Mientras la Agencia de Seguridad investiga los escándalos en la sucursal Thanh Xuan del Banco Conjunto Comercial Marítimo de Vietnam (MSB Thanh Xuan), la Policía de la Ciudad... Hanoi , la investigación aclaró que hay un Certificado de Información/Saldo de Cuenta con signos extraños.
Este certificado fue conservado por la Sra. NTL (quien tenía un saldo de cuenta de 58,65 mil millones de VND abierto en MSB pero luego sólo le quedaban 93.640 VND). La Sra. NTL es una de las víctimas que abrió una cuenta de pago en MSB y vio "evaporado" casi todo su dinero.
Según la confirmación de información/saldo de cuenta en MSB que el reportero de VietNamNet fue proporcionado por la Sra. NTL, tiene la firma de la directora del Centro de Atención al Cliente Personal Bui Thi Hoai Anh y está sellada con el sello rojo de MSB Thanh Xuan.
El documento de confirmación con fecha del 7 de octubre de 2023 (antes de que la Sra. Hoai Anh fuera procesada y detenida temporalmente para investigar el acto de fraude, apropiándose de cientos de miles de millones de dongs de clientes que depositaron dinero) muestra la información: del 26 de septiembre de 2023 al 5 de octubre de 2023, la Sra. NTL tuvo un total de 12 transacciones de transferencia de dinero a la cuenta, con un saldo de hasta 58,65 mil millones de dongs.
La tasa de interés excede el límite establecido por el Banco Estatal en el documento que se dice fue firmado por Bui Thi Hoai Anh mientras trabajaba en MSB Thanh Xuan. Foto: NVCC.
Según este documento, todos los depósitos en la cuenta de la Sra. NTL tienen un plazo de 4 semanas y la tasa de interés pagada es “generosamente” del 6%/año .
Esta cifra supera con creces la tasa de interés de aproximadamente 3,8%/año para depósitos a plazo de 1 mes que cotiza en MSB Bank en octubre de 2023, el momento en que MSB Thanh Xuan emite un Certificado de Confirmación a los clientes.
Vale la pena mencionar que la tasa de interés del 6%/año para depósitos a plazo de 4 semanas aplicada en la práctica es mucho más alta que la tasa de interés máxima del 4,75%/año para depósitos a plazo de menos de 6 meses prescrita por el Banco Estatal.
En concreto, en la Decisión 1123/QD-NHNN vigente a partir del 19 de junio de 2023 (aún vigente), el Banco del Estado estipula: El tipo de interés máximo aplicable a los depósitos con plazos de 1 mes a menos de 6 meses es del 4,75%/año.
En declaraciones a los periodistas de VietNamNet, un funcionario de crédito de un banco comercial de acciones conjuntas con sede en Hanoi dijo: "Normalmente, los bancos no se atreven a mostrar públicamente tasas de interés que exceden el techo en blanco y negro de esa manera.
En cambio, los tipos de interés preferenciales –si los hay– sólo se pagan en forma de gastos de atención al cliente, también conocidos como gastos de intereses externos. Pero gastar más que el tipo de interés máximo regulado por el Banco Estatal es algo poco común desde el caso OceanBank en 2010-2012.
Esto también está estipulado específicamente en el Decreto No. 88/2019/ND-CP (Decreto 88) de fecha 11 de noviembre de 2019, que regula las sanciones administrativas por infracciones en el sector monetario y bancario.
De acuerdo con el artículo 13 del Decreto 88, las entidades crediticias que infrinjan las normas sobre tasas de interés de movilización de capital, comisiones por prestación de servicios, negocios y prestación de productos derivados pueden estar sujetas a una multa administrativa de hasta 100 millones de VND.
Sin embargo, el apartado 4 del artículo 13 de este Decreto también estipula específicamente las medidas de manejo:
"Solicitar o requerir a las autoridades competentes que consideren y apliquen medidas de suspensión de 1 mes a 3 meses o destitución de cargos administrativos, ejecutivos y de control; no permitir que personas que infrinjan y/o personas responsables de infringir las normas sobre tasas de interés de movilización de capitales ocupen cargos administrativos, ejecutivos y de control en instituciones de crédito y sucursales de bancos del exterior;...
"Solicitar a las instituciones de crédito y sucursales de bancos extranjeros que destituyan de sus cargos y tomen otras medidas conforme a la ley contra las personas que violen la autoridad de las instituciones de crédito y sucursales de bancos extranjeros."
Respecto a la información de que un cliente se quejó de depositar dinero en MSB Thanh Xuan pero perdió todo su dinero, la Sra. NTL dijo que su cuenta fue abierta pero administrada por MSB Bank, con el propósito de informar el saldo al final del día y al final del mes, sirviendo para calcular el índice de precios de acciones de MSB. Los clientes no pueden administrar sus cuentas en la aplicación del teléfono.
Los depósitos de los clientes tienen plazos de 1 semana, 2 semanas, 3 semanas, 4 semanas. Al finalizar el plazo del depósito, si los clientes desean retirar capital e intereses o desean extenderlo, deberán notificar a MSB con 1 día de anticipación.
Hasta el momento, el representante de medios de MSB no ha hecho comentarios sobre el documento antes mencionado proporcionado por el cliente NTL, que perdió 58 mil millones.
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Fuente
![[Foto] El primer ministro Pham Minh Chinh preside la reunión especial del Gobierno sobre legislación en mayo.](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/5/22/1c880aae96fd4e0894abc47a46fe19ba)
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