Avisará de sospecha de fraude al transferir dinero

El Banco Estatal de Vietnam desplegará advertencias de fraude directamente en la aplicación al transferir dinero y propondrá prohibir el uso de cuentas alias para reforzar la gestión y proteger a los usuarios.

Esta es información compartida por el Sr. Pham Anh Tuan, Director del Departamento de Pagos - State Bank, en la conferencia de prensa anunciando el evento Transformación Digital de la Industria Bancaria en 2025 celebrado el 26 de mayo.

En consecuencia, el Banco Estatal Desplegará advertencias de fraude cuando los usuarios transfieran dinero a través de aplicaciones bancarias. Si la cuenta receptora es sospechosa, el sistema mostrará una notificación para que el cliente pueda decidir continuar con la transacción.

BIDV ha estado probando esta solución desde el 1 de abril de 2025. Después de casi dos meses de implementación, se han retenido más de 100 mil millones de VND de dinero de los clientes gracias a advertencias oportunas y suspensión de transacciones. Grandes bancos como Vietcombank, VietinBank, MB y Agribank lo implementarán desde finales de junio hasta julio de 2025, con el objetivo de aplicarlo en todo el sistema este año.

Luego de completar la implementación en los principales bancos y evaluar la efectividad, el Banco Estado planea aplicarlo en todo el sistema este año.

Paralelamente, el sector bancario también construye una base de datos de cuentas sospechosas de ser fraudulentas y la conecta a la Base de Datos Nacional de Población para su autenticación. En la actualidad, alrededor de 113/200 millones de cuentas bancarias están completamente autenticadas.

El alquiler de cuentas y el uso de "dummies" para facilitar el fraude todavía ocurren. El Ministerio de Seguridad Pública propone modificar el Código Penal para enfrentar estos hechos.

Además, el Banco del Estado está ultimando un proyecto de modificación de la Circular 17/2024 (cuya entrada en vigor está prevista para el 1 de septiembre), cuya novedad más destacada es la prohibición del uso de cuentas alias y la exigencia de que las cuentas muestren números específicos.

El proyecto de ley también exige que las organizaciones que abran cuentas vengan directamente y realicen la autenticación biométrica con organizaciones recién creadas menores de 9 meses de antigüedad, especialmente aquellas similares a hogares comerciales individuales. Las grandes empresas, las empresas que cotizan en bolsa, las corporaciones estatales, etc. estarán exentas porque tienen información completamente autenticada.

Se recomienda utilizar VNeID para la verificación de la información.

Fuente: https://baoquangninh.vn/se-canh-bao-nghi-lua-dao-khi-chuyen-tien-3359927.html