بانک‌ها نسبت به انواع کلاهبرداری‌های جدید هشدار می‌دهند.

در پاسخ به تاکتیک‌های کلاهبرداری نوظهور، بانک‌ها هشدارهایی صادر کرده و به مشتریان توصیه کرده‌اند که مراقب تماس‌های دریافتی از شماره‌های ناشناس باشند.

اخیراً، بانک تجارت و صنعت ویتنام ( VietinBank ) در مورد یک کلاهبرداری هشدار داد. تقلب روند جدیدی در حال ظهور است و میزان پول اختلاس شده رو به افزایش است. طبق گفته VietinBank، اخیراً تعداد افرادی که خود را به عنوان مسئول استخدام بانک جا می‌زنند تا از داوطلبان برای مصاحبه دعوت کنند یا به گروه‌های آنلاین بپیوندند تا کلاهبرداری و اختلاس پول انجام دهند، رو به افزایش بوده است.

کلاهبرداران با جعل هویت وب‌سایت/صفحه هواداران/تیم استخدام VietinBank، آگهی‌های شغلی منتشر می‌کنند و با استفاده از تصاویر برند، عکس‌های کارت شناسایی کارمندان یا اسناد جعلی، اعتماد متقاضیان را جلب می‌کنند. از آنجا، متقاضیان را فریب می‌دهند تا به گروه‌های چت آنلاین بپیوندند تا به لینک‌های مخرب دسترسی پیدا کنند، برای شرکت در گروه‌های آموزشی آزمون‌های ورودی بانک پول منتقل کنند یا از متقاضیان بخواهند اطلاعات محرمانه خود را ارائه دهند تا از حساب‌های متقاضیان پول بدزدند.

به همین ترتیب، بانک توسعه کشاورزی و روستایی ( Agribank ) در مورد سوءاستفاده افراد متعدد از تصویر برند آن برای اهداف استخدامی و انجام فعالیت‌های کلاهبرداری هشدار داده است. به طور خاص، Agribank اظهار داشت که بسیاری از افراد با استفاده از صفحات هواداری جعلی، وب‌سایت‌ها و ایمیل‌هایی که خود را Agribank جا می‌زنند، از جویندگان کار کلاهبرداری می‌کنند، اطلاعات و اسناد آنها را می‌دزدند و حتی از آنها اخاذی می‌کنند.

طبق گفته بانک، تاکتیک‌های این گروه کلاهبرداری بسیار پیچیده بوده است، آنها از نام، تصاویر و برند Agribank استفاده می‌کردند و مستقیماً مقالات Agribank را کپی می‌کردند تا اعتماد مشتریان را جلب کنند، فالوورهای زیادی را جذب کنند و شرکت‌کنندگان را فریب دهند. پس از اینکه شخصی با آنها برای درخواست تماس می‌گرفت یا پاسخ ایمیل ارسال می‌کرد، آنها مستقیماً از طریق پیام‌های فیس‌بوک، Zalo یا یک صفحه جعلی Google Sheets (یک صفحه گسترده در گوگل) با آنها ارتباط برقرار می‌کردند و با استفاده از یک لینک جعلی اطلاعات متقاضی را جمع‌آوری می‌کردند.

علاوه بر این، این افراد خود را به عنوان «استخدام بانک کشاورزی» معرفی می‌کنند و داوطلبان را به پیوستن به گروه‌های چت مختلف در پلتفرم تلگرام برای مصاحبه‌های آنلاین راهنمایی می‌کنند. از آنجا، کلاهبرداران سناریوهایی را آماده می‌کنند تا آنها را تحت فشار قرار دهند تا برای دریافت شغل در اسرع وقت، هزینه‌ها را پرداخت کنند.

علاوه بر کلاهبرداری‌های استخدامی، افراد مخرب هنوز از تاکتیک‌هایی برای فریب افراد جهت نصب برنامه‌های جعلی حاوی بدافزار روی تلفن‌هایشان استفاده می‌کنند.

بانک‌ها نسبت به انواع کلاهبرداری‌های جدید هشدار می‌دهند.

ویتکام‌بانک (بانک تجارت خارجی ویتنام) نیز به مشتریان خود در مورد طرح‌های کلاهبرداری توسط افراد مخرب هشدار داده است. به گفته ویتکام‌بانک، مقامات اخیراً به طور مداوم در مورد کلاهبرداری‌هایی که افراد را برای نصب برنامه‌های جعلی حاوی بدافزار (برنامه‌های جعلی) روی تلفن‌هایشان هدف قرار می‌دهند، گزارش می‌دهند. برخی از برنامه‌های جعلی شناسایی شده شامل برنامه‌های مربوط به خدمات عمومی، VneID، مقامات مالیاتی و سازمان‌های پلیس هستند.

تاکتیک‌های رایج شامل تماس و فریب مشتریان با چندین سناریوی رایج مانند اطلاعات شناسایی متناقض در سیستم؛ ثبت نام الکترونیکی خانوار با تأخیر؛ کمک به شناسایی VNeID سطح ۲ و غیره است.

این کلاهبرداری ها جدید نیستند، اما هنوز هم بسیاری از مردم فریب آنها را می خورند و طبق دستور کلاهبرداران روی لینک های جعلی کلیک می کنند. در نتیجه، بدافزارهای موجود در این لینک ها، اطلاعات و پول را از حساب های بانکی کاربران سرقت می کنند.

یکی دیگر از مسائلی که بانک‌ها اخیراً در مورد آن هشدار داده‌اند این است: از اول جولای به بعد، افرادی که بیش از 10 میلیون دانگ ویتنام را از طریق حساب‌های آنلاین یا واریز به کیف پول‌های الکترونیکی منتقل می‌کنند، باید تراکنش‌هایشان تأیید شود. بیومتریک. بسیاری از افراد هنگام وارد کردن اطلاعات بیومتریک با مشکل مواجه می‌شوند. مجرمان از این موضوع برای کلاهبرداری و سرقت پول سوءاستفاده کرده‌اند. به طور خاص، این افراد خود را به عنوان کارمند بانک جا می‌زنند و در رسانه‌های اجتماعی (Zalo، Facebook و غیره) با افراد تماس می‌گیرند و پیام می‌دهند تا "آنها را در جمع‌آوری اطلاعات بیومتریک راهنمایی کنند". آنها برای دریافت کمک، اطلاعات شخصی، جزئیات حساب بانکی، عکس کارت شناسایی شهروندی، تصاویر چهره و غیره را درخواست می‌کنند. آنها حتی ممکن است برای جمع‌آوری داده‌های صوتی و حرکتی اضافی، درخواست تماس ویدیویی کنند.

پس از آن، مجرمان از مشتریان درخواست کردند اطلاعات شخصی، جزئیات حساب بانکی، تصویر کارت ملی و تصویر چهره خود را ارائه دهند. آنها همچنین به افراد دستور دادند تا با دسترسی به لینک‌های مشکوک، برنامه‌هایی را دانلود و نصب کنند که جمع‌آوری داده‌های بیومتریک را در تلفن‌هایشان تسهیل می‌کند. پس از به دست آوردن اطلاعات قربانیان، مجرمان از حساب‌های بانکی آنها پول سرقت کرده و از اطلاعات مشتریان برای اهداف مخرب استفاده می‌کردند.

چندین بانک تجاری، مانند Vietcombank و Agribank، تأیید می‌کنند که از مشتریان خود درخواست ارائه اطلاعات شخصی از طریق کانال‌هایی مانند تماس تلفنی، پیامک، ایمیل یا نرم‌افزارهای چت (Zalo، Viber، Facebook Messenger و غیره) نمی‌کنند و مستقیماً با مشتریان برای راهنمایی آنها در جمع‌آوری داده‌های بیومتریک تماس نمی‌گیرند.

این یک تاکتیک بسیار جدید است که توسط مجرمان استفاده می‌شود. بانک‌ها به مردم توصیه می‌کنند که رمزهای یکبار مصرف (OTP)، رمزهای عبور بانکی دیجیتال و غیره را به هیچ کس، از جمله کارمندان بانک، ارائه ندهند. این به این دلیل است که بانک‌ها مستقیماً با مشتریان تماس نمی‌گیرند تا آنها را در مورد جمع‌آوری داده‌های بیومتریک راهنمایی کنند. مردم باید هوشیار باشند و از دسترسی به لینک‌های عجیب و غریب ارسال شده از طریق چت، پیامک یا ایمیل به تلفن‌های خود خودداری کنند تا از خطر کلاهبرداری یا سرقت اطلاعاتشان جلوگیری شود. مردم باید آگاهی خود را افزایش دهند، مرتباً اطلاعات مربوط به کلاهبرداری‌های پیشرفته را به‌روز کنند تا اطلاعات کاملی در مورد روش‌ها و تاکتیک‌های مجرمان داشته باشند. از اطلاعات شخصی خود و عزیزانشان به طور پیشگیرانه محافظت کنند و عادات استفاده ایمن از اینترنت را تمرین کنند.

به محض مشاهده هرگونه علامت غیرمعمول، افراد باید اقدامات احتیاطی مانند موارد زیر را انجام دهند: تغییر رمز عبور حساب، اطلاع‌رسانی به دوستان و اقوام مبنی بر اینکه ممکن است حساب‌های خصوصی آنها به صورت غیرقانونی مورد دسترسی قرار گیرد تا از کلاهبرداری جلوگیری شود؛ و گزارش سریع به نزدیکترین ایستگاه پلیس برای راهنمایی و رسیدگی به موقع.

نه تنها بانک‌ها، بلکه بازار اوراق بهادار نیز هدف گروه‌های مخرب است. شرکت اوراق بهادار MB (MBS) به تازگی در مورد گروهی از افراد که با استفاده از روش‌های پیشرفته، خود را به جای برند MBS جا می‌زنند و به دروغ خود را به عنوان رهبر و کارکنان MBS معرفی می‌کنند تا از این طریق کلاهبرداری کرده و دارایی‌ها را سرقت کنند، به سرمایه‌گذاران هشدار داده است.

این کلاهبرداری شامل جعل هویت برند MBS، فریب قربانیان برای سرمایه‌گذاری از طریق یک برنامه جعلی و سپس سرقت دارایی‌های آنها است. برای افزایش اعتبار و جلب اعتماد قربانیان، جعل‌کنندگان هویت اغلب به طور غیرقانونی از اطلاعات مختلف MBS برای اهداف کلاهبرداری استفاده می‌کنند، مانند: جعل هویت مشاوران خدمات مشتری/اوراق بهادار MBS برای تماس و معرفی خود، دعوت از مشتریان برای پیوستن به گروه‌های Zalo/Telegram و دریافت «مشاوره» از متخصصان برجسته MBS.

«این کلاهبرداران با ایجاد چندین حساب کاربری جعلی و استفاده از تصاویر، نام‌ها، سوابق کاری و شرح حال رهبری و مدیریت ارشد محمد بن سلمان، خود را به عنوان «معلم» یا «مشاوران متخصص» معرفی می‌کنند و به قربانیان توصیه‌هایی ارائه می‌دهند. این اطلاعات به راحتی توسط کلاهبرداران از مصاحبه‌ها، رویدادهای محمد بن سلمان یا وب‌سایت‌ها/صفحات طرفداران رسمی او جمع‌آوری شده و به طور غیرقانونی برای فریب قربانیان استفاده می‌شود.» این بیانیه به سرمایه‌گذاران توصیه می‌کند که احتیاط کنند.

این «معلمان» یا «متخصصان» قلابی به راحتی برای قربانیان پیام‌های خصوصی ارسال می‌کنند تا آنها را به سرمایه‌گذاری در سهام یا سایر سرمایه‌گذاری‌ها ترغیب کنند. وقتی از آنها در مورد تخصص/موقعیت شغلی‌شان سوال می‌شود، کلاهبرداران اغلب پاسخ نمی‌دهند، پاسخ‌های مبهم می‌دهند، از پاسخ به سوال طفره می‌روند یا کار کردن برای محمد بن سلمان را انکار می‌کنند و در عوض ادعا می‌کنند که فقط مشاورانی وابسته به شرکت‌های مختلف برای ارائه مشاوره در مورد بازار سهام و غیره هستند.

این شرکت اوراق بهادار همچنین به سرمایه‌گذاران توصیه می‌کند که مراقب تماس‌های تلفنی از شماره‌های ناشناس مانند 0288888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… و شماره‌های موبایل ناشناس باشند.

منبع