Sofisticados métodos de fraude de alta tecnología atrapan a muchos inversores - Foto: Dibujo de IA
Un caso típico es el de la Sra. H. (residente en Hanoi ), quien fue "avisada" por un sujeto para invertir en un código bursátil con un compromiso de ganancia del 777%, a través de una aplicación llamada AJB DIRECT.
Creyendo en la oportunidad de enriquecerse, la Sra. H. invirtió 4 mil millones de VND. Sin embargo, la cantidad total se evaporó sin dejar rastro. Esta inversionista acudió entonces a las autoridades para denunciarlo.
Experto en acciones falsas, aplicación falsa
Hablando con Tuoi Tre Online, el Sr. Truong Hien Phuong, director senior de KIS Vietnam Securities, dijo que el fenómeno del fraude bursátil se está volviendo cada vez más sofisticado.
Las autoridades han descubierto numerosos casos de sujetos que falsifican aplicaciones bursátiles con interfaces similares a las reales para engañar a los inversores.
Lo que es más preocupante, los estafadores también utilizan tecnología deepfake —una aplicación de inteligencia artificial (IA)— para crear imágenes y voces de falsos "expertos". Estos "expertos" aparecen en reuniones de Zoom y grupos de chat de Zalo para "sugerir productos" y generar confianza.
Cuando los inversores operan con una aplicación falsa, todo el dinero depositado desaparecerá, sin ninguna relación con la transacción o con las ganancias o pérdidas reales en el mercado de valores.
El Sr. Phuong enfatizó que los líderes de compañías de valores de renombre casi nunca crean sus propios grupos de Zalo o Telegram para convocar inversiones o hablar sobre productos. Si se organizan seminarios o se comparten conocimientos sobre inversiones, la información se anunciará públicamente en el sitio web oficial o la página de fans; los inversores deberían consultarla de nuevo.
Algunas señales comunes de plataformas falsas señaladas por el Sr. Phuong incluyen: nombres de dominio de sitios web con errores ortográficos o que utilizan direcciones extrañas; aplicaciones que no pueden conectarse a carteras de inversión reales.
Mostrar beneficios falsos que no se corresponden con la evolución del mercado; los consultores no tienen documentos legales o se niegan a verificarlos mediante videollamada ...
Según el Sr. Phuong, para evitar esto, las compañías de valores deben revisar y detectar proactivamente los sitios web y aplicaciones falsos con prontitud. Al mismo tiempo, deben advertir continuamente a los inversores a través de los canales oficiales y reportar los casos sospechosos a la Comisión Estatal de Valores y a la policía para su oportuna gestión.
Los inversores son la última línea de defensa
El experto en ciberseguridad Ngo Minh Hieu (Hieu PC) cree que, en el contexto del creciente fraude tecnológico, los inversores son la principal línea de defensa. Recomienda descargar aplicaciones únicamente de fuentes oficiales como la App Store o Google Play.
Incluso al descargar aplicaciones de fuentes oficiales, el Sr. Hieu aconseja a los inversores consultar las opiniones reales de los usuarios y evitar usar aplicaciones que solo tengan elogios excesivos o contenido impreciso.
Además, debe visitar el sitio web correcto de una compañía de valores autorizada. Tenga cuidado con nombres similares a empresas de renombre, pero con errores ortográficos o logotipos falsos.
Verifique nuevamente su dirección, licencia comercial y certificado de constitución: estos son documentos legales, no solo fotografías que pueden falsificarse fácilmente.
En particular, el Sr. Hieu advirtió que las aplicaciones que promueven transacciones T+0 (es decir, entrega en el mismo día) en Vietnam son señales claras de fraude, porque el mercado vietnamita actualmente está aplicando el proceso T+2.5.
La promesa de altos rendimientos es un cebo común que usan los estafadores para aprovecharse de la codicia y la ignorancia. Otra señal es que, cuando los inversores quieren retirar dinero, la aplicación fraudulenta suele pedir más dinero o comisiones. Esta es una forma de fidelizar a los usuarios y animarlos a seguir depositando más antes de desaparecer.
En caso de sospecha de fraude, el Sr. Hieu recomienda: detener la transacción inmediatamente y bloquear el contacto con la persona sospechosa. Conserve las pruebas: capturas de pantalla, chats y extractos bancarios. A continuación, denuncie el caso inmediatamente a la policía para que se procese e investigue a tiempo.
Según los expertos, en la era digital las estafas ya no son flagrantes, sino que se han convertido en falsificaciones sofisticadas, que atacan directamente la confianza y la falta de comprensión tecnológica de muchos inversores.
Fuente: https://tuoitre.vn/sap-bay-truoc-loi-moi-choi-chung-khoan-lai-777-20250611142832649.htm
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