Falsificación de documentos de la Asociación de Bancos de Vietnam (VNBA) para cometer fraude

Según la Asociación, el 22 de mayo de 2025 circuló un documento titulado "COMPROMISO", con indicios de la falsificación de la firma del Sr. Nguyen Quoc Hung, vicepresidente y secretario general de la VNBA. El documento mencionaba que la Asociación Bancaria de Vietnam se comprometía a desembolsar una gran suma de dinero (VND 2.300.242.600) a una persona llamada To Thi Cam Nga (número de cuenta 197704070004039 en HDBANK ) después de que esta completara la verificación bancaria.

El documento también establece de manera flagrante una cláusula de "compensación del 100%" si la Asociación no desembolsa el dinero, con el fin de crear confianza y apelar al deseo de la víctima de recibir el dinero rápidamente.

La Asociación Bancaria afirma que se trata de un documento completamente falso, creado con el propósito de cometer un fraude sofisticado. La Asociación Bancaria de Vietnam, una organización que representa los derechos e intereses legales de las instituciones de crédito miembros, opera de conformidad con la ley y no tiene ninguna función ni se compromete a gestionar directamente transacciones de desembolso personal como las que se mencionan en el documento falso mencionado. Todas las transacciones relacionadas con cuentas y desembolsos se realizan directamente entre los clientes y los bancos comerciales.

La falsificación de documentos de agencias y organizaciones de renombre, especialmente en el sector financiero y bancario, no es nueva. Anteriormente, VNBA y muchos bancos miembros han advertido repetidamente sobre casos similares, como la falsificación de sitios web, correos electrónicos y mensajes SMS con la marca del banco; la suplantación de identidad de empleados bancarios para llamar y solicitar información personal y códigos OTP; o la creación de avisos falsos de recepción de premios y de ganadores para solicitar a los usuarios el pago de comisiones o transferencias de dinero a la cuenta del estafador.

Los estafadores suelen aprovecharse de la credulidad, la falta de información o la avaricia de algunas personas para cometer delitos. Cada vez emplean trucos más sofisticados y profesionales, desde la falsificación de sellos y firmas hasta la creación de complejos escenarios de fraude.

Para proteger sus activos e información personal, VNBA recomienda a las personas, empresas y organizaciones que estén alertas y desconfíen totalmente de documentos, notificaciones, correos electrónicos o mensajes de origen desconocido o con indicios sospechosos, independientemente del nombre de la organización, incluyendo VNBA o bancos. No proporcione información personal ni de su cuenta bancaria (nombre de usuario, contraseña, código OTP, número de tarjeta, código CVV, etc.) a nadie por teléfono, correo electrónico, redes sociales ni enlaces desconocidos. El personal del banco y VNBA nunca solicitan esta información a los clientes. Tenga cuidado con las solicitudes de transferencia de dinero, pago de comisiones para recibir recompensas, regalos o gestión de problemas relacionados con las cuentas. Si recibe información sospechosa, comuníquese directamente con la sucursal bancaria/oficina de transacciones más cercana o llame a la línea directa oficial del banco/VNBA para verificar la información.

La Asociación afirmó que se coordinará con las autoridades para investigar y esclarecer el caso de falsificación de documentos mencionado y sancionará estrictamente a los infractores conforme a la ley. Al mismo tiempo, insta a la comunidad a colaborar para prevenir el fraude y proteger un entorno de transacciones financieras seguro y transparente.

Fuente: https://baodautu.vn/gia-mao-van-ban-cua-hiep-hoi-ngan-hang-viet-nam-vnba-de-lua-dao-d292077.html