موسسه رتبه‌بندی فیچ، چشم‌انداز اعتباری بلندمدت بانک مرکزی استرالیا (ACB) را به «مثبت» ارتقا داد.

موسسه بین‌المللی رتبه‌بندی اعتباری فیچ (Fitch Ratings) به تازگی از ارتقای چشم‌انداز اعتباری بلندمدت ارز خارجی بانک مرکزی هند (رتبه‌بندی پیش‌فرض بلندمدت صادرکننده - IDR) از «پایدار» به «مثبت» خبر داده است، در حالی که رتبه‌بندی «BB-» را حفظ کرده است.

فیچ همچنین رتبه‌بندی قابلیت حیات (VR) بانک مرکزی استرالیا (ACB) را در سطح "bb-" و رتبه‌بندی حمایت دولتی (GSR) را در سطح "bb-" حفظ کرد و برای اولین بار، یک IDR بلندمدت برای ارز محلی را در سطح "BB-" با چشم‌انداز "مثبت" منتشر کرد.

بر اساس آخرین گزارش ارزیابی از Fitch Ratings، ACB به تعدادی از عواملی که این سازمان را بر آن داشته تا رتبه‌بندی را در ارزیابی خود از چشم‌اندازهای توسعه پایدار و بلندمدت تنظیم کند، دست یافته است، از جمله بهبود ظرفیت اعتباری، استراتژی خرده‌فروشی مناسب، نسبت بدهی‌های معوق کنترل‌شده به همراه سیستم مدیریت ریسک دقیق، در حالی که پیش‌بینی می‌شود سودآوری رشد کند و ذخایر سرمایه پایدار وجود دارد.

فیچ، IDR بلندمدت ACB را بر اساس رتبه‌بندی VR آن تأیید کرد که نشان دهنده توانایی بانک در مدیریت ریسک اعتباری خود به طور مستقل است. چشم‌انداز «مثبت» نشان‌دهنده انتظارات از بهبود کیفیت دارایی‌ها در ۱۲ تا ۱۸ ماه آینده است که با یک محیط اقتصادی مطلوب و استانداردهای مداوم پذیره‌نویسی، در کنار سایر عواملی که خطرات مرتبط با رشد سریع اعتبار را کاهش می‌دهند، پشتیبانی می‌شود.

بانک ACB به عنوان یکی از بانک‌های خصوصی پیشرو در ویتنام، جایگاه خود را با بالاترین نسبت اعتبار خرد و بسیج در میان بانک‌های خصوصی داخلی رتبه‌بندی‌شده، به ترتیب با ۶۵٪ و ۸۰٪، تثبیت می‌کند. این بالاترین نسبت در میان بانک‌های خصوصی داخلی رتبه‌بندی‌شده است و ...   یکی از عوامل مهمی که به بانک کمک می‌کند تا به رشد پایدار خود ادامه دهد. فیچ خاطرنشان کرد که ACB نه تنها بر بخش خرده‌فروشی تمرکز دارد، بلکه به طور انتخابی بخش شرکتی را نیز ارتقا می‌دهد، محصولات و خدمات جدید زیادی را راه‌اندازی می‌کند و برای ایجاد ارزش بیشتر برای شرکت‌های ویتنامی در سال‌های اخیر همراهی می‌کند.

بانک ACB همچنین بانکی است که بدهی‌های معوق را به خوبی کنترل می‌کند. اگرچه در 9 ماه اول سال 2024، نسبت بدهی‌های معوق ACB اندکی افزایش یافت و به 1.5 درصد رسید،   این نسبت هنوز از میانگین صنعت و سایر بانک‌های رتبه‌بندی‌شده پایین‌تر است که نشان‌دهنده توانایی بانک در انتخاب مشتریان خوب است. بنابراین، فیچ چشم‌انداز امتیاز کیفیت دارایی را از «منفی» به «مثبت» تغییر داده است. نسبت وام به سپرده (LDR) بانک ACB تا سپتامبر 2024 به 99 درصد افزایش یافت، مطابق با روندهای کلی در صنعت، نسبت LDR طبق تجویز بانک دولتی ویتنام همیشه پایین و کمتر از 84 درصد بوده است. فیچ ریتینگز از ظرفیت مدیریت ریسک بانک بسیار قدردانی می‌کند و انتظار دارد شاخص‌های نقدینگی در سطحی مطابق با رتبه‌بندی باقی بمانند و در سال آینده بهبود یابند.

در حالی که نسبت کفایت سرمایه درجه یک Fitch Core Capitalisation بانک ACB تا سپتامبر 2024 به 12.3 درصد کاهش خواهد یافت، اما همچنان ذخایر سرمایه کافی خود را حفظ خواهد کرد. انتظار می‌رود ACB به لطف بهبود تولید سرمایه داخلی، سرمایه درجه یک خود را بالاتر از میانگین سایر بانک‌های هم رتبه خود حفظ کند.

طبق گزارش فیچ، در شرایطی که نرخ رشد تولید ناخالص داخلی ویتنام در 9 ماه اول سال 2024 به 6.8 درصد رسیده است، پیش‌بینی رشد متوسط ​​6.5 درصدی در سال‌های آینده، شرایط مساعدی را برای بانک ACB جهت گسترش فعالیت‌های تجاری و به حداقل رساندن خطرات مربوط به کیفیت دارایی‌ها ایجاد خواهد کرد. فیچ پیش‌بینی می‌کند که سودآوری بانک ACB در سال 2025 به دلیل افزایش تقاضا برای وام‌های خرد بهبود یابد و با توسعه پایدار بازار، درآمد وابسته به بازار نیز بهبود یابد.

موسسه رتبه‌بندی فیچ همچنین عوامل ESG بانک ACB را خنثی یا کم تأثیر ارزیابی کرد که نشان دهنده تعهد قوی این بانک به مدیریت پایدار مسائل زیست‌محیطی، اجتماعی و حاکمیتی است. بانک ACB بر ایجاد سیاست‌های اعتباری سازگار با محیط زیست، حمایت از جامعه و شفافیت در عملیات تجاری تمرکز دارد. این بانک یک چارچوب مالی پایدار راه‌اندازی کرده و بسته اعتباری سبز/اجتماعی خود را به ۴۰۰۰ میلیارد دونگ ویتنام افزایش داده است تا از مشاغل در جهت‌گیری به سمت توسعه پایدار حمایت کند.

این بانک به طور مداوم ابتکارات ESG را در استراتژی توسعه بلندمدت خود ادغام می‌کند و هدف آن ایجاد ارزش پایدار برای مشتریان، سهامداران و جامعه است. این تلاش‌ها نه تنها جایگاه ACB را ارتقا می‌دهد، بلکه به ترویج توسعه پایدار اقتصاد ویتنام نیز کمک می‌کند.

ارتقاء چشم‌انداز و حفظ رتبه اعتباری در "BB-" توسط Fitch Ratings بار دیگر جایگاه مستحکم ACB را در بازار مالی ویتنام از طریق ادامه نوآوری، حفظ کیفیت خدمات و تمرکز بر راه‌حل‌های مالی پایدار و همراهی بلندمدت با مشتریان، تأیید می‌کند.

اطلاعات بیشتر در مورد ارزیابی Fitch Ratings را اینجا بخوانید.

بانک ACB همیشه به عنوان یک بانک جامع در نظر گرفته می‌شود، زمانی که در تمام معیارهای مهم کسب و کار و مدیریت جزو 10 بانک برتر باشد. در حال حاضر، ACB در 4 فصل گذشته سومین رتبه بازده حقوق صاحبان سهام (ROE) را در سیستم دارد. این بانک همچنین در بین 5 بانک برتر برای بالاترین ROA و 5 بانک برتر با کمترین نسبت بدهی/وام بد قرار دارد.

منبع: https://thanhnien.vn/fitch-ratings-nang-muc-trien-vong-tin-dung-dai-han-cua-acb-len-tich-cuc-185241126165310795.htm