در دام خرید و فروش حساب‌های بانکی، جانبدارانه عمل نکنید

کلاهبرداران حساب‌های بانکی می‌خرند و سپس در شبکه‌های اجتماعی به دنبال حساب‌هایی با همان نام می‌گردند تا کلاهبرداری کنند. این داستانی است که همکارم خانم «د» یک بار با آن مواجه شد. یک غریبه حساب فیس‌بوک او را هک کرد، سپس برای قرض گرفتن پول به دوستانش پیامک فرستاد. نکته قابل توجه این است که نام شماره حساب بانکی که آن شخص بدجنس برای انتقال پول ارائه داده بود، با نام کامل خانم «د» و همان بانکی که خانم «د» از آن استفاده می‌کرد، یکسان بود، فقط شماره حساب متفاوت بود. این باعث شد برخی از دوستانش دچار سوظن و بی‌خبری شوند... و همین امر باعث شد بسیاری از افراد به راحتی در دام بیفتند.

در دام خرید و فروش حساب‌های بانکی، جانبدارانه عمل نکنید مردم نباید اطلاعات شخصی و حساب‌های بانکی خود را در اختیار افراد غریبه و وب‌سایت‌ها و برنامه‌های الکترونیکی نامعتبر قرار دهند. (عکس نمایشی)

از این حادثه، ما به طور واضح‌تری ترفندهای جمع‌آوری اطلاعات، خرید، فروش، مبادله و اجاره حساب‌های بانکی را با هدف کلاهبرداری می‌بینیم.

در دسامبر ۲۰۲۳، دادگاه خلق ناحیه تونگ شوان، محاکمه اولیه‌ای را در پرونده جنایی علیه سه متهم به نام‌های نگوین کوانگ ترانگ، فام له کین کوانگ و بویی تان تونگ، که همگی ساکن هانوی بودند، به جرم «جمع‌آوری، تبادل، خرید، فروش و انتشار غیرقانونی اطلاعات مربوط به حساب‌های بانکی» برگزار کرد. این پرونده زمانی کشف شد که خانم بویی تی تی، ساکن شهر تونگ شوان، مورد کلاهبرداری اینترنتی قرار گرفت و بارها پول را به حساب‌های بانکی مختلف منتقل کرد. خانم تی تی خود را به پلیس معرفی کرد. در جریان فرآیند تأیید گزارش جرم با نشانه‌هایی از جرم تصرف غیرقانونی اموال، اداره تحقیقات پلیس ناحیه تونگ شوان مشخص کرد: حدود اوایل سال ۲۰۲۲، نگوین کوانگ ترانگ هنگام دسترسی به شبکه‌های اجتماعی، گروه "انجمن جستجوی کار" را دید و حسابی به نام "نگوین های" را دید که در آن گروه پستی با محتوای درخواست استخدام کسی برای افتتاح حساب بانکی منتشر می‌کرد. ترانگ با دیدن این موضوع، به "نگوین های" پیامک داد تا در مورد محتوا سوال کند و "نگوین های" او را به عنوان یک فرد اهل های فونگ معرفی کرد که در حال حاضر در کامبوج مشغول به کار است. "نگوین های" به ترانگ پیشنهاد داد که از اقوام یا دوستانش بخواهد که برای "نگوین های" یک حساب بانکی در ویتنام باز کنند تا او آن را اجاره کند و در عوض ۱ میلیون دانگ ویتنامی به ازای هر حساب به او پرداخت شود. بر اساس مقدمه‌ی «نگوین های»، و توافق بر سر قیمت اجاره و نحوه‌ی افتتاح آن، و اینکه در کدام بانک‌ها افتتاح شود، ترانگ شروع به جستجوی کسی برای افتتاح حساب بانکی جهت اجاره کرد.

بین فوریه ۲۰۲۲ و آوریل ۲۰۲۲، نگوین کوانگ ترانگ ۱۱۰ حساب بانکی از فام له کین کونگ و بوی تان تونگ و چند نفر دیگر را برای فروش به "نگین های" جمع‌آوری کرد و ۶۴.۵ میلیون دونگ ویتنامی / ۱۱۰ حساب از "نگین های" دریافت کرد... هر ۳ متهم این پرونده به جرم "جمع‌آوری، تبادل، خرید، فروش و انتشار غیرقانونی اطلاعات مربوط به حساب‌های بانکی" تحت پیگرد قانونی قرار گرفتند و محاکمه شدند.

با توجه به افزایش تقاضا برای روش‌های پرداخت اعتباری آنلاین توسط سازمان‌ها و افراد، افراد بیشتری از ذهنیت افراد سوءاستفاده می‌کنند تا آنها را به تبادل و خرید و فروش غیرقانونی حساب‌های بانکی سوق دهند. وکیل نگوین هو جیانگ، معاون رئیس کانون وکلای استان تان هوآ و مدیر شرکت حقوقی نگوین جیانگ وینا، ارزیابی کرد: اکثر افراد حساب‌های بانکی دیگران را برای کلاهبرداری یا انتقال پول از طریق حساب برای سود یا ارتکاب اقدامات غیرقانونی خریداری می‌کنند. برای این اقدامات، بسته به ماهیت و شدت عمل، شخصی که حساب‌های پرداخت و کارت‌های بانکی را اجاره می‌دهد، قرض می‌دهد، خرید و فروش می‌کند، ممکن است تحت مجازات اداری یا پیگرد قانونی قرار گیرد.

طبق بند ۵، بند ۶، بند ۱۰، ماده ۲۶ فرمان ۸۸/۲۰۱۹/ND-CP مورخ ۱۴ نوامبر ۲۰۱۹، که مجازات‌های اداری را برای تخلفات در بخش پولی و بانکی تعیین می‌کند، اعمال مربوط به معاملات حساب بانکی مانند اجاره، قرض گرفتن، خرید، فروش... که هنوز تحت پیگرد قانونی کیفری قرار نگرفته‌اند، تا ۱۰۰ میلیون دانگ جریمه خواهند شد و در عین حال مجبور به بازپرداخت مبلغ سود غیرقانونی حاصل از این اعمال به بودجه دولت خواهند بود. کسانی که حساب‌های پرداخت و کارت‌های بانکی را اجاره می‌دهند، قرض می‌دهند، خرید و فروش می‌کنند، ممکن است طبق مفاد ماده ۲۹۱ قانون مجازات ۲۰۱۵ با بالاترین جریمه از ۲۰۰ تا ۵۰۰ میلیون دانگ یا حبس از ۲ تا ۷ سال تحت پیگرد قانونی قرار گیرند.

در دام خرید و فروش حساب‌های بانکی، جانبدارانه عمل نکنید کارکنان بانک به مردم نحوه استفاده از روش‌های پرداخت آنلاین را آموزش می‌دهند (عکس تزئینی).

وکیل نگوین هو جیانگ همچنین به مردم توصیه کرد که در مورد نکات زیر هوشیار باشند: مطلقاً هیچ گونه اطلاعات شخصی و حساب‌های بانکی را در اختیار غریبه‌ها و وب‌سایت‌ها و برنامه‌های الکترونیکی نامعتبر قرار ندهید؛ اطلاعات شخصی، تصاویر کارت شناسایی/شناسنامه شهروندی و حساب‌های بانکی را در شبکه‌های اجتماعی منتشر یا به اشتراک نگذارید. اطلاعات شخصی و حساب‌های بانکی را برای خدمات غیرضروری، بدون تعهد به تضمین ایمنی اطلاعات شخصی در پلتفرم‌های شبکه‌های اجتماعی ارائه ندهید. به وب‌سایت‌های ناشناخته یا لینک‌های موجود در ایمیل‌ها، فیس‌بوک، زالو... لینک‌های عجیب در سایر برنامه‌های الکترونیکی دسترسی پیدا نکنید، حتی اگر توسط آشنایان ارسال شده باشند.

هنگام نصب هر برنامه‌ای در اینترنت، به ویژه مربوط به اطلاعات شخصی و حساب‌های بانکی، افراد باید مجوزهای درخواستی برنامه را به دقت بررسی کنند و همچنین قبل از اجرا، شرایط و ضوابط این برنامه را با دقت مطالعه کنند. اگر مورد مشکوکی پیدا کردید، فوراً برنامه را حذف نصب کنید. در صورت مشاهده هرگونه برنامه یا وب‌سایتی که نشانه‌هایی از کلاهبرداری را نشان می‌دهد، افراد می‌توانند برای پشتیبانی و پیشگیری، آن را به مرکز ملی نظارت بر امنیت سایبری (NCSC) به آدرس https://canhbao.khonggianmang.gov.vn گزارش دهند یا مستقیماً به نزدیکترین آژانس پلیس گزارش دهند.

در صورتی که شهروندی کارت شناسایی شهروندی خود را گم کند، باید فوراً برای صدور مجدد سند به مرجع ذیصلاح مراجعه کند. این امر مبنایی برای اثبات این است که دارنده کارت شناسایی شهروندی/کارت شناسایی شهروندی در طول دوره مفقودی در هیچ معامله مدنی دخیل نبوده است؛ در عین حال، از سوءاستفاده از کارت شناسایی شهروندی/شماره کارت شناسایی شهروندی برای انجام معاملات مدنی غیرقانونی جلوگیری می‌کند.

سازمان‌های ذیصلاح دولتی و سازمان‌های مجری قانون باید تبلیغات و هشدارها در مورد پرونده‌ها و رفتارهای افرادی که به صورت اداری یا کیفری با آنها برخورد شده است را افزایش دهند تا مردم بتوانند از این موارد آگاه شوند، بیاموزند و از وقوع حوادث مشابه جلوگیری کنند.

مقاله و عکس: Viet Huong

منبع