بانک‌ها نسبت به کلاهبرداری‌های جدید هشدار دادند

در مواجهه با کلاهبرداری‌های جدید، بانک‌ها همزمان هشدارهایی صادر کرده‌اند و به مشتریان توصیه می‌کنند که مراقب تماس‌های دریافتی از شماره‌های عجیب و غریب باشند.

اخیراً، بانک تجاری سهامی ویتنام برای صنعت و تجارت ( VietinBank ) در مورد یک ترفند هشدار داد. تقلب طبق گزارش VietinBank، اخیراً جعل هویت استخدام‌کنندگان بانک برای دعوت از داوطلبان برای مصاحبه، پیوستن به گروه‌های آنلاین برای کلاهبرداری و سرقت پول رو به افزایش است.

کلاهبرداران با جعل هویت وب‌سایت/صفحه هواداران/صفحه استخدام VietinBank، اطلاعات استخدامی را منتشر می‌کنند و با استفاده از تصاویر برند، عکس‌های شناسایی کارکنان یا اسناد جعلی، اعتماد داوطلبان را جلب می‌کنند. از آنجا، افراد، داوطلبان را فریب می‌دهند تا به گروه‌های چت آنلاین بپیوندند تا به لینک‌های کد مخرب دسترسی پیدا کنند، برای پیوستن به گروه‌های آموزشی برای آزمون‌های ورودی بانک پول منتقل کنند یا از داوطلبان بخواهند اطلاعات محرمانه خود را ارائه دهند تا از حساب‌های داوطلبان پول بدزدند.

به همین ترتیب، بانک کشاورزی و توسعه روستایی ( Agribank ) هشدار داده است که بسیاری از افراد از تصویر برند این بانک برای استخدام و نشان دادن نشانه‌های کلاهبرداری سوءاستفاده می‌کنند. به طور خاص، Agribank اعلام کرد که بسیاری از مشتریان از صفحات هواداران، وب‌سایت‌ها و ایمیل‌هایی که اطلاعات استخدام Agribank را جعل می‌کنند، برای کلاهبرداری از کارگرانی که به دنبال شغل هستند، سرقت اطلاعات، اسناد و حتی تصاحب هزینه‌های کارگران استفاده کرده‌اند.

طبق گفته این بانک، روش‌های کلاهبرداران هنگام استفاده از نام، تصویر و برند Agribank و کپی کردن مستقیم مقالات Agribank برای انتشار به منظور ایجاد اعتماد در مشتریان، جذب دنبال‌کنندگان زیاد و کلاهبرداری از شرکت‌کنندگان بسیار پیچیده است. پس از اینکه شخصی برای درخواست تماس می‌گیرد یا ایمیل پاسخ ارسال می‌کند، مستقیماً از طریق پیام‌های فیس‌بوک، Zalo یا صفحه Google Sheets (صفحه گسترده در گوگل) به تبادل متصل می‌شود، لینک جعلی اطلاعات داوطلب را جمع‌آوری می‌کند.

علاوه بر این، افراد مورد نظر خود را به عنوان "استخدام بانک کشاورزی" جعل کرده و از داوطلبان می‌خواستند تا برای انجام مصاحبه‌های آنلاین به گروه‌ها و چت‌های زیادی در پلتفرم تلگرام بپیوندند. از آنجا، افراد شرور سناریوهایی را آماده می‌کردند تا آنها را ترغیب کنند تا برای داشتن سریع‌ترین شانس برای گرفتن شغل، هزینه‌ها را بپردازند.

علاوه بر کلاهبرداری در استخدام، ترفند فریب دادن افراد برای نصب برنامه‌های جعلی حاوی بدافزار (اپلیکیشن‌های جعلی) روی تلفن‌هایشان هنوز هم توسط افراد شرور استفاده می‌شود.

بانک‌ها نسبت به کلاهبرداری‌های جدید هشدار دادند

بانک سهامی تجاری تجارت خارجی ویتنام ( ویتکام‌بانک ) نیز در مورد کلاهبرداری افراد شرور به مشتریان هشدار داده است. به گفته ویتکام‌بانک، اخیراً مقامات به طور مداوم در مورد ترفندهای کلاهبرداری افرادی که برنامه‌های جعلی حاوی بدافزار (اپلیکیشن‌های جعلی) را روی تلفن‌های خود نصب می‌کنند، اطلاع‌رسانی کرده‌اند. برخی از برنامه‌های جعلی مانند خدمات عمومی، VneID، مقامات مالیاتی، سازمان‌های پلیس و ... ثبت شده‌اند.

ترفند رایج این است که فرد با سناریوهای رایجی مانند همگام‌سازی نشدن اطلاعات شناسایی در سیستم؛ تأخیر در ثبت نام الکترونیکی خانوار؛ پشتیبانی از شناسایی سطح ۲ VNeID و غیره با مشتریان تماس گرفته و آنها را فریب دهد.

این ترفندها جدید نیستند، اما هنوز افراد زیادی هستند که فریب می‌خورند و طبق گفته کلاهبرداران به لینک‌های جعلی دسترسی پیدا می‌کنند. در نتیجه، بدافزار موجود در این لینک‌ها اطلاعات را سرقت کرده و از حساب بانکی کاربر پول برداشت می‌کند.

یکی دیگر از اشکالی که بانک ها اخیراً در مورد آن هشدار داده اند این است: از اول جولای، افرادی که از طریق حساب های آنلاین پول منتقل می کنند یا بیش از 10 میلیون دانگ ویتنام به کیف پول های الکترونیکی واریز می کنند، باید احراز هویت شوند. بیومتریک. بسیاری از افراد در وارد کردن اطلاعات بیومتریک مشکل دارند. افراد از این موضوع برای کلاهبرداری و تصاحب اموال سوءاستفاده کرده‌اند. بر این اساس، افرادی که خود را کارمند بانک جا می‌زنند، از طریق تماس تلفنی و پیامک با افراد از طریق شبکه‌های اجتماعی (زالو، فیس‌بوک و...) دوست می‌شوند تا «راهنمای جمع‌آوری اطلاعات بیومتریک» باشند. افراد از افراد می‌خواهند اطلاعات شخصی، اطلاعات حساب بانکی، تصاویر کارت شناسایی شهروندی، تصاویر چهره و... را ارائه دهند تا از آنها پشتیبانی دریافت شود، افراد حتی می‌توانند برای جمع‌آوری صداها و حرکات بیشتر، درخواست تماس ویدیویی کنند.

پس از آن، افراد از مشتریان می‌خواستند اطلاعات شخصی، اطلاعات حساب بانکی، تصاویر کارت شناسایی شهروندی، تصاویر چهره مشتری و غیره را ارائه دهند. افراد همچنین از مردم می‌خواستند که به لینک‌های عجیب دسترسی پیدا کنند تا برنامه‌های پشتیبانی جمع‌آوری اطلاعات بیومتریک را روی تلفن‌های خود دانلود و نصب کنند. پس از به دست آوردن اطلاعات قربانیان، افراد پول موجود در حساب‌های بانکی را تصاحب کرده و از اطلاعات مشتریان برای اهداف بد استفاده می‌کردند.

برخی از بانک‌های تجاری مانند Vietcombank، Agribank و ... تأیید می‌کنند که از مشتریان خود نمی‌خواهند اطلاعات شخصی خود را از طریق کانال‌هایی مانند تماس تلفنی، پیامک، ایمیل، نرم‌افزارهای چت (Zalo، Viber، Facebook Messenger و ...) ارائه دهند و برای راهنمایی در مورد جمع‌آوری اطلاعات بیومتریک، مستقیماً با مشتریان تماس نمی‌گیرند.

این یک ترفند بسیار جدید از سوی مجرمان است. بانک‌ها به مردم توصیه می‌کنند که رمزهای عبور OTP، رمزهای عبور بانکی دیجیتال... را به هیچ‌کس، از جمله کارمندان بانک، ارائه ندهند. زیرا بانک‌ها مستقیماً با مشتریان برای راهنمایی جمع‌آوری اطلاعات بیومتریک تماس نمی‌گیرند. مردم باید هوشیار باشند، از طریق چت، پیامک یا ایمیل ارسال شده به تلفن، به لینک‌های عجیب و غریب دسترسی پیدا نکنند تا از خطر کلاهبرداری و سرقت اطلاعات جلوگیری شود... مردم باید آگاهی خود را افزایش دهند، مرتباً اطلاعات مربوط به کلاهبرداری‌های پیشرفته را به‌روز کنند تا اطلاعات کاملی در مورد روش‌ها و ترفندهای مجرمان داشته باشند. به‌طور فعال از اطلاعات شخصی و بستگان خود محافظت کنند. عادات استفاده ایمن از شبکه را تمرین کنند.

به محض مشاهده علائم غیرمعمول، افراد باید از اقدامات حفاظتی شخصی مانند موارد زیر آگاه باشند: تغییر رمز عبور حساب‌های کاربری، اطلاع‌رسانی به دوستان و اقوام در مورد دسترسی غیرقانونی به حساب‌های کاربری شخصی‌شان برای جلوگیری از کلاهبرداری؛ گزارش سریع به نزدیکترین اداره پلیس برای راهنمایی و رسیدگی به موقع.

نه تنها بانکداری، بلکه اوراق بهادار نیز حوزه‌هایی هستند که گروه‌های بد آنها را هدف قرار می‌دهند. شرکت اوراق بهادار MB (MBS) به تازگی در مورد گروهی از افراد که با استفاده از ترفندهای پیچیده، خود را به جای برند MBS جا می‌زنند، خود را به جای هیئت مدیره و کارمندان شرکت MBS جا می‌زنند تا کلاهبرداری کرده و دارایی‌ها را تصاحب کنند، به سرمایه‌گذاران هشدار داده است.

کلاهبرداری به این صورت است که با جعل هویت برند MBS، قربانیان را به سرمایه‌گذاری در برنامه‌های جعلی ترغیب می‌کنند و قربانیان در دام می‌افتند و دارایی‌هایشان تصاحب می‌شود. برای افزایش اقناع و جلب اعتماد قربانیان، جعل‌کنندگان هویت اغلب به طور غیرقانونی از اطلاعات MBS زیادی برای هدف کلاهبرداری و تصاحب دارایی‌ها استفاده می‌کنند، مانند: جعل هویت کارکنان خدمات مشتری MBS/مشاوران اوراق بهادار برای تماس با آنها جهت معرفی، دعوت از مشتریان برای پیوستن به گروه‌های Zalo/Telegram و مشاوره با متخصصان برجسته MBS.

«این کلاهبردار حساب‌های جعلی زیادی ایجاد کرده و با استفاده از تصاویر، نام‌ها، سوابق کاری و بیوگرافی اعضای هیئت مدیره و مدیران ارشد MBS، خود را «معلم» یا «مشاور» نامیده و به قربانیان توصیه‌هایی ارائه داده است. این اطلاعاتی است که کلاهبردار به راحتی از مصاحبه‌ها، رویدادهای MBS یا وب‌سایت/صفحه طرفداران رسمی MBS جمع‌آوری کرده و به طور غیرقانونی برای کلاهبرداری از قربانیان استفاده کرده است.» - MSB به سرمایه‌گذاران اطلاع داد و توصیه کرد که مراقب باشند.

از آنجا که این «معلمان» و «متخصصان» قلابی مایل به ارسال پیام‌های خصوصی به قربانیان هستند تا آنها را به مشارکت در سرمایه‌گذاری سهام یا سایر سرمایه‌گذاری‌ها ترغیب کنند. وقتی از آنها در مورد تخصص/موقعیت شغلی‌شان سوال می‌شود، فرد جعل‌کننده هویت اغلب پاسخ نمی‌دهد یا به‌طور کلی پاسخ می‌دهد، از پاسخ دادن به سوال طفره می‌رود یا انکار می‌کند که برای محمد بن سلمان کار می‌کند، بلکه فقط یک متخصص مشاور است که با بسیاری از شرکت‌ها برای مشاوره در مورد سهام،... مرتبط است.

این شرکت اوراق بهادار همچنین به سرمایه‌گذاران توصیه می‌کند که مراقب تماس‌های دریافتی از شماره‌های عجیب و غریب مانند 0288888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… و شماره‌های موبایل ناشناس باشند.

منبع: https://baoquangninh.vn/ngan-hang-canh-bao-hang-loat-chieu-tro-lua-dao-moi-3308950.html