ANTD.VN - El Banco Estatal ha incluido en su plan de inspección para 2023 la inspección de la transferencia de acciones y valores que puedan conducir a la adquisición y control de grandes instituciones de crédito; y la concesión de crédito a grandes grupos de clientes.
Es difícil detectar si los accionistas mayoritarios ocultan deliberadamente
El Banco Estatal de Vietnam (SBV) dijo que en los últimos años, la agencia ha seguido mejorando la base legal e implementado decididamente soluciones para prevenir y manejar la propiedad de acciones que excede el límite prescrito, la propiedad cruzada, los préstamos y la inversión ilegal, junto con el proceso de reestructuración de las instituciones crediticias.
En consecuencia, se ha solucionado gradualmente la situación de propiedad de acciones que excede el límite prescrito y de propiedad cruzada en el sistema de instituciones de crédito, y se ha limitado la situación de grandes accionistas o grupos de accionistas que manipulan y dominan los bancos.
Se ha resuelto el problema del número de pares de entidades de crédito que poseen participaciones cruzadas directamente entre sí; los accionistas, accionistas y personas relacionadas que poseen acciones que exceden el límite prescrito, principalmente en corporaciones y empresas estatales, necesitan seguir dirigiendo el manejo para concentrar el capital en las actividades comerciales principales y usarlo de manera más efectiva.
Mientras tanto, la cuestión de las entidades de crédito y sus personas relacionadas que aportan capital y adquieren acciones en otras entidades de crédito sigue siendo motivo de preocupación y podría entrañar riesgos. Recientemente, junto con la gestión, inspección y supervisión estatales, el Banco Estatal ha emitido documentos legales y ha instruido a las entidades de crédito para que aborden los problemas existentes.
Por lo tanto, esta situación de propiedad ha disminuido significativamente, superando la situación de la propiedad de acciones de un banco comercial en otra institución de crédito que excedía la proporción prescrita de más del 5% del capital con derecho a voto de otra institución de crédito, y la propiedad de acciones de una institución de crédito en otra institución de crédito (unidireccional) ha disminuido.
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La propiedad cruzada en los bancos se ha ido superando poco a poco. |
Según el Banco Estatal, aunque la situación de propiedad accionaria que excede el límite prescrito y de propiedad cruzada directa entre entidades de crédito y entre entidades de crédito y empresas surgió principalmente antes de que entrara en vigor la Ley de Entidades de Crédito de 2010, se ha ido resolviendo gradualmente.
Sin embargo, la gestión de la cuestión de la propiedad que excede el límite prescrito y la propiedad cruzada sigue siendo difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y las personas relacionadas con los accionistas mayoritarios ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que registren sus acciones de propiedad para eludir las regulaciones legales, lo que lleva a que la institución de crédito sea controlada por estos accionistas, lo que potencialmente genera el riesgo de operar sin transparencia ni publicidad.
Algunas entidades de crédito presentan una concentración de la propiedad accionaria entre varios accionistas y personas relacionadas. Si bien esto no infringe las disposiciones legales, se debe prestar atención para prevenir posibles riesgos.
Se inspeccionará este año.
Según el Banco Estatal, existen diversas dificultades y problemas que conducen a esta situación. En particular, la propiedad cruzada involucra a muchas entidades bajo la administración de ministerios o sectores, mientras que las entidades administradoras del Banco Estatal son únicamente entidades de crédito, por lo que el Banco Estatal carece de información ni herramientas para controlar la propiedad entre empresas de otros sectores.
Al mismo tiempo, controlar la propiedad cruzada entre empresas no industriales y bancos es muy difícil en los casos en que los accionistas mayoritarios y las personas relacionadas con los accionistas mayoritarios ocultan intencionalmente o piden a otras personas u organizaciones que se hagan pasar por sus nombres para registrar el número de acciones que poseen para eludir las regulaciones legales sobre propiedad cruzada/propiedad que excede el nivel prescrito o eludir las regulaciones sobre límites de crédito para grupos de clientes relacionados y proporciones de propiedad de acciones de los accionistas y personas relacionadas.
Esto conlleva riesgos potenciales de falta de transparencia y apertura en las operaciones de las entidades crediticias. Al mismo tiempo, esto solo puede detectarse e identificarse mediante la investigación y verificación por parte de los organismos de investigación, de conformidad con la ley, declaró el Banco Estatal.
Además, el Banco Estatal también indicó que la detección de relaciones entre empresas aún es limitada debido a la gran dificultad para determinar la relación de propiedad de las empresas, especialmente de las que no cotizan en bolsa. El Banco Estatal no puede ser proactivo en la búsqueda de información ni en la determinación de la precisión y fiabilidad de las fuentes de información, especialmente en el contexto actual del rápido desarrollo del mercado bursátil y la tecnología.
En el próximo período, el Banco Estatal dijo que continuará monitoreando la seguridad de las operaciones de las instituciones crediticias y mediante inspecciones de capital, propiedad accionaria de las instituciones crediticias, préstamos, inversiones, actividades de aporte de capital...
En caso de detectar riesgos o infracciones, el Banco Estatal instruirá a las entidades crediticias para que gestionen los problemas existentes y así prevenir riesgos. Si se detectan indicios de delito, el Banco Estatal considerará remitir el caso a la policía para su investigación y aclaración de las infracciones (si las hubiere) para su tratamiento y prevención de riesgos.
Al mismo tiempo, el Banco del Estado ha incluido en el plan de inspección de 2023 la inspección de la transmisión de acciones y participaciones que puedan dar lugar a la adquisición y control de entidades de crédito; la concesión de créditos a grandes grupos de clientes (centrándose en los créditos relacionados con el sector inmobiliario; accionistas mayoritarios, personas vinculadas a los accionistas mayoritarios de entidades de crédito...).
El Banco Estatal también recomendará al Gobierno que presente a la Asamblea Nacional modificaciones y adiciones a la Ley de Instituciones de Crédito, incluyendo la adición de regulaciones para manejar eficazmente el abuso de los derechos de los accionistas mayoritarios, de los derechos de gobernanza y de gestión para manipular las operaciones de las instituciones de crédito.
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