«به‌کارگیری فناوری هوش مصنوعی برای جلوگیری از سوءاستفاده از کیف پول‌های الکترونیکی برای قمار»

vi momo.jpg — در حال حاضر، پلتفرم‌های پرداخت، مانند کیف پول‌های الکترونیکی و درگاه‌های پرداخت، می‌توانند و در حال سوءاستفاده برای رواج قمار زوج/فرد/بیشتر/کمتر بر اساس کدهای تراکنش انتقال پول هستند.

در حال حاضر، به دلیل توسعه شدید روند پرداخت بدون پول نقد، تعداد کیف پول‌های الکترونیکی و واسطه‌های پرداخت نیز به سرعت در حال افزایش است. برخی از برندهایی که می‌توان به آنها اشاره کرد عبارتند از: VNPay ، MoMo، ZaloPay، ViettelPay، ShopeePay، VTC Pay، Payoo، BankPlus...

در سال‌های اخیر، با بهره‌گیری از توسعه روزافزون فناوری اطلاعات و تعداد کیف پول‌های الکترونیکی و واسطه‌های پرداخت در ویتنام...، جرایم قمار با فناوری پیشرفته رو به افزایش، پیچیده‌تر و به مشکلی دشوار برای جامعه تبدیل شده‌اند.

پلتفرم‌های پرداخت، مانند کیف پول‌های الکترونیکی و درگاه‌های پرداخت، می‌توانند و در حال حاضر نیز برای رواج قمار زوج/فرد/بالا-پایین بر اساس کدهای انتقال پول مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرند. به طور خاص، افراد تمایل دارند MoMo را انتخاب کنند زیرا یک برنامه فوق‌العاده محبوب است، تعداد زیادی کاربر دارد، سیستم سرور پایدار و سرعت تراکنش سریع و برتر دارد.

آقای نگوین با دیپ، یکی از بنیانگذاران مومو، گفت که در سال ۲۰۲۲، مومو همچنین با ۳۱۸ سازمان و واحد پلیس مرکزی و محلی هماهنگی داشته و در بیش از ۱۵۰۰ پرونده تحقیقاتی اطلاعات ارائه داده است که مورد استقبال شدید سازمان‌ها و واحدهای فوق قرار گرفته است.

نکته قابل توجه این است که اخیراً مطبوعات گزارش دادند که پلیس باک گیانگ تحقیقات خود را تکمیل کرده و پیشنهاد پیگرد قانونی تعدادی از مظنونین در یک حلقه قمار با استفاده از کدهای تراکنش مومو را داده است. این پرونده در دسامبر 2022 توسط پلیس باک گیانگ مختومه اعلام شد.

در این مورد، مومو به طور فعال با اداره پلیس استان باک گیانگ برای بررسی و ارائه اطلاعات در مورد تراکنش‌های دارای نشانه‌های تخلف، هماهنگی و پشتیبانی کرد و به این آژانس پلیس کمک کرد تا به سرعت مجرمان را شناسایی و دستگیر کند.

آقای دیپ گفت، برای کمک به جلوگیری از قمار آنلاین، مومو به همراه بیش از ۱۰۰ متخصص و مهندس، با هزینه هنگفتی بالغ بر ده‌ها میلیارد دونگ ویتنام در بیش از ۱ سال از دسامبر ۲۰۲۱ تا فوریه ۲۰۲۳، در تحقیق در مورد راه‌حل‌های فناوری بسیاری سرمایه‌گذاری کرده است.

این یک مسئله بسیار چالش برانگیز است زیرا مجرمان برای قمار به کدهای تراکنش کیف پول الکترونیکی متکی هستند. در صورت لغو، تشخیص انواع تراکنش غیرممکن است و بررسی تراکنش‌ها در کل سیستم غیرممکن است.

در ۱۸ فوریه ۲۰۲۳، مومو فرآیند کاری خود را تغییر داد و اپلیکیشن مومو را به نسخه ۴.۰.۱۶ ارتقا داد. در این ارتقا، اپلیکیشن کد تراکنش را قبل از انجام تراکنش به فرستنده نمایش می‌دهد، به جای اینکه مانند قبل آن را بعداً نمایش دهد.

همزمان، ما حق نشر را خریداری کرده و فناوری v-key را در سیستم ادغام کرده‌ایم تا از استفاده قماربازان از شبیه‌سازها برای دسترسی به برنامه و اسکن کدهای تراکنش خودکار برای اهداف شرط‌بندی جلوگیری کنیم.

آقای دیپ گفت: «پس از اجرای اقدامات فوق، به ویژه ارتقاء سیستم و نمایش کدهای تراکنش از قبل در برنامه، از طریق بررسی شبکه‌های اجتماعی و وب‌سایت‌های مرتبط، ثبت کرده‌ایم که اکثر فعالیت‌های قمار در مقیاس بزرگ با شرط‌بندی زوج و فرد اساساً جلوگیری و حذف شده‌اند. در عین حال، مومو هیچ بازخورد یا اطلاعاتی از سازمان‌های پلیس در مورد فعالیت‌های شرط‌بندی زوج و فرد با استفاده از کدهای تراکنش شرکت دریافت نکرده است.»

پرداخت‌های بدون پول نقد روز به روز محبوب‌تر و آسان‌تر می‌شوند. پرداخت‌های بدون پول نقد علاوه بر راحتی برای کاربران، توسط افراد شرور نیز مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرند.

همزمان با حرکت جامعه به سمت اقتصاد دیجیتال، باید با این واقعیت روبرو شویم که جرایم سایبری افزایش خواهد یافت. مجرمان آگاه، از نظر فناوری پیشرفته هستند و از روش‌ها و ترفندهای پیچیده‌ای برای سازماندهی فعالیت‌های قمار استفاده می‌کنند، در حالی که اشکال جدید قمار دائماً در حال ظهور هستند.

اخیراً مواردی مشاهده شده است که افراد هویت و مدارک خود را برای افتتاح حساب بانکی، کیف پول الکترونیکی و غیره به متخلفان اجاره یا قرض می‌دهند و این امر باعث ایجاد مشکلاتی در بررسی و احراز هویت مشتریان می‌شود.

آقای نگوین با دیپ در مورد این موضوع گفت که کسب‌وکارها صلاحیت و تخصص لازم برای تأیید و پیشگیری از جرم را ندارند. رقابت مداوم با مجرمان، کسب‌وکارها را مجبور به سرمایه‌گذاری در راه‌حل‌های فنی گران‌قیمت می‌کند که به منابع انسانی و زمان پیاده‌سازی زیادی نیز نیاز دارد و بر عملیات کسب‌وکار و همچنین تجربه کاربری تأثیر می‌گذارد.

سوءاستفاده مجرمان از خدمات واسطه پرداخت و روش‌های پرداخت غیرنقدی برای ارتکاب تخلفات، منجر به کاهش اعتماد مردم خواهد شد و بر اجرای سیاست حزب و دولت در ترویج پرداخت‌های غیرنقدی تأثیر خواهد گذاشت.

«برای رفع نقاط ضعف در ثبت نام مشتری، از سال ۲۰۲۱، مومو شناسایی و احراز هویت حساب‌های کیف پول الکترونیکی را مطابق با مقررات قانونی بررسی و اجرا کرده است. مشتریان باید اطلاعات شناسایی خود را ارائه دهند و کیف پول‌های الکترونیکی را به حساب‌های بانکی خود متصل کنند. در عین حال، کیف پول‌های الکترونیکی فقط زمانی قابل استفاده هستند که مومو توسط بانک تأیید کند که اطلاعات ثبت نام کیف پول الکترونیکی با اطلاعات مشتری ثبت شده در بانک مطابقت دارد. این شرکت همچنین در حال آزمایش بسیاری از فناوری‌های جدید مانند تشخیص چهره، تشخیص تقلب از طریق هوش مصنوعی و کلان داده برای بهبود کارایی در شناسایی و احراز هویت مشتری است.» این گفته‌ی یکی از بنیانگذاران مومو است.

با این حال، مجرمان سایبری هنوز راه‌های زیادی برای سوءاستفاده از کیف پول‌های الکترونیکی و ارتکاب اعمال غیرقانونی مانند استفاده از هویت‌ها، اسناد و حساب‌های بانکی اجاره‌ای یا قرض گرفته شده از افراد برای ایجاد چندین حساب کیف پول الکترونیکی دارند که تأیید تخلفات را دشوار می‌کند.

وزارت مالیه همچنین به سازمان‌های مدیریتی توصیه کرده است که به کسب‌وکارهای واسطه پرداخت و کیف‌پول‌های الکترونیکی اجازه دهند تا با پایگاه داده ملی جمعیت که توسط وزارت امنیت عمومی اداره می‌شود، ارتباط برقرار کنند تا به شناسایی الکترونیکی و تأیید هویت اطلاعات کاربر به سرعت و با دقت کمک شود و به بررسی و جلوگیری از حساب‌ها و تراکنش‌های مشکوک کمک کند و اثربخشی در پیشگیری و مبارزه با جرایم فناوری را افزایش دهد.

آقای دیپ گفت: «مومو تعهد شرکت را به ارائه و اجرای خدمات پرداخت واسطه‌ای ایمن و سالم مطابق با دستورالعمل‌ها و راهنمایی‌های دولت و بانک مرکزی ویتنام تأیید می‌کند. علاوه بر این، برای تضمین بالاترین مزایا برای کاربران، مومو همیشه در ارائه اطلاعات برای اهداف تحقیقاتی، تضمین حریم خصوصی و حقوق مشروع کاربران هنگام استفاده از خدمات حقوقی، از فرآیندها و رویه‌های فعلی پیروی می‌کند.»

منبع