Las estafas bursátiles son cada vez más sofisticadas: crean aplicaciones falsas y se llevan dinero real.

El mercado de valores vietnamita ha sido testigo de todo tipo de estafas de alta tecnología: creación de aplicaciones de inversión falsas con interfaces profesionales, suplantación de expertos consultores...

Muchos inversores son estafados al acceder a aplicaciones falsas - Foto: AI

Muchos inversores caen en la trampa de los "superbeneficios" virtuales.

Crean aplicaciones falsas y prometen ganancias del 777 %

La Sra. H. (residente en Hanói) informó que la engañaron para invertir hasta 4 mil millones de VND en acciones con un compromiso de ganancias de hasta el 777% a través de la aplicación AJB DIRECT mencionada anteriormente. Inicialmente, la cuenta mostró ganancias estables, pero cuando intentó retirar dinero, no pudo hacer nada, la eliminaron del grupo y le bloquearon los contactos. Fue entonces cuando se dio cuenta de que la habían estafado.

La plataforma "AJB DIRECT" acaba de ser descubierta por la policía de Hanói . Esta aplicación muestra índices completos como VN-Index, HNX-Index y VN30-Index, tal como aparece en la realidad.

La estafa suele comenzar con invitaciones para unirse a "grupos de aprendizaje sobre inversión en bolsa" en Zalo y Telegram. En estos, los sujetos se hacen pasar por consultores, constantemente "insinúan productos" y guían a los jugadores para que prueben a operar. Las ganancias virtuales que se muestran en la aplicación aumentan cada día, lo que hace que muchas víctimas confíen y depositen dinero real.

El subdirector general de una empresa de valores de Hanoi dijo que todas las transacciones en plataformas falsas están preprogramadas, no tienen conexión con el mercado de valores real, pero muestran fluctuaciones de precios que parecen reales, lo que hace que sea fácil para muchos inversores caer en la trampa.

De hecho, frente a la ola generalizada de falsificaciones, muchas compañías de valores han invertido proactivamente en tecnología y han endurecido los procesos de control.

El Sr. Nguyen Khac Hai (Director de Control Legal y de Cumplimiento de SSI Securities) dijo que la compañía tiene procesos y mecanismos para revisar, detectar y manejar casos de falsificación de marcas.

Algunos departamentos están encargados de revisar, detectar tempranamente y resumir los casos de falsificación, luego otros departamentos brindan apoyo legal, manejan las violaciones y actúan como punto focal para trabajar con la policía.

La Sra. Pham Thi Thanh Hoa (Directora General de DNSE Securities) afirmó que la empresa ha implementado herramientas y software para escanear y detectar información inusual, sitios web y aplicaciones falsos. Al mismo tiempo, también coordina a las partes y socios, aprovechando las herramientas de escucha social para verificar la información.

"Además, los departamentos de control de marca, atención al cliente y relaciones públicas y marketing son responsables de revisar, detectar y gestionar los casos en que se descubren sitios web falsos o fraudulentos", explicó la Sra. Hoa.

Sin embargo, el director general de DNSE dijo que actualmente los sitios web falsos, las aplicaciones y los estafadores operan de manera sofisticada y cambian constantemente sus formas, lo que los hace cada vez más difíciles de detectar.

El "secreto" para identificar estafas bursátiles

El Sr. Nguyen Khac Hai afirmó que las compañías de valores autorizadas por la Comisión de Valores no pueden comprometerse con ganancias para los clientes, excepto en el caso de invertir en valores de renta fija como bonos.

"Las ganancias de hasta el 700% son extremadamente elevadas y solo se pueden lograr con inversiones a muy largo plazo, medidas en años. Si se asume el compromiso de obtener ganancias rápidas del cien por ciento, lo más probable es que sea una estafa", afirmó el Sr. Hai.

En comparación con los fondos de inversión tradicionales, el Sr. Hai afirmó que si las ganancias del fondo superan la tasa de crecimiento general del mercado, ya se considera una "victoria". Por ejemplo, si el índice VN aumenta más del 12 % durante todo el año, un rendimiento superior a este nivel se considera efectivo.

Por lo tanto, el Sr. Hai recomienda considerar cuidadosamente los compromisos con tasas de interés mucho más altas que las tasas de interés de ahorro o el aumento promedio del mercado bursátil. Los inversores deben recordar que las tasas de interés altas (si son reales) siempre conllevan altos riesgos.

Tenga cuidado de no hacerse pasar por "héroes" del mercado de valores

No solo se crean aplicaciones falsas, también existe la situación de suplantar a líderes de compañías de valores y personas respetables en el campo de valores para estafar.

El Sr. Truong Hien Phuong (director senior de SSI Securities) advirtió que debemos estar atentos a la tecnología deepfake, que se está explotando para crear llamadas y transmisiones en vivo con imágenes de rostros famosos.

"En muchos casos, las imágenes de líderes empresariales que aparecen ante el público son enteramente producto de la inteligencia artificial", afirmó el Sr. Phuong.

Para evitar caer en la trampa de la tecnología, los inversores deberían verificar la información activamente, en lugar de recibirla pasivamente. Esto puede hacerse colgando la llamada, solicitando la reconexión o haciendo preguntas personales inesperadas, o acciones fuera del guion preprogramado. Si el interlocutor es inteligencia artificial o contenido simulado, no podrán responder de forma fluida y coherente.

Cuidado con las estafas al invitar a grupos de chat

Recientemente, muchas personas han recibido llamadas que dicen ser de SSI Securities u otras marcas, invitándolos a unirse a grupos de "expertos en acciones" en Telegram, Zalo, y luego animándolos a transferir dinero a sus cuentas personales.

Un representante de SSI afirmó: «No invitamos a los clientes a grupos de redes sociales ni solicitamos transferencias de dinero a cuentas personales. Todas las llamadas oficiales se realizan a través del número de teléfono de identificación de SSI y las instrucciones para las transacciones en la plataforma oficial».

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Binh Khanh

Fuente: https://tuoitre.vn/stock-fraud-is-more-and-more-intelligent-using-app-to-get-rich-and-real-money-20250609074457175.htm