades crediticias.

Al concluir el seminario, el vicegobernador Dao Minh Tu enfatizó la importancia de perfeccionar el marco legal y movilizar recursos para el crédito verde. Es inevitable que los países establezcan estándares para la exportación de bienes. La Asamblea Nacional y el Gobierno de Vietnam han dado instrucciones fuertes y claras con programas de acción específicos. Sin embargo, además de eso, todavía es necesario completar pronto el sistema de documentos legales como base para la implementación sincrónica en los ministerios y sectores pertinentes.

Para el sector bancario, si bien el marco jurídico actual tiene una base común, aún es necesario seguir mejorándolo en términos de dirección de gestión, mecanismos y políticas específicas. Al mismo tiempo, también es urgente concienciar y capacitar al personal, especialmente a los líderes de todos los niveles del sector. Por lo tanto, es necesario desarrollar procedimientos y regulaciones unificadas para cada banco comercial para garantizar una implementación efectiva.

Mientras tanto, las unidades del sector bancario necesitan movilizar proactivamente fuentes de capital nacionales para atender programas de crédito verde.

Ahora no son sólo los bancos nacionales, sino también muchos bancos internacionales los que están expresando interés en el campo del medio ambiente y el desarrollo sostenible en Vietnam. Las instituciones financieras extranjeras están considerando ampliar la cooperación, no sólo a nivel de políticas sino también en inversiones directas e indirectas. Vietnam es considerado un destino atractivo, especialmente en áreas como el desarrollo de infraestructura, la implementación del Plan Energético VIII y la inversión en energía renovable, áreas que requieren capital grande y a largo plazo.

Por lo tanto, es necesario absorber, estudiar e implementar con decisión las soluciones legales, clasificando claramente las industrias y los beneficiarios. A partir de allí, identificar específicamente políticas preferenciales y de apoyo, así como mecanismos de descentralización de autoridades adecuados para crear condiciones más favorables para la banca comercial en el proceso de implementación. Se está elaborando y complementando una lista específica de bancos comerciales elegibles para préstamos de inversión verde.

Además, se promoverá la capacitación en análisis, evaluación e implementación de riesgos. El documento práctico está siendo desarrollado por la GIZ en coordinación con las autoridades pertinentes, con base en el sistema legal actual, para apoyar a los bancos comerciales en la implementación efectiva del crédito verde.

También se alienta a las empresas y los bancos comerciales a centrarse en la publicación transparente de informes de implementación de ESG. No se trata sólo de un requisito de cumplimiento internacional, sino también de una orientación hacia el desarrollo sostenible del sistema financiero nacional. Es necesario que en el futuro haya una perspectiva más drástica y clara sobre la implementación de ESG, junto con mecanismos de apoyo por parte del Estado y dentro de la industria bancaria.

Además, es necesario completar pronto los mecanismos de garantía de crédito y brindar apoyo financiero a empresas y proyectos verdes mediante préstamos preferenciales o la emisión de bonos verdes. Un corredor jurídico claro y un marco apropiado serán un requisito previo para promover el desarrollo saludable del mercado financiero verde.

Para controlar las emisiones y proteger el medio ambiente, los bancos comerciales necesitan establecer políticas de crédito preferenciales que tengan en cuenta los factores ambientales. Al mismo tiempo, armonizar las fuentes de capital y las necesidades prácticas, absorber las opiniones de los bancos, ministerios y sectores para garantizar que las políticas propuestas sean factibles y altamente consensuadas.

El vicegobernador Dao Minh Tu enfatizó que 2025 es un hito importante en la evaluación de la implementación de cinco años de la Estrategia de Crecimiento Verde para el período 2021-2025.

El Banco Estatal de Vietnam se compromete a seguir gestionando el crecimiento del crédito de forma racional, priorizando los sectores de producción verde y economía circular; revisar y perfeccionar el marco legal sobre crédito verde; apoyar a las pequeñas y medianas empresas en el acceso al capital; promover la cooperación internacional; mejorar la capacidad del personal bancario en materia de crédito verde y cambio climático; y fortalecer la promoción del desarrollo sostenible...», enfatizó el director del Banco Estatal.

Huy Thang

Fuente: https://baochinhphu.vn/dot-pha-trong-phat-trien-tin-dung-xanh-va-tai-chinh-ben-vung-102250521164442426.htm