A partir de noviembre de 2025, las transferencias por valor de 500 millones deberán ser reportadas a la Dirección Antilavado de Dinero.

A partir del 1 de noviembre de 2025, las transferencias de 500 millones o más deberán ser reportadas al Departamento Antilavado de Dinero.

Este contenido fue publicado por el Banco Estatal mediante la Circular 27/2025/TT-NHNN. En concreto, el artículo 9 de la Circular estipula el régimen de notificación de las transacciones de transferencias electrónicas de dinero al Departamento Antiblanqueo de Capitales mediante datos electrónicos, incluyendo:

- Transacciones de transferencia electrónica de dinero nacionales: Transacciones con un valor de 500 millones de VND o más o en moneda extranjera de valor equivalente donde todas las instituciones financieras que participan en las transacciones de transferencia electrónica de dinero están en Vietnam.

- Transacciones internacionales de transferencia electrónica de dinero: Transacciones de transferencia electrónica de dinero en las que al menos una institución financiera participante está ubicada fuera de Vietnam y realizadas en países y territorios fuera de Vietnam con un valor de 1.000 USD o más o su equivalente en otras monedas extranjeras.

Sin embargo, si la entidad informante es una institución financiera intermediaria en una transacción de transferencia electrónica de dinero, no está obligada a realizar el informe mencionado anteriormente.

El contenido del informe incluye: información sobre las instituciones financieras iniciadoras y beneficiarias; información sobre clientes individuales u organizaciones que participan en transferencias electrónicas de dinero; información sobre transacciones; otra información requerida periódicamente por el Departamento Antilavado de Dinero...

Ajustes en los documentos de identificación al utilizar servicios de pago sin efectivo a partir del 18 de noviembre de 2025

El Banco Estatal de Vietnam modifica y complementa una serie de artículos sobre la prestación de servicios de pago sin efectivo en la Circular 30/2025/TT-NHNN, vigente a partir del 18 de noviembre de 2025.

En consecuencia, los documentos de identificación utilizados en esta Circular para pagos no monetarios han cambiado en comparación con la Cláusula 10, Artículo 3 de la Circular 15/2024/TT-NHNN, incluyendo:

- Ciudadanos vietnamitas: Documento de identidad ciudadano, tarjeta de identidad o tarjeta de identidad electrónica (Reglamento anterior: Se eliminó el documento de identidad y el certificado de identidad).

- Personas vietnamitas de nacionalidad indeterminada: Certificado de origen vietnamita expedido por autoridad competente (Reglamento antiguo: Certificado complementario de origen vietnamita).

- Extranjeros residentes en Vietnam: Pasaporte o documentos de verificación de identidad emitidos por autoridades extranjeras competentes, o documentos de acuerdo con la visa de entrada, documentos de reemplazo de visa, documentos que acrediten exención de visa o identidad electrónica (a través de una cuenta de identificación electrónica de nivel 02, si la hubiera).

Los bancos podrán recibir lingotes de oro a partir del 15 de noviembre de 2025

El Banco del Estado modifica la Circular sobre clasificación, embalaje y entrega de metales preciosos y piedras preciosas en la Circular No. 33/2025/TT-NHNN, vigente a partir del 15 de noviembre de 2025.

Uno de los contenidos destacables es la cesión del derecho a entregar y recibir lingotes de oro a las entidades de crédito. En concreto, la Circular 33/2025/TT-NHNN ha añadido las siguientes disposiciones:

Las entidades de crédito reciben lingotes de oro de sus clientes, recibiéndolos por pieza.

Las entidades de crédito entregan a sus clientes lingotes de oro entregados pieza por pieza.

Así, a partir del 15 de noviembre de 2025, las entidades de crédito, incluidos los bancos, podrán recibir y entregar lingotes de oro a sus clientes.

vov.vn

Fuente: https://baolaocai.vn/tu-thang-112025-chuyen-500-trieu-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-post885367.html