Los tenedores de bonos se tragan la "fruta amarga"
La Sra. P. Lam (Ciudad Ho Chi Minh) declaró haber utilizado 5 mil millones de VND para comprar bonos del lote SGL-2020.02 emitidos por Saigon Glory Company Limited (filial de Bitexco, en adelante Saigon Glory). El objetivo de la emisión es implementar el proyecto "El Espíritu de Saigón": un hotel de 6 estrellas con oficinas, locales comerciales, servicios y apartamentos en pleno centro del Distrito 1 de Ciudad Ho Chi Minh, frente al mercado de Ben Thanh.
Sin embargo, la Sra. Lam afirmó que solo le habían pagado los intereses del bono en dos ocasiones, cada una por más de 100 millones de VND, y que luego no recibió más. Aunque la fecha de vencimiento ya había pasado, Saigon Glory tuvo que pagar el capital del bono, pero no recibió ninguna notificación de este inversor. No recibió el capital y los intereses también desaparecieron. La Sra. Lam explicó que esto afectó su vida laboral y familiar.
"Saigon Glory envió una vez un documento solicitando permiso para extender el bono, pero no acepté. Sin embargo, desde entonces, la empresa no ha respondido. No pagó los intereses ni el capital, ni me notificó. 5 mil millones de dongs es una gran cantidad de dinero para mi familia; puedo ignorar los intereses, pero Saigon Glory debe devolverme el capital", dijo la Sra. Lam.
Información sobre los lotes de bonos emitidos por Saigon Glory Company (Foto del acta de la reunión).
El lote de bonos que adquirió la Sra. Lam es solo uno de los diez lotes de bonos que Saigon Glory ha emitido, con un valor total de 10 billones de VND. De los cuales, 5 billones de VND vencen entre junio y julio de este año, pero Saigon Glory ha tardado en cumplir con su obligación de pago de capital e intereses. Los 5 billones de VND restantes vencen en agosto de 2025.
Debido a la demora de Saigon Glory en cumplir con sus obligaciones de pago, se propone este proyecto para gestionar los activos garantizados.
Propuesta para el manejo de activos garantizados
Representante de los tenedores de bonos (Tan Viet Securities Joint Stock Company), el banco que administra los activos colaterales es Techcombank , el Sr. Vu Quang Bao - Director General de Saigon Glory - tuvo una reunión reciente el 6 de octubre en la sede de Tan Viet Securities (Hanoi).
Las actas de la reunión fueron acordadas por Tan Viet Securities y el banco de gestión de garantías, mientras que Saigon Glory propuso eliminar el contenido sobre el valor de las garantías de los bonos y no aceptó firmar las actas.
Según las actas, desde junio de este año, Techcombank ha solicitado a Saigon Glory la reevaluación de los activos de garantía en cinco ocasiones, sin obtener respuesta. En septiembre del año pasado, el banco anticipó el costo de la reevaluación.
En concreto, el valor de los activos colaterales, que son los inmuebles formados en el futuro de la Torre A (aún no finalizada), se revaloriza en 4.653 mil millones de VND según el Certificado de Valoración de fecha 30 de agosto de 2023 de DPV Company Limited (socio franquiciado que utiliza la marca de Colliers Real Estate Services and Investment Management Group en Vietnam).
El valor del activo colateral, que es la contribución de capital de Saigon Glory, se revalorizó en -VND 1,028 mil millones según el informe de evaluación de contribución de capital de septiembre de 2023 de DSC Securities Joint Stock Company - sucursal de la ciudad de Ho Chi Minh.
El proyecto Spirit of Saigon ha estado detenido durante muchos meses (Foto: Quang Anh).
El banco explicó anteriormente que el valor de la Torre A según el Certificado de Valoración de Indochina Valuation es de 11,551 mil millones de VND, el valor de la Torre A después de que se complete la construcción el 31 de diciembre de 2024, asumiendo que Saigon Glory tiene suficiente dinero para completar el proyecto.
Cabe señalar que en su informe a la Bolsa de Valores de Hanoi (HNX), Saigon Glory afirmó que utilizó 9.915 mil millones de VND de 10.000 mil millones de VND en bonos movilizados para reestructurar la deuda y utilizó 85 mil millones de VND para construir el proyecto.
De hecho, en septiembre de este año, la Torre A estaba en construcción para cuatro plantas (parte del bloque de pisos). Saigon Glory detuvo la construcción y no tenía un plan específico para continuarla. Al mismo tiempo, según el informe de evaluación del valor de la contribución de capital de Saigon Glory realizado por DSC Securities Company, la cuenta de Saigon Glory no contaba con fondos suficientes para la construcción.
La empresa tiene cuentas por cobrar vencidas por más de 19 billones de VND con un tercero, y DSC la considera difícil de cobrar. Por lo tanto, DPV LLC ha tasado los activos de la Torre A, actualmente en construcción, en 4.653 billones de VND.
En cuanto a los activos que constituyen la aportación de capital de Saigon Glory Company, el valor inicial de la hipoteca fue de 7 billones de VND. En septiembre de 2023, según los resultados de una evaluación independiente realizada por DSC, los activos de la empresa, incluyendo proyectos, efectivo y cuentas por cobrar, se consideraron insuficientes para pagar la deuda total de la empresa (aproximadamente 32 billones de VND).
En particular, la mayor pérdida en los activos de Saigon Glory son las cuentas por cobrar a terceros, por un valor superior a 19 billones de VND, cuya recuperación total se considera difícil. Por lo tanto, el banco concluyó que el valor razonable del capital social al 1 de septiembre de 2023 era de -1.028 billones de VND para el escenario base.
Escenario con las cuentas por cobrar de Saigon Glory según la evaluación del banco (Foto del acta de la reunión del 6 de octubre de 2023).
El acta indicó que durante la reunión, el banco solicitó a Saigon Glory que entregara los activos garantizados (entregar documentos y entregar el campo, firmar contratos de autorización según sea necesario para servir en la subasta de la propiedad) antes del 31 de octubre de 2023.
En opinión del banco, en caso de que la subasta no se haya realizado o no haya tenido éxito, las partes tienen derecho a acordar la búsqueda de un comprador, pero deben obtener la aprobación del tenedor del bono antes de venderle. En caso de éxito de la subasta, Saigon Glory no tiene derecho a buscar un comprador.
Según los términos del contrato de gestión de garantías, el producto de la enajenación de las mismas se utilizará para cubrir los costos de enajenación, impuestos, comisiones, etc., y posteriormente se destinará al pago a los tenedores de bonos. El importe restante (si lo hubiere) se devolverá a los garantes.
En caso de que los ingresos provenientes de la enajenación de los activos garantizados aún sean insuficientes para pagar la obligación de la deuda en bonos, Saigon Glory estará obligada a realizar pagos adicionales según lo prescrito en el Artículo 307 del Código Civil.
El proyecto Siprit de Saigón está ubicado en el centro de una tierra dorada en el Distrito 1, Ciudad Ho Chi Minh (Foto: Khong Chiem).
Saigon Glory tiene previsto entregar documentos para el manejo de activos asegurados antes del 31 de noviembre
Saigon Glory Company Limited acaba de enviar un documento de respuesta al banco y a Tan Viet Securities para aclarar algunos contenidos relacionados con la entrega de los activos garantizados.
Saigon Glory declaró que las partes pertinentes no han reconocido el valor de la garantía, que corresponde a la aportación de capital a Saigon Glory, valorada en 0 VND. Por lo tanto, modificar el valor de este activo a -1.028.300 millones de VND no refleja con precisión el contenido de la reunión entre las partes. Hasta la fecha, la empresa no ha recibido del banco ningún certificado ni informe de valoración de la garantía.
Saigon Glory dijo que desde la reunión de tres partes del 6 de octubre, el banco aún no ha aclarado el proceso de entrega de activos colaterales, aún no ha enviado una lista del personal a cargo de recibir activos colaterales, así como los documentos de entrega que requieren la aprobación por escrito de la Junta de Miembros de Saigon Glory a través de la entrega de activos colaterales.
Saigon Glory dijo que todavía está revisando y clasificando los documentos de transferencia y enfrenta dificultades porque los miembros de la Junta de Miembros no asisten a las reuniones cuando son convocados para comparar los registros de la compañía.
Por ello, la compañía propuso posponer la entrega de los documentos relacionados hasta que el contenido anterior haya sido aclarado por las partes, con el objetivo de poder hacerlo antes del 31 de noviembre según lo discutido en la reunión del 6 de octubre.
La compañía también dijo que coordinará y realizará esfuerzos para entregar y manejar con prontitud los activos garantizados de acuerdo con las disposiciones de los contratos hipotecarios y los documentos de bonos emitidos, asegurando todos los derechos de las partes involucradas y cumpliendo con las regulaciones legales.
En 2020, Saigon Glory Company Limited movilizó 10 billones de VND en bonos a través de 10 lotes impares, con un plazo de 3 a 5 años y una tasa de interés mínima del 11 % anual durante el primer año. De los cuales, 5 billones de VND vencen entre junio y julio de 2023 y 5 billones de VND vencen en agosto de 2025.
En octubre de 2022, tras el escándalo sobre la capacidad de pago de bonos en el mercado financiero, relacionado con el arresto del líder del Grupo Van Thinh Phat, Saigon Glory se comprometió a recomprar la totalidad de estos bonos, por valor de 10.000 billones de VND, antes de su vencimiento, en dos fases. En la fase 1, la compañía compró 5.000 billones de VND en bonos antes de su vencimiento, a más tardar el 12 de junio de 2023, y en la fase 2, a más tardar el 12 de junio de 2024.
En abril pasado, Saigon Glory informó a la Bolsa de Valores de Hanói sobre la situación del pago de capital e intereses de los bonos de 2022. En 2022, la compañía realizará 40 pagos de intereses de bonos correspondientes a los 10 lotes emitidos mencionados, con un pago total de casi 1,11 billones de VND.
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