El gobernador explica la gestión del lento crecimiento del crédito

El Comité Económico de la Asamblea Nacional afirmó que la gestión del Banco Estatal a finales del año pasado aún presentaba muchas deficiencias, lo que provocó un lento crecimiento del crédito, pero la gobernadora Nguyen Thi Hong explicó que en aquel momento se vio obligada a priorizar la liquidez.

El 16 de octubre, la Comisión Permanente de la Asamblea Nacional analizó la situación socioeconómica para el período 2023-2024 y el quinquenio 2021-2025. El informe de la Comisión Permanente de Asuntos Económicos señaló que el excesivo énfasis en el control de la inflación fue la causa de las elevadas tasas de interés. El lento ajuste del crecimiento del crédito a finales de 2022 y principios de este año constituyó una de las deficiencias en la gestión de la política monetaria.

En respuesta a esta opinión, la gobernadora Nguyen Thi Hong declaró que el comentario anterior se basa únicamente en una perspectiva individual, mientras que la gestión de la política monetaria de esta agencia se rige estrictamente por los requisitos de la Asamblea Nacional y se fundamenta en la situación económica general. Es decir, resulta necesario reducir los tipos de interés y garantizar la estabilidad de la moneda, el tipo de cambio y las operaciones del sistema bancario.

La Sra. Hong analizó que el Banco Estatal mantuvo sin cambios la tasa de interés operativa a pesar de que numerosos pronósticos indicaban que la inflación anual se controlaría según el objetivo fijado por la Asamblea Nacional (por debajo del 4%). Sin embargo, en octubre, cuando se produjo el retiro masivo de dinero del Banco de Saigón (SCB), el Banco Estatal se vio obligado a priorizar la seguridad y prevenir el riesgo de colapso del sistema bancario.

“En aquel momento, algunos bancos tenían escasez de reservas obligatorias, con el riesgo inminente de insolvencia. La situación cambiaria también era muy tensa, con fluctuaciones del tipo de cambio de hasta un 10% en ocasiones”, informó el Gobernador, añadiendo que el Banco Estatal tuvo que implementar simultáneamente tres medidas para estabilizar el mercado de divisas, incluyendo la intervención en el mercado cambiario, el aumento de las tasas de interés operativas en septiembre y octubre de 2022, y la no modificación del crédito.

«El hecho de que el Banco Estatal no ajustara el crecimiento del crédito en ese momento se debió a la necesidad de satisfacer las necesidades de pago de la población y garantizar la liquidez del sistema», declaró la Sra. Hong. A principios de diciembre, cuando mejoró la liquidez del sistema, el Banco Estatal ajustó el objetivo de crédito, con una meta de aumento del 14-15 % para 2023.

La gobernadora del Banco Estatal, Nguyen Thi Hong, explica en la reunión del Comité Permanente sobre temas socioeconómicos celebrada el 16 de octubre. Foto: Hoang Phong — La gobernadora del Banco Estatal, Nguyen Thi Hong, explica en la reunión del Comité Permanente sobre temas socioeconómicos celebrada el 16 de octubre. Foto: *Hoang Phong*

De igual modo, el Gobernador del Banco Estatal también afirmó que el comentario "la baja inflación y las altas tasas de interés son paradójicas, lo que demuestra deficiencias en la gestión de las políticas fiscales y monetarias", que figura en el informe de revisión del Nuevo Comité Económico, solo evaluaba los aspectos de las tasas de interés y la inflación, y no abarcaba la situación general.

Según ella, al gestionar la política monetaria no podemos ser subjetivos con respecto a la inflación, y debemos observar las tendencias a largo plazo. Por ejemplo, la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) se basa en indicadores de inflación para decidir si aumenta o no los tipos de interés.

Informó que la inflación ha mantenido una tendencia alcista desde julio, mientras que la inflación subyacente en los primeros nueve meses del año aumentó un 4,49%, según datos del instituto estadístico. Según la Gobernadora, este es un indicador que debe tenerse en cuenta en la gestión de la política monetaria en el futuro.

Según el informe de auditoría socioeconómica quinquenal (2021-2025), el Comité Económico también evaluó que el crecimiento del crédito es bajo y la morosidad es alta debido a la escasa capacidad de absorción de capital de las empresas y la economía. En 2023, el crédito pendiente al 21 de septiembre aumentó solo un 5,9 %, la mitad que en el mismo período de 2022 (10,83 %).

El informe del Banco Estatal muestra que el crédito aumentó casi un 7% a finales de septiembre, lo que equivale a aproximadamente la mitad del objetivo de crecimiento crediticio anual (14-15%). Sin embargo, la Sra. Hong prevé que, con las diversas medidas para estimular el consumo interno y encontrar nuevos mercados de exportación, el crédito aumentará a finales de año.

"Los riesgos del sistema bancario están cada vez más vinculados a los riesgos de las instituciones financieras no bancarias, el mercado de valores y el sector inmobiliario. La morosidad sigue representando un gran riesgo para la seguridad y la eficiencia operativa de las entidades de crédito", señala el informe, que sugiere que el Gobierno acelere la gestión de los bancos con dificultades, la cual ha sido lenta en los últimos tiempos.

La gobernadora Nguyen Thi Hong afirmó que abordar el problema de los bancos con dificultades es complejo y requiere tiempo. Desde el inicio del mandato del Gobierno, el Primer Ministro ha ordenado medidas drásticas. El Banco Estatal ha presentado una propuesta a las autoridades competentes para su aprobación sobre la política a seguir con los bancos en dificultades.

Anteriormente, según el informe del Gobierno a la Asamblea Nacional sobre la implementación de la resolución sobre cuestionamiento y supervisión desde el inicio del mandato, la autoridad competente aprobó la política de transferencia obligatoria con 4 bancos bajo control especial, incluidos Construction Bank (CBBank), Ocean Bank (OceanBank), Global Petroleum Bank (GP Bank) y DongA Bank (DongABank).

En cuanto a SCB, un banco que se encuentra bajo control especial desde octubre de 2022, el Banco Estatal está buscando inversores para participar en la reestructuración de SCB, para presentar al Gobierno, para su consideración y decisión, la política de reestructuración de este banco de acuerdo con las regulaciones.

"La reestructuración y el tratamiento de los bancos débiles se encuentran en su fase final", añadió la gobernadora Nguyen Thi Hong.

Señor Minh

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