Dejarán de tratar con clientes que utilicen pasaportes

A partir del 1 de enero de 2026, muchos bancos dijeron que dejarán de hacer negocios con clientes vietnamitas que utilicen pasaportes.

Los bancos suspenderán las transacciones de pago y retiros a través de cuentas de pago y tarjetas para clientes que utilicen pasaportes como documentos de identificación a partir del 1 de enero de 2026.

Esta es una disposición obligatoria estipulada en las Circulares 17/2024 y 18/2024 del Banco del Estado. Ambas circulares entran en vigor el 1 de julio de 2024, con excepción de algunas disposiciones que entran en vigor el 1 de enero de 2026.

Por consiguiente, los bancos no aceptarán pasaportes como identificación cuando los clientes vietnamitas realicen pagos, retiren dinero o utilicen tarjetas. Para evitar interrupciones en las transacciones, se recomienda actualizar su información bancaria lo antes posible utilizando una tarjeta de identificación ciudadana con chip integrado (CCCD) o una tarjeta de identificación electrónica.

La conversión es un requisito obligatorio del organismo regulador. A partir del 1 de enero del próximo año, el sistema bancario solo procesará transacciones cuando los clientes hayan autenticado correctamente su identidad y comparado sus datos biométricos.

Dejarán de tratar con clientes que utilicen pasaportes

En concreto, según el punto c, cláusula 5, artículo 17 de la Circular 17, cualquier operación de retiro o pago electrónico de clientes individuales solo se podrá realizar cuando el sistema haya comparado correctamente los datos biométricos (rostro/huella dactilar) de la persona que realiza la transacción con los datos originales. Estos datos originales deben estar en la parte de almacenamiento encriptada de la tarjeta CCCD con chip integrado, la tarjeta de identificación emitida por el Ministerio de Seguridad Pública , o haber sido autenticados mediante la cuenta de identificación electrónica (VNeID).

Mientras tanto, el pasaporte actual, a pesar de ser un nuevo tipo, aún no cumple con el proceso de comparación biométrica directa con la base de datos nacional de población, según los estándares técnicos que aplican los bancos para la nueva normativa. Por lo tanto, los clientes vietnamitas que utilicen pasaportes para abrir cuentas no cumplirán con las condiciones legales para realizar transacciones a partir del 1 de enero de 2026.

Además de las retiradas de efectivo, la Circular 18 también regula estrictamente el proceso de apertura de nuevas tarjetas. Los emisores de tarjetas exigirán a los clientes que presenten tarjetas CCCD, documentos de identidad o identificación electrónica de nivel 2 para su identificación. Esto significa que los pasaportes, un tipo de documento ampliamente aceptado bajo la antigua Circular de 2018, expirarán oficialmente en el proceso de autenticación de cuentas bancarias nacionales para los vietnamitas.

Los bancos han recomendado que los clientes acudan pronto a las sucursales u oficinas de transacciones para actualizar sus documentos de identidad o tarjetas de identificación ciudadana de acuerdo con la nueva normativa. Según el Banco Estatal, el fortalecimiento del proceso de identificación busca garantizar la precisión, mejorar la prevención del fraude y la falsificación, y estandarizar los datos en todo el sistema bancario.

Por lo tanto, los clientes deben actuar con prontitud para evitar que se vean afectados sus derechos, ya que, a partir del 1 de enero de 2026, el sistema bancario solo permitirá transacciones cuando los clientes hayan autenticado correctamente su información y datos biométricos. Asimismo, es necesario actualizar la información personal lo antes posible, especialmente para quienes utilizan regularmente los servicios de banca digital, para garantizar la fluidez de las transacciones después del 1 de enero de 2026.

Previamente, los bancos han emitido avisos oficiales sobre la suspensión de transacciones de pago y retiros electrónicos para clientes institucionales que no hayan actualizado completamente la información biométrica de sus representantes legales después del 1 de julio de 2025.

Los cambios mencionados representan una medida drástica del sector bancario para prevenir delitos tecnológicos, cuentas falsas y fraude financiero. Por lo tanto, los usuarios deben actualizar su información de forma proactiva lo antes posible para garantizar que el flujo de caja y las transacciones financieras no se interrumpan al entrar en 2026.

Fuente: https://thoibaonganhang.vn/se-ngung-giao-dich-voi-khach-hang-su-dung-ho-chieu-174017.html