Han pasado más de cuatro meses y no hemos podido reclamar los 450 millones de VND transferidos por error.

El señor Hung transfirió por error 450 millones de VND a un desconocido. Después de más de cuatro meses, todavía no ha podido recuperar el dinero porque el destinatario se negó a pagar.

El Sr. Nguyen Hung (Long An) dijo que el 17 de marzo tuvo que pagarle al vendedor por las mercancías. En ese momento, era casi al final de la tarde, transfirió 450 millones de VND a través de la banca por Internet desde su cuenta abierta en Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank) a la cuenta de un cliente en Asia Commercial Bank ( ACB ).

La transacción se completó, tomó una captura de pantalla y la envió, pero el socio dijo que el nombre estaba mal. Al volver a verificar, me di cuenta de que había transferido dinero por error a la cuenta de un desconocido con un número similar y un nombre diferente. Presa del pánico, corrí a las sucursales de Sacombank y ACB en Duc Hoa, Long An, para reportar esta transferencia errónea de dinero.

El banco reconoció al señor Hung y le ordenó presentarse ante la policía. Después de dos días de verificar el incidente, la policía de Duc Hoa fue a la sucursal de ACB para solicitar la congelación del dinero que el Sr. Hung transfirió por error. "En ese momento, la policía informó que los 450 millones de VND que transferí por error se habían retirado de la cuenta del destinatario en 14 millones de VND", explicó el Sr. Hung.

Gracias al apoyo de la policía, el señor Hung consiguió el número de teléfono de la persona que recibió el dinero y llamó para negociar, pero esta persona no contestó el teléfono. "Le escribí un mensaje diciéndole que los 14 millones de VND que le habían retirado no serían devueltos y que le daría otros 10 millones de VND si aceptaba devolver el dinero. Sin embargo, el destinatario siguió sin cooperar y respondió afirmando que era responsable de sus actos", declaró el Sr. Hung.

Uno de los mensajes entre el Sr. Hung y el destinatario de la transferencia de dinero errónea. Foto: Nguyen Hung

El Sr. Hung continuó acudiendo a la policía de Ben Tre (donde reside el destinatario) para denunciar y pedir ayuda. Cuando él y la policía llegaron a la casa, los padres del hombre dijeron que su hijo había ido a Ciudad Ho Chi Minh, por lo que todavía no podían localizarlo. Han pasado más de 4 meses desde la transferencia de dinero equivocada, pero el Sr. Hung aún no ha podido recuperar el dinero del destinatario equivocado.

En respuesta a VnExpress , un representante de la Policía Provincial de Long An dijo que habían recibido el caso y estaban guiando al Sr. Hung a través de los procedimientos necesarios.

El banco ACB también afirmó que había apoyado a la persona que transfirió dinero por error de acuerdo con las regulaciones, como contactar al destinatario muchas veces pero no pudo comunicarse con él. El banco también proporciona información y coopera cuando lo solicita la policía.

Respecto al próximo manejo, este banco dijo que si el destinatario especifica una nueva transferencia o el tribunal (en caso de que el Sr. Hung presente una demanda) o la agencia policial toma una decisión, ACB realizará inmediatamente la transacción para reembolsar el dinero a la cuenta del Sr. Hung.

Este procedimiento es exigido por ley para evitar casos de fraude intencionado, especialmente en fraudes comerciales. Por ejemplo, después de que el vendedor confirma la recepción del pago y la entrega, el comprador puede cometer fraude denunciando que el banco ha transferido el dinero por error y exigiendo un reembolso. Además, muchos estafadores suelen utilizar el truco de transferir dinero a una cuenta equivocada para engañar a las personas y conseguir que les presten dinero a tipos de interés elevados o robar información personal para apropiarse de dinero de la cuenta...

Código OTP enviado al número de teléfono del titular de la cuenta cuando se realizan transacciones de transferencia de dinero en línea en la aplicación bancaria. Foto: Quynh Trang

Respecto al incidente mencionado, el abogado Luong Huy Ha, director del bufete LawKey, dijo que después de intentar acercarse y negociar con el destinatario equivocado pero que deliberadamente no lo devolvió, el Sr. Hung puede elegir una de dos opciones legales: denunciarlo a la policía en su residencia permanente o temporal o presentar una demanda civil.

Por una cantidad de dinero transferida por error de 10 millones de VND o más, el remitente puede presentar una denuncia penal ante la policía debido a indicios de posesión ilegal de propiedad de acuerdo con el Código Penal de 2015. En consecuencia, una persona que recibe dinero por error y retiene ilegalmente de manera intencional una cantidad de entre 10 millones de VND y 200 millones de VND después de que el remitente o la agencia policial solicita el pago, será multada con entre 10 millones de VND y 50 millones de VND o sentenciada a una reforma no privativa de libertad por hasta 2 años, o encarcelada de 3 meses a 2 años. Por cantidades superiores a 200 millones, quienes los posean ilegalmente podrán ser condenados a penas de 1 a 5 años de prisión, indicó el abogado.

Además, el abogado dijo que el señor Hung también puede presentar una demanda civil en el Tribunal donde reside el demandado, el destinatario del dinero.

No solo el Sr. Hung, la transferencia de dinero por error también suele sucederle a muchos titulares de cuentas cuando realizan transacciones en línea. Los expertos bancarios dicen que ha habido una serie de casos en los que los clientes transfirieron dinero por error a desconocidos pero tuvieron dificultades para recuperarlo por muchas razones, como no poder contactar al destinatario, que la cuenta del destinatario estuviera abandonada o que el destinatario no estuviera dispuesto a devolver el dinero.

Quynh Trang-Hoang Nam

*Los nombres de los personajes se han cambiado a petición.

Enlace de origen: https://vnexpress.net/hon-bon-thang-chua-doi-duoc-450-trieu-dong-chuyen-khoan-nham-4634204.html