آغاز عصر بانکداری نسل جدید بر بستر هوش مصنوعی

در ۲۸ ژوئن، در هانوی، بانک سهامی فناوری و بازرگانی ویتنام (« Techcombank ») برای اولین بار یک رویداد فناوری در مقیاس بزرگ با عنوان «سخنرانی اصلی Techcombank - نوآوری پیشگام، پیشرفت برجسته» برگزار کرد که آغاز عصر بانکداری بر روی پلتفرم هوش مصنوعی (AI) را رقم زد. انتظار می‌رود سخنرانی اصلی Techcombank به یک رویداد سالانه تبدیل شود و هدف آن معرفی نوآورانه‌ترین راه‌حل‌های فناوری مالی در صنعت بانکداری باشد.

سخنرانی کلیدی Techcombank، مدرن‌ترین راهکارهای مالی دیجیتال Techcombank را برای مشتریان انفرادی، خانوارهای تجاری و همچنین مشتریان شرکتی معرفی می‌کند. این رویداد همچنین بر پتانسیل بالای قدرت داده‌ها و فناوری هوش مصنوعی تأکید می‌کند و به Techcombank کمک می‌کند تا تجربه خدمات برجسته مشتریان را بهبود بخشد و همچنین نتایج رشد چشمگیری را برای بانک به ارمغان بیاورد.

آغاز عصر بانکداری بر بستر هوش مصنوعی (AI)

در افتتاحیه این رویداد، ینس لاتنر، مدیرعامل تک‌کام‌بانک، پیشرفت چشمگیری را که این بانک در ۳ سال اول از سفر ۵ ساله استراتژی تحول خود (۲۰۲۱-۲۰۲۵) بر اساس قدرت ۳ رکن اصلی: دیجیتالی شدن - داده - استعداد، به دست آورده است، به اشتراک گذاشت. تک‌کام‌بانک اکنون تجزیه و تحلیل داده‌ها و هوش مصنوعی را در سراسر سیستم به کار گرفته و اکثر پلتفرم‌های کلیدی خود را به فضای ابری منتقل کرده است و در ایجاد ارزش‌های برجسته برای مشتریان، پیشرو بوده است. کاربرد گسترده این فناوری‌ها، تک‌کام‌بانک را حدود سه سال از سایر بانک‌های ویتنام جلوتر قرار می‌دهد و به بانک اجازه می‌دهد تا از قدرت داده‌ها و هوش مصنوعی به روش‌های مختلف بهره ببرد و در نتیجه رضایت مشتری را افزایش داده و نتایج تجاری را هدایت کند.

ینس لاتنر، مدیرعامل این بانک، گفت: «تک‌کام‌بانک تحولی قوی برای بهینه‌سازی پلتفرم دیجیتال، مغز داده و قابلیت‌های هوش مصنوعی خود ایجاد کرده است تا یک تجربه مشتری فوق‌العاده شخصی‌سازی‌شده ایجاد کند، عملیات تجاری را تسریع بخشد و سودهای چشمگیری به ارمغان بیاورد. با پیشرفت‌های چشمگیر، ما از طریق به‌کارگیری مدرن‌ترین محصولات فناوری و تجربیات بی‌سابقه مشتری ، پیشگام تحول صنعت بانکداری در ویتنام هستیم.»

نقاط عطف Techcombank

گام‌های استوار تک‌کام‌بانک در مسیر تحول دیجیتال، کاربرد فناوری در خدمات مالی و همچنین کارایی عملیاتی تک‌کام‌بانک توسط سازمان‌های بین‌المللی با معتبرترین جوایز مورد تقدیر قرار گرفته است. تک‌کام‌بانک توسط مجلات مالی بین‌المللی گلوبال فایننس و فایننس آسیا به عنوان «بهترین بانک ویتنام ۲۰۲۴» برگزیده شده است و طبق نظرسنجی مجله فوربس، تنها بانکی است که توسط مشتریان به عنوان «شماره ۱ در ویتنام» انتخاب شده است.

ایجاد تجربیات کاربری فوق شخصی‌سازی‌شده، تغییر نحوه انجام امور بانکی

در رویداد سخنرانی اصلی Techcombank، آقای پراناو ست، رئیس بخش تحول دیجیتال Techcombank، تأکید کرد که نوآوری‌های پلتفرم دیجیتال این بانک در ارائه تجربیات فوق‌العاده شخصی‌سازی‌شده مبتنی بر درک عمیق مشتری نقش دارند.

با اپلیکیشن موبایل Techcombank، این بانک از طریق ارائه مشاوره در مورد راهکارهای شخصی‌سازی‌شده مطابق با نیازهای هر مشتری، بهبود مهارت‌های مدیریت مالی مشتریان را آسان می‌کند و به آنها کمک می‌کند تا ضمن مدیریت و بهینه‌سازی جریان نقدی برای اهداف آینده، از زندگی لذت ببرند. تا به امروز، Techcombank از زمان راه‌اندازی ویژگی دستیار مالی شخصی در Techcombank Mobile، بیش از ۵۲ میلیون مشاوره مالی شخصی‌سازی‌شده به بیش از ۴ میلیون مشتری ارائه داده است. اپلیکیشن‌های دستیاران هوش مصنوعی و فناوری یادگیری ماشینی، جایگاه Techcombank را به عنوان یک «تحول‌آفرین» در زمینه مدیریت ثروت تثبیت کرده‌اند و در سال ۲۰۲۳ بیش از ۱۰۰ میلیون نفر به اطلاعات مشاوره‌ای دسترسی داشته‌اند.

اکوسیستم وفاداری تازه راه‌اندازی شده Techcombank، تجربه‌ای رنگارنگ ایجاد کرده است که متناسب با ترجیحات و سبک زندگی هر مشتری است. در حال حاضر، این اکوسیستم یکی از بزرگترین و متنوع‌ترین برنامه‌های وفاداری در صنعت بانکداری و امور مالی است که با بیش از ۱۹۰۰۰ نقطه فروش از ۳۰۰ برند ارتباط برقرار می‌کند، جایی که مشتریان می‌توانند امتیازهای پاداش را جمع‌آوری و به دلخواه خود استفاده کنند. در حال حاضر، این بانک بیش از ۸.۵ میلیون مشتری در اکوسیستم وفاداری خود دارد که حدود نیمی از آنها ماهانه فعال هستند.

تلاش‌های Techcombank در مسیر شخصی‌سازی بیش از حد تجربه مشتری، اعداد و ارقام قابل توجهی را به همراه داشته است، به طور خاص:

• افزایش ۷۰۰ درصدی نرخ تبدیل برای کمپین‌های بازاریابی هدفمند
• فروش متقابل: نرخ تبدیل کارت اعتباری تا ۲۱٪ افزایش می‌یابد
• نرخ فعال‌سازی مشتری جدید بانک (NTB): ۱۳ درصد افزایش.

راهکارهای خلاقانه برای رفع نیازهای هر مشتری

آقای فونگ کوانگ هونگ، مدیر بانکداری شرکت‌ها و موسسات مالی، با همکاری Kyriba، C-Cash - راهکاری برای مدیریت سرمایه شرکت‌ها - را معرفی کرد.

راهکار C-Cash که در سال ۲۰۲۳ به صورت آزمایشی اجرا شد، از سال ۲۰۲۴ برای همه مشتریان شرکتی مستقر شده است و به منظور بهبود قابلیت‌های مدیریت سرمایه و نزدیک شدن به استانداردهای بین‌المللی طراحی شده است. با C-Cash، داده‌های مالی یکپارچه و به صورت مرکزی تجزیه و تحلیل می‌شوند تا به کسب‌وکارها کمک کنند وضعیت جریان نقدی را رصد کنند تا تصمیمات به موقع برای سرمایه‌گذاری یا وام گرفتن بگیرند و به بهینه‌سازی بهره‌وری هزینه و بازده مالی کمک کنند و در عین حال سرمایه در گردش را بهبود بخشند.

آقای نگوین آنه توآن، مدیر بانکداری خرد، برای بازرگانان یک راهکار جامع بانکی به نام Techcombank Merchant ارائه می‌دهد که برای کمک به صاحبان مشاغل در اداره و توسعه کسب‌وکارشان از طریق موارد زیر طراحی شده است:

• ویژگی‌های جامع پذیرش پرداخت هوشمند
• قابلیت تولید سود خودکار از پول نقد بلااستفاده
• دسترسی آسان به اعتبار برای رفع نیازهای شخصی و تجاری
• اکوسیستم جذاب وفاداری مشتری
• فراتر از خدمات بانکی، به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا عملیات خود را مدیریت و توسعه دهند.

بیش از ۶۰۰۰۰۰ کسب و کار اکنون از راهکار Techcombank Merchant استفاده می‌کنند که به رشد ۲۰ درصدی موجودی CASA بانک کمک می‌کند.

آقای نگوین شوان مین، رئیس شرکت اوراق بهادار تککام (TCBS) ، در زمینه ارائه راهکارهای مختلف سرمایه‌گذاری ، توضیح داد که TCBS به لطف "استراتژی ولث‌تک" پیشگام خود، به شرکت پیشرو در زمینه اوراق بهادار در ویتنام تبدیل شده است. بر این اساس، TCBS اپلیکیشن فوق‌العاده TCInvest و مجموعه‌ای از راهکارهای پیشرفته مدیریت دارایی‌های دیجیتال را توسعه داده است. در سه‌ماهه اول سال 2024، تا 31187 مشتری از طریق اپلیکیشن TCInvest حساب‌های جدید TCBS افتتاح کردند. با داشتن یک پایگاه مشتری پیشرو، به ویژه مشتریان فعال که اکثریت را تشکیل می‌دهند، این اپلیکیشن به طور متوسط ​​بیش از 14.8 میلیون بازدید در ماه دارد. از طریق TCInvest، مشتریان می‌توانند اوراق بهادار، اوراق قرضه، صندوق‌ها، مشتقات و سایر معاملات را به سادگی، به راحتی، ایمن و 100٪ آنلاین انجام دهند. TCBS به عنوان انتخاب بسیاری از سرمایه‌گذاران، از سال 2013 تا 2023 به توسعه سریع و رشد سود قوی حدود 40٪ در سال دست یافته است، در حالی که هزینه‌های عملیاتی به لطف سرمایه‌گذاری در زیرساخت‌های فناوری به طور فزاینده‌ای بهینه شده‌اند. بهره‌گیری از قدرت داده‌ها و هوش مصنوعی با بیش از ۱۸۰۰ متخصص در حوزه‌های فناوری اطلاعات، فناوری، داده، به ویژه مهندسان برجسته داده، تک‌کام‌بانک در حال تعیین استانداردها و متحول کردن آینده با تجربیات معنادار و جذاب برای مشتریان است و در مسیر تبدیل شدن به بانکی مبتنی بر داده و هوش مصنوعی قرار دارد. آقای سانتوش ماهندیران، مدیر داده و تحلیل تک‌کام‌بانک، تأیید کرد که استفاده از تجزیه و تحلیل داده‌های پیشرفته، هوش مصنوعی مولد و مدل‌های زبان بزرگ (LLM) توسط بانک، توانایی آن را در ارائه تجربیات شخصی‌سازی‌شده به میلیون‌ها مشتری تقویت می‌کند. Techcombank بر اساس یک «دریاچه داده» با داده‌های بیش از ۵۰ سیستم کلیدی بانک که بر روی پلتفرم رایانش ابری AWS متصل شده‌اند، به Techcombank اجازه می‌دهد تا قابلیت‌های برتر تحلیل داده‌های خود را «ارتقاء» داده و آنها را در تمام فعالیت‌های بانک به کار گیرد. به عنوان مثال، پلتفرم مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) مبتنی بر ابر، دیدگاه جامعی از هر مشتری ارائه می‌دهد، در نتیجه مسئولان خدمات ارتباط با مشتری (RM) اطلاعات کامل و دیدگاهی چندوجهی و یکپارچه از سفر مشتری دارند و اقدامات به موقع انجام می‌دهند. Techcombank اولین بانکی است که سیستم CRM ارائه‌دهنده پیشرو Salesforce را مستقر کرده و به طور مؤثر توسط بیش از ۶۰۰۰ کارمند در سراسر بانک مورد استفاده قرار گرفته است. Techcombank بر اساس «مغز داده» خود و داده‌کاوی از بیش از ۱۰۰۰ ویژگی موجود مشتری، ۴۵ مدل پیشرفته یادگیری ماشین را اجرا می‌کند که به بانک اجازه می‌دهد نیازهای مشتری را با دقت فوق‌العاده‌ای پیش‌بینی و برآورده کند. سیستم «LACE» که توسط هوش مصنوعی طراحی و توسعه داده شده است، با به‌کارگیری این منبع داده در عملیات واقعی، بینش عمیق و جامعی از مشتریان را در اختیار مسئولان خدمات ارتباط با مشتری (RM) قرار می‌دهد تا بتوانند فهرست‌های دقیق‌تری از مشتریان بالقوه ایجاد کرده و بهره‌وری را بهبود بخشند. Techcombank در حال حاضر در حال تحقیق در مورد چگونگی ایجاد نوآوری سطح بالاتر توسط هوش مصنوعی مولد برای بانک و مشتریان آن است. شبکه مشارکت استراتژیک در سطح جهانی مشارکت با شرکت‌های پیشرو در فناوری - Adobe، AWS، Kyriba و Salesforce - نقش کلیدی در تحول دیجیتال Techcombank و ایجاد تجربیات جدید و شخصی‌سازی‌شده برای مشتریان ایفا می‌کنند. به عنوان مثال، Techcombank با AWS همکاری می‌کند تا قدرت خدمات هوش مصنوعی مولد مانند Amazon Q را برای افزایش بهره‌وری توسعه‌دهندگان خود بررسی و به کار گیرد. این چهارمین برنامه، علاوه بر سه برنامه جدیدی است که با استفاده از فناوری Amazon Bedrock برای بهبود تجربه مشتری مستقر شده‌اند. آقای اریک یئو - مدیر AWS ویتنام گفت: "AWS مفتخر است که بخشی از سفر تحول دیجیتال Techcombank است و به بانک کمک می‌کند تا به خدمات، قابلیت‌های هوش مصنوعی، زیرساخت‌ها و قابلیت‌های امنیتی مورد نیاز برای بهره‌برداری از هوش مصنوعی مولد در مقیاس بزرگ و پیشبرد نوآوری در عین مقرون به صرفه بودن دسترسی داشته باشد." سیمون دیل، معاون رئیس Adobe Asia، گفت: " مشتریان امروزه خواستار تجربیات شخصی‌سازی‌شده و یکپارچه در نقاط تماس متعدد، چه آنلاین و چه آفلاین هستند. Adobe مفتخر است که از سال 2022 با Techcombank همکاری می‌کند و به بانک کمک می‌کند تا تجربیات فوق‌العاده شخصی‌سازی‌شده را به صورت بلادرنگ از طریق Adobe Experience Cloud و Adobe Real-time CDP ارائه دهد." سوجیت آبراهام، معاون ارشد رئیس و مدیر کل Salesforce ASEAN، گفت: «ما از همکاری با Techcombank در مسیر تحول آن با استفاده از داده‌ها و هوش مصنوعی برای خدمت‌رسانی بهتر به مشتریان و ایجاد نیروی کار توانمندتر هیجان‌زده‌ایم . داده‌های یکپارچه در سراسر بانک برای ارائه نتایج قابل اعتماد و عملی توسط هوش مصنوعی بسیار مهم است.» در پایان اولین رویداد سخنرانی Techcombank، ینس لاتنر، مدیرعامل Techcombank، گفت: «ترکیب برتر قابلیت‌های پیشرفته داده، زیرساخت دیجیتال مدرن و استعدادهای جهانی ، استراتژی توسعه بی‌نظیر Techcombank را ایجاد کرده است. با حمایت قوی شرکای استراتژیک و سهامداران، ما در حال تثبیت موقعیت خود برای ساختن یکی از بهترین بانک‌های آسیا هستیم. Techcombank آماده است تا گام بعدی را بردارد، مزایای برتر را برای مشتریان، سهامداران و بانک به ارمغان بیاورد و چشم‌انداز «تحول صنعت مالی، افزایش ارزش زندگی» را محقق کند.

خوی نگو

منبع: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/