El banco es pionero en la implementación de criterios ESG.

NDO - En los últimos tiempos, el sector bancario ha sido pionero en la aplicación de estándares ESG (ambientales, sociales y de gobernanza). Las entidades de crédito han fortalecido la gestión de los riesgos ambientales y sociales en sus actividades crediticias, alcanzando los 3,28 billones de VND en préstamos pendientes evaluados en función de dichos riesgos, lo que representa más del 22,33 % del total de préstamos pendientes en la economía , un aumento del 15,62 % en comparación con finales de 2023.

En su discurso de apertura en el seminario “ESG en el sector bancario: de la implementación al liderazgo”, organizado por Investment Newspaper el 19 de noviembre en Hanói , el redactor jefe de Investment Newspaper, Le Trong Minh, afirmó que las finanzas verdes en Vietnam están adquiriendo cada vez más importancia, y que el sector bancario, como principal fuente de capital para la economía, puede desempeñar un papel pionero en la promoción de esfuerzos integrales hacia el desarrollo sostenible.

"Al implementar políticas en sus actividades crediticias, los bancos desempeñan un papel crucial en la implementación de los criterios ESG", enfatizó el Sr. Le Trong Minh.

Fomentar el crédito verde

Según Le Trong Minh, redactor jefe del periódico Investment Newspaper, en la conferencia COP26, celebrada en noviembre de 2021, el primer ministro Pham Minh Chinh anunció el compromiso de Vietnam de alcanzar cero emisiones netas para 2050. Esto representa un gran desafío, pero también una oportunidad para que Vietnam implemente reformas sólidas, reestructure la economía hacia un crecimiento verde y sostenible, y garantice el cumplimiento de los estándares ESG (ambientales, sociales y de gobernanza).

Para el sector bancario vietnamita, que desempeña un papel vital en la economía, ser pionero en la implementación de los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) generará un impulso significativo para que las empresas que son clientes bancarios establezcan nuevos estándares para el desarrollo sostenible.

Le Trong Minh, redactor jefe del periódico Investment Newspaper, pronunció el discurso de apertura del taller.

De hecho, la implementación de los criterios ESG en el sector bancario ha experimentado avances significativos recientemente. Durante el taller, el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Dao Minh Tu, afirmó que fortalecer la aplicación de los criterios ESG exige que las entidades de crédito implementen, cumplan y actualicen continuamente las regulaciones y políticas para demostrar su responsabilidad con el medio ambiente y la sociedad. Por otro lado, la aplicación de los estándares ESG contribuirá a mejorar la reputación y la imagen de las entidades de crédito mediante la divulgación y la transparencia de los asuntos relacionados con la gobernanza, el medio ambiente y la sociedad.

“La aplicación de los criterios ESG ayudará a las entidades de crédito a mejorar la eficiencia en la gestión de riesgos, lo que a su vez incrementará la calidad operativa y la rentabilidad. Al mismo tiempo, mediante la aplicación de los criterios ESG, las entidades de crédito tienen la oportunidad de expandir sus mercados, recibir capital de inversión y apoyo técnico de instituciones financieras internacionales, y desarrollar productos crediticios”, destacó el vicegobernador Dao Minh Tu.

Vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Dao Minh Tu.

Citando datos presentados en el seminario, la Sra. Ha Thu Giang, Directora del Departamento de Crédito para Sectores Económicos (Banco Estatal de Vietnam), proporcionó información adicional: Al 30 de septiembre de 2024, 50 instituciones de crédito habían generado crédito verde pendiente con un saldo pendiente total de más de 665.000 billones de VND, un aumento del 7,11% en comparación con finales de 2023, lo que representa más del 4,5% del total de préstamos pendientes en toda la economía. Esto se concentra principalmente en los sectores de energía renovable y energía limpia (que representan más del 43%) y agricultura verde (más del 30%). Las instituciones de crédito han fortalecido la gestión de riesgos ambientales y sociales en sus actividades crediticias; los préstamos pendientes evaluados para riesgos ambientales y sociales alcanzaron los 3,28 billones de VND, lo que representa más del 22,33% del total de préstamos pendientes en la economía, un aumento del 15,62% en comparación con finales de 2023.

“Estos resultados demuestran que las soluciones implementadas por el sector bancario en los últimos tiempos han contribuido a promover la práctica de los criterios ESG, a ecologizar las operaciones bancarias y a satisfacer con prontitud las necesidades de capital para la implementación de proyectos ecológicos y sostenibles en beneficio de la comunidad; al mismo tiempo, han aumentado la concienciación y la capacidad para hacer cumplir las regulaciones sobre protección ambiental y responsabilidad social de las empresas que utilizan recursos del sistema bancario, ajustando así el comportamiento hacia la práctica de los estándares ESG, ecologizando la producción y las actividades comerciales de las empresas, en pos de los objetivos de desarrollo sostenible de la economía”, afirmó la Sra. Ha Thu Giang.

Pioneros en la implementación de ESG

El vicegobernador Dao Minh Tu también afirmó que, con la guía y la dirección del Banco Estatal de Vietnam, la implementación de los criterios ESG ha experimentado cambios significativos, pasando de la concienciación a la acción. Los bancos comerciales han integrado de forma proactiva los factores ambientales y sociales en sus estrategias de desarrollo y modelos operativos; han mejorado sus modelos organizativos; han gestionado los riesgos ambientales y sociales en sus actividades crediticias; han experimentado una transformación digital y un fortalecimiento de capacidades; y han cooperado de forma proactiva con organizaciones internacionales, buscando y recibiendo apoyo en términos de recursos y tecnología de las mismas.

Dra. Nguyen Thi Thu Ha - Directora de la Escuela de Formación de Cuadros de Agribank, Subdirectora del Comité Directivo de ESG de Agribank

La experiencia práctica de implementar criterios ESG en Agribank también lo demuestra. Durante el taller, la Dra. Nguyen Thi Thu Ha, Directora de la Escuela de Capacitación de Agribank y Subdirectora del Comité Directivo ESG de Agribank, explicó que, como proveedor líder de capital y servicios financieros para los sectores agrícola y rural, Agribank ha estado implementando activamente políticas para promover la banca verde, con numerosas iniciativas y compromisos para aplicar estándares ESG e integrarlos en la estrategia comercial de Agribank, gestionar los riesgos ambientales en las actividades crediticias y organizar diversas actividades prácticas para contribuir a la sostenibilidad de las operaciones bancarias, la protección del medio ambiente y el apoyo a la comunidad.

“El crédito verde se considera una solución financiera eficaz para abordar los problemas ambientales y sociales. Sin embargo, cabe afirmar que los criterios ESG no se limitan al crédito verde; los bancos deben implementar los tres pilares de los criterios ESG simultáneamente para alcanzar objetivos de desarrollo sostenible integrales”, declaró la Sra. Nguyen Thi Thu Ha.

La Sra. Nguyen Thi Tuyet Hanh, Directora del Departamento de Gestión de Proyectos Internacionales (Banco SHB).

Compartiendo la misma opinión, la Sra. Nguyen Thi Tuyet Hanh, Directora del Consejo Internacional de Gestión de Proyectos (SHB Bank), también afirmó que, como canal para el flujo de capital hacia la economía, SHB siempre dirige el crédito hacia industrias, empresas y proyectos que promueven el desarrollo económico verde y la protección del medio ambiente. Actualmente, la proporción de préstamos pendientes otorgados al sector verde por SHB representa casi el 10 % de su cartera total de préstamos pendientes.

Además, SHB aplica medidas de gobierno corporativo transparentes y responsables, de acuerdo con los mejores estándares y prácticas, para garantizar la sostenibilidad en todas las operaciones del banco.

El proceso de sostenibilidad también se está implementando rigurosamente en todas las operaciones internas del banco. En consecuencia, SHB ha estado implementando medidas para reducir el consumo de energía y recursos en sucursales y oficinas de transacciones, como el uso de energías renovables, el ahorro de electricidad y agua, la minimización de residuos y la digitalización de procesos internos para reducir las emisiones de carbono y mejorar la eficiencia laboral.

Al mismo tiempo, SHB implementa continuamente programas de capacitación y comunicación para aumentar la conciencia de los empleados sobre la protección del medio ambiente, aplicando los principios de las 5S para mantener un entorno de trabajo civilizado y limpio, y priorizando el uso de materiales reciclados y respetuosos con el medio ambiente en las operaciones comerciales diarias…

En el taller, muchos delegados argumentaron que, además de los esfuerzos del sector bancario por promover prácticas ESG y orientar los flujos de crédito hacia la financiación de proyectos respetuosos con el medio ambiente, ampliar y facilitar el acceso al crédito para los sectores verdes requiere la coordinación y colaboración de numerosos ministerios, sectores y unidades pertinentes. En concreto, es necesario crear una base de datos actualizada y de fácil acceso sobre los aspectos ambientales y sociales de los proyectos de inversión, que sirva de base para que las entidades de crédito accedan a la información para realizar evaluaciones ambientales y sociales.

La Sra. Ha Thu Giang, Directora del Departamento de Crédito para los Sectores Económicos (Banco Estatal de Vietnam), presentó su ponencia en el taller.

En representación del Banco Estatal de Vietnam, la Sra. Ha Thu Giang sugirió apoyar la capacitación y el desarrollo de capacidades para las empresas en la implementación de criterios ESG, acercándose gradualmente a los estándares internacionales. Propuso elaborar una hoja de ruta para implementar políticas y mecanismos que apoyen a las industrias verdes (impuestos, tasas, capital, tecnología, mercados, planificación, estrategias de desarrollo, etc.) de manera sincronizada, promoviendo prácticas ESG y atrayendo y utilizando eficazmente el capital de crédito verde.

Al mismo tiempo, el Ministerio de Recursos Naturales y Medio Ambiente presentará próximamente al Primer Ministro una Decisión sobre los criterios ambientales para los proyectos de inversión que puedan optar a créditos verdes y a la emisión de bonos verdes, como base para que las entidades de crédito seleccionen, valoren, evalúen y supervisen la concesión de créditos verdes.

En realidad, la implementación de los criterios ESG en algunas entidades de crédito aún enfrenta muchas dificultades y desafíos, que requieren soluciones viables, medidas apropiadas y, especialmente, la atención y el apoyo del Gobierno y los ministerios para implementar con éxito los criterios ESG.

Fuente: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html