Intercambios ilegales de monedas virtuales y trucos para defraudar a los inversores

El punto común de los intercambios ilegales de criptomonedas es el compromiso de obtener ganancias "inimaginables", prometiendo riqueza rápida.

A finales de julio, en Ciudad Ho Chi Minh, se presentó un evento para el lanzamiento del producto "Cuidado con IA para amantes" de la empresa LM. Sin embargo, los asistentes se sorprendieron porque, en realidad, se trataba de una invitación a invertir en moneda virtual. Cabe destacar que la mayoría de los asistentes eran personas mayores.

Invitación disfrazada a invertir en moneda virtual

El Sr. HH, director de la empresa, ofrece paquetes de inversión de 60 millones de VND o más, con el compromiso de obtener altas ganancias, a la vez que anima a más personas a unirse para recibir comisiones. También prevé que la aplicación alcance ingresos de 150 millones de dólares el próximo año y comparta las ganancias con los inversores tras deducir los gastos.

Para aumentar la persuasión, cada asistente recibió más de 240 monedas BTC2, una moneda virtual desarrollada por esta empresa, cuyo nombre se confunde fácilmente con Bitcoin 2 (BTC2) y que se vende a 0,16 USD por moneda. Según investigaciones, esta empresa ha sido acusada en numerosas ocasiones de apropiarse del dinero de los inversores. Sin embargo, el Sr. H. alegó las "dificultades tras la pandemia de COVID-19" para explicar el retraso en el reembolso.

Una conferencia disfrazada de lanzamiento de una aplicación de IA, pero que en realidad requirió inversión financiera y animó a la gente a poseer moneda virtual. Foto: LE TINH

Al finalizar el seminario, una mujer de mediana edad se acercó y afirmó que "BTC2 es muy valioso" y con entusiasmo invitó a invertir. Esta persona compartió que antes estaba endeudada, pero que ahora "tiene comida y ahorros" gracias a su participación en el intercambio.

No solo en eventos en vivo, las ofertas de criptomonedas proliferan en Facebook, Zalo y Telegram. Las cuentas presumen constantemente de ganancias del 100% al 200% en poco tiempo, con códigos de referencia, lo que crea un efecto de masas para atraer a nuevos usuarios, a pesar de que las autoridades han tomado medidas drásticas contra las estrategias encubiertas de "inversión en criptomonedas". Recientemente, la Policía Provincial de Phu Tho arrestó a un grupo que se escondía bajo la apariencia de la criptomoneda TCIS a través de una plataforma de intercambio falsa llamada "Toptrade 1". Aunque opera desde junio de 2024, el grupo ha atraído a miles de personas para que abran más de 4.000 cuentas, con una inversión de más de 50.000 millones de VND.

También en agosto, la policía provincial continuó la lucha contra un grupo de estafadores que utilizaban PaynetCoin (PAYN). Los estafadores anunciaban que PAYN podía generar entre un 5% y un 9% de interés mensual y usarse para comprar billetes de avión y reservar hoteles. En realidad, se trataba de una estrategia ilegal de movilización de capitales por un monto de hasta miles de millones de VND, que atraía tanto a ciudadanos nacionales como extranjeros.

Anteriormente, en mayo de 2025, la policía de Dong Nai desmanteló una red de criptomonedas a gran escala llamada MTC (Matrix Chain). En poco tiempo, este grupo se apropió de casi 10.000 billones de VND de decenas de miles de personas.

Según el informe de CoinLaw, en 2024 habrá 58.200 casos de fraude de criptomonedas a nivel mundial, un aumento de casi el 25% en comparación con 2023. Los ingresos totales por delitos relacionados con las criptomonedas, incluido el fraude, alcanzarán los 24.200 millones de dólares, 3.600 millones de dólares más que el año anterior.

Los expertos advierten que las estrategias de las plataformas fraudulentas son cada vez más sofisticadas, desde usar nombres confusos y organizar seminarios tecnológicos hasta presumir de ganancias en redes sociales. El punto en común es comprometerse con ganancias inimaginables y prometer riqueza rápida.

Las autoridades también recomiendan a la población ser cautelosa, no invertir en casas de cambio sin licencia y desconfiar de ofertas atractivas.

Expectativas para el piloto de cinco intercambios de activos digitales

Muchos expertos esperan que la licencia piloto de los parqués de activos digitales contribuya a una mayor transparencia del mercado y a la reducción del riesgo de fraude. El maestro Pham Manh Cuong, fundador de Wischain Company, una unidad de consultoría e implementación de proyectos blockchain, cree que la mayoría de las estafas con monedas virtuales se deben al anonimato de este tipo de activo. Estos modelos suelen estar cubiertos de ostentosas coberturas, prometiendo ganancias del 200% al 300%, incluso miles de %, pero en realidad son solo trampas que se aprovechan de la avaricia.

El experto financiero Phan Dung Khanh analizó que si las plataformas de intercambio de criptomonedas obtienen licencia oficial para operar, los inversores tendrán una base legal para participar en lugar de tener que buscar plataformas internacionales arriesgadas. Sin embargo, las plataformas legales aún pueden ser suplantadas para cometer estafas, por lo que las agencias gestoras deben intensificar la comunicación y las advertencias. "Las plataformas camufladas a menudo prometen ganancias irreales. Sus trucos son cada vez más sofisticados, aprovechándose de la psicología del deseo de obtener ganancias rápidas, por lo que los inversores deben ser extremadamente cautelosos", declaró el Sr. Khanh.

Según el Sr. Pham Manh Cuong, la mejor manera de protegerse es informarse bien y estar alerta ante invitaciones atractivas. "Es necesario investigar cuidadosamente el proyecto y al emisor, elegir fuentes de información oficiales y no creer en la publicidad en redes sociales. La información correcta es la primera línea de defensa contra el fraude", enfatizó.

De hecho, tras la entrada en vigor de la Ley de la Industria de Tecnología Digital, junto con el plan para implementar una plataforma piloto de intercambio de activos digitales y construir un centro financiero internacional, se espera que el mercado vietnamita de criptomonedas se vuelva más transparente. El Ministerio de Finanzas está elaborando una resolución piloto para presentarla al Gobierno.

En consecuencia, se espera que se pongan en marcha aproximadamente cinco plataformas de negociación de activos digitales, lo que permitirá la negociación de criptomonedas populares como Bitcoin y Ethereum, y la conexión con plataformas internacionales para garantizar la liquidez y la competencia. El director de la Corporación de Depósito y Compensación de Valores de Vietnam (VSDC) afirmó que la Comisión de Valores tiene un proyecto para una plataforma de negociación de criptoactivos, que se está presentando al Gobierno para su consideración y aprobación.

Aunque la resolución piloto aún se encuentra en fase de borrador, de hecho, desde principios de año, numerosos bancos, empresas de valores y financieras han estado preparando la infraestructura y los recursos humanos para operar plataformas de negociación de activos digitales cuando el piloto entre en vigor oficialmente. En particular, el Banco Militar (MB) acaba de firmar un memorando de entendimiento con Dunamu, operador de Upbit, la mayor plataforma de criptomonedas de Corea. Dunamu será un socio estratégico que apoyará a MB en el establecimiento de una plataforma de intercambio de criptomonedas en Vietnam y, al mismo tiempo, participará en la creación de un sistema legal y un mecanismo de protección al inversor.

El Sr. Oh Kyoung-suk, director ejecutivo de Dunamu, evaluó que Vietnam tiene un gran potencial con millones de personas que poseen activos digitales, un volumen de transacciones anuales que supera los 80 mil millones de dólares y se encuentra entre los 5 principales países que atraen la mayor cantidad de capital blockchain en el mundo.

Programa de entrevistas: ¿Cuáles son las oportunidades para los intercambios de criptomonedas?

Vietnam cuenta actualmente con alrededor de 17 millones de propietarios de activos digitales, lo que lo sitúa en el séptimo lugar a nivel mundial. Se prevé que, entre 2023 y 2024, los flujos de capital de blockchain hacia Vietnam superen los 105 000 millones de dólares. Por lo tanto, se considera urgente la concesión de licencias a las bolsas nacionales para gestionar el flujo de caja y generar confianza entre los inversores.

En ese contexto, el periódico Lao Dong organizó el programa de entrevistas "¿Cuáles son las oportunidades para las plataformas de intercambio de criptomonedas?" esta mañana, 21 de agosto. Expertos y empresas debatirán sobre la creación de plataformas nacionales o la concesión de licencias para plataformas internacionales, la elección de transacciones seguras y transparentes, así como el marco legal y el mecanismo de supervisión para proteger a los inversores y promover el desarrollo del mercado.

Fuente: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm