هشدار کلاهبرداری با ارز دیجیتال

رونق بازار ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر نه تنها سرمایه‌گذاران قانونی را جذب کرده، بلکه به «زمینه‌ای حاصلخیز» برای گروه‌های کلاهبرداری نیز تبدیل شده است. بسیاری از پروژه‌ها تحت پوشش فناوری بلاکچین و وعده «سودهای کلان، فرصت‌های متحول‌کننده زندگی»، سناریوهای پیچیده‌ای را برای تصاحب پول شرکت‌کنندگان ایجاد کرده‌اند.

گرفتار شدن در «دام» ارزهای دیجیتال

اخیراً، پروژه‌های بی‌شماری در حوزه ارزهای دیجیتال به کلاهبرداری متهم شده‌اند و مقامات برای روشن شدن اقدامات کلاهبرداری وارد عمل شده‌اند. به عنوان مثال، در ۲۱ آگوست، پلیس شهر هانوی گروهی از افراد را که در پروژه‌های ارزهای دیجیتال مربوط به دانگ کواک تانگ (متولد ۱۹۸۶، ساکن هانوی) سرمایه‌گذاری و تبلیغ می‌کردند، متلاشی کرد.

ثانگ شرکت گروه مکس را برای معرفی و فراخوان سرمایه‌گذاری در بسیاری از پروژه‌ها، از جمله «وینگ‌استپ» و «پادشاهی بازی ناگا» تأسیس کرد و تا ۷.۸۶ میلیون دلار آمریکا از بیش از ۳۰۰۰ حساب سرمایه‌گذار جمع‌آوری کرد. پروژه وینگ‌استپ از ماه مه تا آگوست ۲۰۲۲ فعالیت داشت، سپس نقدینگی خود را از دست داد، سرمایه‌گذاران نتوانستند پول خود را برداشت کنند و تمام پول تخصیص داده شد.

پیش از این، در ۱۲ آگوست، پلیس استان فو تو، یک گروه تبهکار بازاریابی چند سطحی غیرقانونی را که در قالب خرید و فروش ارز دیجیتال به نام PaynetCoin (PAYN) فعالیت می‌کرد و میلیاردها دلار آمریکا از مردم داخل و خارج از کشور جمع‌آوری کرده بود، منحل کرد. نتایج اولیه تحقیقات نشان می‌دهد که از سال ۲۰۲۱، افراد برای ایجاد ارز دیجیتال PaynetCoin (PAYN) در پلتفرم بلاکچین برنامه‌ریزی کرده‌اند و یک سیستم پاداش طبق مدل هرمی ایجاد کرده‌اند. به شرکت‌کنندگانی که برای خرید بسته‌های سرمایه‌گذاری ثبت‌نام می‌کنند، بسته به سطح سرمایه‌گذاری، پرداخت سود ۵ تا ۹ درصد در ماه وعده داده می‌شود.

پرونده‌ای که افکار عمومی را شوکه کرد، البته باید به آقای پیپس - فو دوک نام - یک تیک‌تاکر بانفوذ اشاره کرد که به عنوان بزرگترین حلقه کلاهبرداری دارایی در ویتنام با مبلغ توقیف شده بیش از ۵۳۰۰ میلیارد دونگ ویتنام شناخته می‌شود. نام و همدستانش پس از تصاحب پول از قربانیان، بخشی از این پول را برای خرید ارز دیجیتال USDT (نوعی استیبل کوین) و طلا برای تبدیل دارایی‌ها استفاده کردند تا منشأ جرم را پنهان کرده و آن را در خارج از کشور پخش کنند. آژانس پلیس "کیف پول سرد" مربوط به این حلقه را شناسایی و توقیف کرد و استفاده از ارز دیجیتال به عنوان کانالی برای ذخیره دارایی‌های غیرقانونی را تأیید کرد.

افراد مرتبط با حلقه کلاهبرداری سرمایه‌گذاری ارز مجازی دستگیر شدند (عکس از پلیس)

در حال حاضر، افکار عمومی توجه ویژه‌ای به پروژه ارز دیجیتال AntEx دارد که گفته می‌شود با آقای نگوین هوآ بین (شارک بین) مرتبط است. این ماجرا هنوز به پایان نرسیده است، اما در آخرین تحولات، بعدازظهر 6 اکتبر، در کنفرانس مطبوعاتی وزارت امنیت عمومی، سرهنگ نگوین دوک لانگ، معاون مدیر پلیس شهر هانوی، گفت که اخیراً در شبکه‌های اجتماعی و برخی از آژانس‌های مطبوعاتی، اطلاعاتی منتشر شده است مبنی بر اینکه بسیاری از افراد هنگام شرکت در پروژه AntEx پول خود را از دست داده‌اند.

مقامات اطلاعاتی در رابطه با این پرونده منتشر کرده‌اند. در سال ۲۰۲۱، آقای نگوین هوآ بین از طریق صندوق Next100Blockchain، ۲.۵ میلیون دلار آمریکا در AntEx، یک پروژه DeFi با تبلیغات زیاد، سرمایه‌گذاری کرد. اما اندکی پس از آن، توکن AntEx ۹۹٪ از ارزش خود را از دست داد و وب‌سایت و کانال‌های ارتباطی آن ناپدید شدند. تا سال ۲۰۲۳، این پروژه نام خود را به Rabbit (RAB) با نرخ ۱۰۰۰ ANTEX = 1RAB تغییر داد، اما توکن جدید نیز ۹۵٪ از اوج خود سقوط کرد و تقریباً همه چیز خود را از دست داد.

به گفته آقای فان دوک ترونگ، رئیس انجمن بلاکچین و دارایی‌های دیجیتال ویتنام، خسارت ناشی از جرایم سایبری در سال ۲۰۲۴ حدود ۹.۳ میلیارد دلار آمریکا است که در آن منطقه آسیا و اقیانوسیه، از جمله ویتنام، با هزاران تراکنش مشکوک به کلاهبرداری و پولشویی، نقطه داغی است. طبق گزارش وزارت امنیت سایبری و پیشگیری از جرایم فناوری پیشرفته - A05 (وزارت امنیت عمومی)، خسارت تخمینی در ویتنام به بیش از ۱۲۰۰۰ میلیارد دونگ ویتنامی می‌رسد.

شوان کویین

«زمین حاصلخیز» برای جرایم سایبری

در کنار کلاهبرداری‌های پروژه‌های سرمایه‌گذاری، جرایم مرتبط با ارزهای دیجیتال مانند سرقت دارایی‌ها و ربودن کیف پول الکترونیکی نیز رو به افزایش است. به گفته شرکت امنیتی کسپرسکی، از سال ۲۰۲۲، برنامه‌های این شرکت نزدیک به ۲۰۰۰۰۰ تلاش برای سرقت اطلاعات ارزهای دیجیتال و کیف پول الکترونیکی را شناسایی کرده‌اند. تا به امروز، تعداد موارد ثبت شده ده‌ها برابر افزایش یافته است که نشان دهنده سطح گسترده و پیچیده این نوع جرایم است.

طبق گزارشی که توسط Netcraft - یک سازمان امنیت سایبری مستقر در بریتانیا که بر کلاهبرداری آنلاین نظارت و جلوگیری می‌کند - در ۱۷ سپتامبر منتشر شد، دو باند Lighthouse و Lucid یک سرویس کلاهبرداری در مقیاس بزرگ را اداره می‌کردند و در سال ۲۰۲۵، ۱۷۵۰۰ دامنه جعلی از ۳۱۶ برند در ۷۴ کشور ایجاد کردند. یکی از ترفندهای رایج، پخش برنامه‌های کیف پول ارز دیجیتال جعلی مانند Trust Wallet، MetaMask، OKX، Coinbase یا PancakeSwap برای سرقت کدهای ورود و دارایی‌های کاربران است.

آقای نگو تران وو، مدیر شرکت امنیتی NTS، در مورد ترفندهای رایج امروزی گفت: «کانال‌ها و وب‌سایت‌هایی که کاربران به آنها اعتماد دارند و بیشتر از آنها استفاده می‌کنند، مکان‌هایی هستند که کلاهبرداران بیشترین سوءاستفاده را از آنها می‌کنند. در زندگی دیجیتال امروز، تلفن‌های هوشمند و وسایل ارتباطی آشنا مانند تماس‌ها، پیامک‌ها یا برنامه‌های پیام‌رسان مانند فیس‌بوک مسنجر، زالو، تلگرام... همگی می‌توانند در صورت عدم هوشیاری کاربران به دام تبدیل شوند.»

طبق گزارش کلاهبرداری ایالت جنوب شرقی آسیا در سال ۲۰۲۵، که توسط اتحاد جهانی مبارزه با کلاهبرداری (GASA) با همکاری ScamAdviser و BioCatch انجام شده است، کلاهبرداری دیجیتال به سطح «بحرانی» رسیده است. خسارت مالی ناشی از این نوع جرم بسیار زیاد است، تا ۲۳.۶ میلیارد دلار آمریکا، با میانگین ضرر حدود ۶۶۰ دلار آمریکا به ازای هر قربانی، که کلاهبرداری مرتبط با ارزهای دیجیتال نیز بخش قابل توجهی از آن را تشکیل می‌دهد.

کارشناسان امنیتی کسپرسکی می‌گویند که کاربران باید قبل از تصمیم‌گیری برای شرکت در هر پروژه‌ای که برای به‌کارگیری فناوری بلاکچین تبلیغ می‌شود، اطلاعات را با دقت بررسی کنند. بسیاری از پروژه‌های کلاهبرداری در حال حاضر برای به دام انداختن کاربران، خود را به جای برنامه‌های بلاکچین جا می‌زنند. این فقط یک کلاهبرداری مهندسی اجتماعی ساده است، اما به راحتی جذب می‌شود زیرا به تمایل کاربران برای کسب درآمد آسان "ضربه می‌زند". حتی پروژه‌هایی با برنامه‌های بلاکچین لزوماً کاملاً ایمن نیستند.

شناسایی الگوهای کلاهبرداری

کلون‌های پروژه (تقلید، جعل هویت): این پروژه‌ها از ذهنیت FOMO (ترس از دست دادن) سوءاستفاده می‌کنند و هدف تیم پروژه جمع‌آوری هرچه بیشتر سرمایه و سپس ناپدید شدن است. این پروژه‌ها به صورت سیستماتیک راه‌اندازی می‌شوند و اعلام می‌کنند که قصد ساخت کیف پول الکترونیکی، صرافی‌ها، بلاکچین‌های خصوصی، صدور توکن، ساخت سیستم‌های پرداخت و... را دارند، اما وقتی سرمایه هنگفتی جمع‌آوری کردند، تیم پروژه نیز بدون توجه به اینکه توکن چقدر کاهش یافته است، ناپدید می‌شوند.

پروژه‌هایی که سودهای کلانی را نوید می‌دهند: این روش مشابه کلون‌های پروژه است، اما از پروژه تقلید یا آن را پنهان نمی‌کند. این پروژه‌ها سودهای غیرعادی را تبلیغ می‌کنند تا سرمایه‌گذاران را به نگهداری طولانی‌مدت توکن‌ها جذب کنند. استراتژی این است که خرید و نگهداری را تشویق کنند تا زمانی که مقدار پول جمع‌آوری‌شده به اندازه کافی بزرگ شود - سپس صاحب پروژه "دامپ" (فرش کردن) یا می‌فروشد و باعث می‌شود سرمایه‌گذاران متحمل ضررهای سنگینی شوند.

پروژه بازاریابی چند سطحی در پوشش ارز دیجیتال: این گروه از پروژه‌ها بر اساس داستان سود بالا و برج تقسیم سود عمل می‌کنند. پس از تولد نسل F1، پروژه شروع به باز کردن ویژگی کمیسیون می‌کند که به مشتریان قدیمی اجازه می‌دهد هنگام دعوت از مشتریان جدید از سود بهره‌مند شوند. به این ترتیب، این سیستم تا زمانی که دیگر مشتری جدیدی وجود نداشته باشد، کار خواهد کرد و سپس دیگر پولی برای پرداخت سود به مشتریان وجود نخواهد داشت.

کیم تان

منبع: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html