Sr. Pham Nhu Anh: MB completará un crecimiento crediticio del 15,5% a principios del cuarto trimestre.

El Sr. Pham Nhu Anh, director ejecutivo de MB, dijo que para fines de junio de 2024, MB espera que el crecimiento del crédito alcance el 6-6,5% y se espera que complete el objetivo de crecimiento del 15,5% a principios o mediados del cuarto trimestre de 2024.

Para finales de junio de 2024, MB prevé que el crecimiento del crédito alcance el 6-6,5 %. Con el objetivo de crecimiento de este año de aproximadamente el 15,5 %, necesitamos alcanzar alrededor del 8 % en los últimos seis meses del año. Esperamos completar el objetivo a principios o mediados del cuarto trimestre. Al establecer el objetivo de crecimiento del crédito, lo que MB y los bancos esperan principalmente es la capacidad de absorción de la economía —afirmó el Sr. Anh—. Según el Sr. Anh, además de la capacidad de absorción de la economía, los bancos ahora cuentan con soluciones integrales; no existe una solución única para garantizar el crecimiento del crédito y la absorción del mercado. Hasta la fecha, los bancos también han reducido los tipos de interés a su nivel más bajo, quizás en los últimos 10 años. Los bajos precios aumentarán la demanda de crédito. Los bancos continúan recortando costes para solucionar el problema de los precios.

Director General de MB Sr. Pham Nhu Anh.

El segundo tema se refiere a los procedimientos; los bancos continúan refinándolos. En particular, MB se basará en la plataforma MBBank App para clientes particulares y en BIZ MBBank para clientes corporativos, para continuar con los préstamos y la aprobación automática. MB se centra ahora en procesos integrales, ofreciendo a los clientes experiencias automatizadas en sus aplicaciones digitales. Esto ayudará a acortar el proceso y a reducir la intervención humana en la toma de decisiones, permitiendo así a los clientes ser más proactivos. La ambición de MB es ofrecer productos crediticios a los clientes lo más rápido posible con la mejor experiencia. El tercer objetivo es desarrollar productos y procesos de acuerdo con las nuevas leyes y políticas. Al mismo tiempo, el mercado inmobiliario también muestra señales de recuperación en función de cada segmento, lo que será una condición para estimular la demanda de crédito en este campo. El Director General de MB también indicó que el sector inmobiliario se divide en cuatro áreas: préstamos bancarios para la compra de viviendas; bienes raíces en parques industriales; bienes raíces en proyectos de vivienda; bienes raíces en complejos turísticos. En los primeros seis meses del año, los cuatro sectores enfrentaron dificultades. En el caso de los préstamos inmobiliarios para la compra de viviendas, debido a las dificultades económicas y la baja en los ingresos, la demanda de compra y transformación de viviendas fue bastante baja durante los primeros seis meses del año. Por lo tanto, el crédito minorista de los bancos se vio afectado, incluyendo MB. Mientras tanto, este es el sector que los bancos por acciones identificaron como el principal foco de préstamos. El mercado de préstamos inmobiliarios también es muy lento. Las transacciones son escasas. Los precios también son altos, sin indicios de disminución. Por lo tanto, la demanda de compra de viviendas es bastante baja. El segundo sector con dificultades es el inmobiliario turístico. Tras la COVID-19, este sector aún no se ha recuperado. El número de turistas se ha recuperado parcialmente en comparación con la situación anterior a la COVID-19, pero la oferta de inmuebles turísticos era excesiva durante y antes de la pandemia. Por lo tanto, este sector también enfrenta ahora muchas dificultades. Se puede decir que el inmobiliario industrial es el punto brillante de los primeros seis meses del año.

MB espera que el crecimiento del crédito alcance el 6-6,5% en el primer semestre de 2024

En esencia, los bancos que promueven actividades crediticias en el sector inmobiliario industrial han crecido. Los proyectos inmobiliarios industriales también han resuelto sus problemas legales. El Banco Estatal de Vietnam también ha reducido el coeficiente de riesgo crediticio para los inmuebles industriales del 200% al 160%, lo que incentiva a los bancos a otorgar préstamos. MB también es un banco que otorga muchos préstamos en el sector inmobiliario industrial. La transferencia de IED a Vietnam también ha tenido un impacto positivo en este sector. Los proyectos inmobiliarios y de vivienda han generado mucha controversia legal en los últimos años. Recientemente, el Gobierno , así como los ministerios, departamentos y sucursales, también se han centrado en resolver este problema. Sin embargo, aún está en proceso. Recientemente, se ha resuelto parcialmente. Este proceso depende de nuevas leyes, como la ley de tierras y la ley de vivienda, que estamos creando y entrarán en vigor el 1 de agosto. "Creo que, tras la entrada en vigor de la ley a partir del 1 de agosto, se resolverán varios problemas. Se espera que, para el tercer trimestre de 2024, se resuelvan los cuatro sectores inmobiliarios y los proyectos de vivienda, lo que tendrá un impacto general en el mercado inmobiliario. Esperamos que la gente empiece a comprar y cambiar de casa, y que la función de los bancos mejore", añadió el Sr. Pham Nhu Anh. Tras la entrada en vigor de las nuevas leyes a partir del 1 de agosto, esto tendrá un gran impacto en los clientes, por lo que los bancos deben perfeccionar sus procesos y productos de acuerdo con la ley, las circulares y los decretos que se emitan para eliminar los obstáculos y las dificultades. A partir de ahí, podrán ofrecer una mejor experiencia a los clientes.

Thuy Vinh

Fuente: https://baodautu.vn/ong-pham-nhu-anh-mb-se-hoan-thanh-tang-truong-tin-dung-155-vao-dau-quy-iv-d218064.html