La bandera pionera que lidera la revolución de la banca digital

La transformación digital está creciendo rápidamente.

De tan solo 1 millón de clientes en 2015, tras 7 años, esta cifra ha experimentado un gran crecimiento, alcanzando los 8,5 millones a finales de 2022 (solo el año pasado, TPBank sumó más de 3,7 millones de nuevos clientes). Purple Bank acaba de dar la bienvenida a su cliente número 10 millones, lo que equivale a más de 1,5 millones de nuevos clientes en tan solo los primeros 6 meses de 2023.

TPBank lanza continuamente nuevas tecnologías, su aplicación siempre logra una alta tasa de clientes habituales (que ha aumentado de 4 a 5 veces en los últimos 5 años) y, especialmente, las extensas redes LiveBank 24/7 y LiveBank+ han generado éxitos notables para TPBank, lo que reafirma el atractivo del ecosistema digital a través del más alto nivel de tecnología en los servicios bancarios en Vietnam.

Los clientes acuden a TPBank para realizar transacciones rápidamente y sin papeleo.

Otras muchas características únicas que solo los usuarios de la aplicación móvil de TPBank pueden experimentar y comprobar incluyen la transferencia de dinero por voz (VoicePay, aplicación con tecnología de procesamiento del lenguaje natural), la transferencia de dinero por reconocimiento facial o la transferencia de dinero en la interfaz de chat (ChatPay)...

Desde 2018, TPBank ha sido la primera institución financiera en Vietnam en crear un asistente virtual llamado T'aio para responder a todas las consultas de los clientes, y lo ha estado actualizando y desarrollando continuamente hasta convertirlo en el equivalente a Siri en aplicaciones bancarias. En 2022, TPBank también implementó Facepay en una plataforma con algoritmo de reconocimiento facial capaz de analizar 50 millones de rostros para confirmar pagos fácilmente.

Las tecnologías biométricas se introdujeron en las transacciones bancarias desde muy temprano.

Para los pequeños comerciantes, TPBank también es pionero en la implementación del método de pago sin contacto SoftPOS, que convierte los teléfonos en datáfonos. Basta con descargar la aplicación TPBank SoftPOS para que los comerciantes dispongan de inmediato de una aplicación de pago con tarjeta de primera categoría, sin necesidad de un terminal de punto de venta (TPV).

TPBank SoftPOS acepta pagos con todo tipo de tarjetas, incluidas Visa, Mastercard, JCB y ATM (con logotipo Contactless), con una velocidad asombrosa de tan solo 5 segundos por transacción.

Recientemente, 6 millones de clientes que utilizan la aplicación en la plataforma iOS pueden agregar fácilmente tarjetas bancarias TPBank a su billetera de Apple Pay de forma inmediata. Al sincronizar la función de activación de tarjetas de débito virtuales TPBank a través de la aplicación bancaria o en LiveBank 24/7, TPBank ha completado una experiencia 100% en línea, la única en el mercado, que ayuda a los clientes desde el momento en que se registran para abrir una tarjeta hasta que pueden usarla en cuestión de minutos.

La singularidad no es fácil de copiar

En lo que respecta al auge de la banca digital actual, LiveBank 24/7, el primer banco automatizado "que nunca duerme" de Vietnam, se considera un referente. Un producto orgullosamente fabricado en Vietnam que presta servicio a sus clientes día y noche, incluso en días festivos, desde finales de 2016.

Tras 7 años de presencia, el 90% de las operaciones bancarias básicas, incluyendo la retirada de efectivo, la transferencia de dinero, la apertura instantánea de tarjetas (cajero automático, débito) y las transacciones multicanal ininterrumpidas entre LiveBank y la aplicación, han sido muy apreciadas por millones de clientes vietnamitas y se han convertido en un destino habitual de las ciudades digitales...

Los clientes pueden realizar transacciones sin conexión en LiveBank 24/7 tras un único registro con identificación biométrica directamente en el cajero automático, gracias a la aplicación pionera de tecnología para la identificación del cliente (eKYC) basada en una serie de soluciones de vanguardia aplicadas desde IA (inteligencia artificial), aprendizaje automático, biometría, big data...

LiveBank 24/7 cuenta con una red de más de 500 puntos de luz disponibles las 24 horas y actualiza constantemente sus servicios. En 2022, LiveBank fue más allá del modelo tradicional de banca automatizada, integrando servicios como taquillas, estaciones de carga de baterías y máquinas expendedoras disponibles las 24 horas, bajo el nuevo nombre de LiveBank+, ofreciendo una experiencia bancaria innovadora en dos importantes ciudades : Hanói y Ciudad Ho Chi Minh.

El servicio de banca automática 24/7 de LiveBank se actualiza y mejora constantemente.

Junto con las tecnologías integradas dirigidas a clientes individuales, TPBank también participó desde el principio en el desarrollo de la Banca Abierta, codeándose con los bancos líderes del mundo como DBS, OCBC (Singapur), Citibank (EE. UU.)...

Al escuchar y comprender las necesidades de los clientes, TPBank implementó soluciones de Banca Abierta y OpenAPI (Banca como Servicio) entre 2018 y 2019. Después de solo 2 años, el banco ha conectado a casi 100 socios diferentes, lanzando más de 2.500 servicios de pago, lo que equivale a establecer una conexión cada pocas semanas.

Con este avance, el banco ha cubierto todas las necesidades financieras y de pago (más allá de la banca tradicional) de sus clientes en sectores como educación, salud, entretenimiento, servicios públicos, pago de tasas y monederos electrónicos. Hasta la fecha, TPBank se ha conectado con 12 monederos electrónicos y es uno de los bancos con mayor cobertura de servicios de conexión a monederos en Vietnam. Purple Bank lidera el ecosistema digital durante tres años consecutivos, según Asian Banker.

TPBank sigue elevando el nivel de la tecnología para sus clientes corporativos con la implementación de su sistema de documentos digitales. Esta innovadora solución, líder en el mercado vietnamita, permite a los clientes redactar, firmar y enviar documentos completamente en línea, en cualquier momento y lugar, sin necesidad de copias impresas.

Desarrollo verde y sostenible desde el “ADN” digital, liderazgo pionero

Para lograr cambios tecnológicos revolucionarios que brinden nuevas experiencias y comodidad a los clientes, TPBank realmente realiza un avance desde dentro del banco.

El equipo tecnológico de TPBank ha puesto en funcionamiento 500 robots y es capaz de crear un promedio de 5 robots por semana para cumplir con los procedimientos operativos internos y reemplazar a los recursos humanos que realizan tareas simples y repetitivas, como la entrada de datos y el análisis de datos, lo que ayuda a reducir los costos de recursos humanos al tiempo que aumenta la precisión y la seguridad.

El representante del banco púrpura añadió que la aplicación de la tecnología ayuda al banco a optimizar las operaciones comerciales y a multiplicar sus ventajas competitivas. « TPBank mantiene una tasa de crecimiento anual promedio del 30-40%, pero el número de empleados solo aumenta entre un 4 y un 5% cada año. Las operaciones sencillas se resuelven con tecnología », afirmó el director general de TPBank, Nguyen Hung.

El Sr. Nguyen Hung, Director General de TPBank, habla sobre el sistema tecnológico.

Tras su implementación, el banco ahorró millones de dólares; se espera que el ahorro de costes aumente un 20% a partir de 2024. La aparición de robots en TPBank es pionera en elevar el nivel de automatización en las operaciones digitales, mejorando la experiencia del cliente y optimizando los costes operativos.

La tendencia al desarrollo de una banca digital diversa, eficaz y de alta velocidad en Vietnam durante los últimos años ha aportado numerosos beneficios prácticos a la comunidad y a la sociedad, especialmente a los clientes, quienes se han beneficiado de esta revolución con un enfoque pionero. TPBank está en camino de alcanzar nuevos hitos y logros acordes con su posición de liderazgo en la transformación digital del sector bancario.

Recientemente, Purple Bank fue reconocida entre las 5 mejores marcas de banca privada en Vietnam gracias a sus logros sobresalientes en el camino de la digitalización. Según el Sr. Alex Haigh, Director General para Asia Pacífico de Brand Finance: "El compromiso de TPBank con la innovación queda claramente demostrado por la impresionante puntuación de 9,9/10 en el atributo de investigación "Innovación".

Purple Bank ha dejado una huella imborrable en su trayectoria de innovación digital.

Anteriormente, esta institución financiera de 15 años también recibió una serie de premios de The Asia Banker, IDG Vietnam y AIBP como mejor banco digital y ecosistema digital, banco destacado en transformación digital, banco con productos y servicios innovadores, etc.

Se han explotado y se siguen explotando una serie de productos y servicios digitales excepcionales, como la IA, el Big Data y el aprendizaje automático, aplicados de forma sólida y generalizada a todos los servicios principales. TPBank lidera el camino hacia una nueva etapa de la revolución 4.0: la etapa de la innovación digital.

TPBank es uno de los bancos con mayor cobertura de servicios de conexión de monederos electrónicos.

TPBank se ha fijado el objetivo de ampliar su base de clientes, convirtiéndose así en un factor clave para el proyecto del Gobierno y el Banco Estatal de que todos los vietnamitas tengan acceso a servicios bancarios, de los cuales el 90% utilizará la banca digital. Esto permitirá a los clientes ahorrar tiempo, esfuerzo, gastos de desplazamiento y retirada de efectivo, entre otros, facilitándoles la vida gracias al apoyo de la banca digital.

Bao Anh

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