باید از هماهنگی بین تراکنش، منبع وجوه و سوابق شناسایی مشتری اطمینان حاصل شود

(Chinhphu.vn) – مؤسسات مالی باید به صورت دوره‌ای به‌روزرسانی کنند، ریسک‌ها را ارزیابی کنند و فرآیندهایی را برای شناسایی و تأیید مشتریان، حتی زمانی که مشتریان حساب ندارند یا تراکنش‌های کمی دارند، توسعه دهند. علاوه بر این، واحدها باید بر روابط تجاری نظارت داشته باشند و از هماهنگی بین تراکنش‌ها، منابع وجوه و سوابق شناسایی مشتری اطمینان حاصل کنند.

معاون فرماندار Nguyen Ngoc Canh - عکس: VGP/HT

تقویت چارچوب قانونی مبارزه با پولشویی

در ۱۶ اکتبر، بانک دولتی ویتنام یک کارگاه آموزشی زنده و آنلاین برای انتشار بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵/TT-NHNN که راهنمای اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی است، معرفی قطعنامه شماره ۰۵/۲۰۲۵/NQ-CP در مورد راه‌اندازی آزمایشی بازار دارایی‌های دیجیتال و به‌روزرسانی نتایج ارزیابی ریسک ملی در مورد پولشویی و تأمین مالی تروریسم برگزار کرد.

معاون رئیس بانک مرکزی ویتنام، نگوین نگوک کان، در سخنرانی افتتاحیه خود تأکید کرد که در شرایط نوسانات شدید در ژئوپلیتیک و امور مالی بین‌المللی، اقتصاد ویتنام بسیار باز است و شناسایی و کنترل ریسک به طور فزاینده‌ای ضروری است.

آقای نگوین نگوک کان گفت که تکمیل مقررات قانونی نه تنها به ویتنام در اجرای طرح اقدام ملی کمک می‌کند، بلکه به تعهدات خود در قبال گروه ویژه اقدام مالی (FATF) در راستای ارزیابی چندجانبه گروه آسیا و اقیانوسیه (APG) در دوره 2027-2028 نیز عمل خواهد کرد.

سمینارهای زنده و آنلاین برای انتشار بخشنامه شماره 27/2025/TT-NHNN که راهنمای اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی است؛ معرفی مصوبه شماره 05/2025/NQ-CP در مورد اجرای آزمایشی بازار دارایی‌های دیجیتال؛ و به‌روزرسانی نتایج ارزیابی ریسک ملی در مورد پولشویی و تأمین مالی تروریسم - عکس: VGP/HT

اجرای بخشنامه ۲۷ و قطعنامه ۰۵ در عمل

در ۱۵ سپتامبر ۲۰۲۵، رئیس بانک مرکزی ویتنام بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵/TT-NHNN را صادر کرد که جایگزین بخشنامه شماره ۰۹/۲۰۲۳/TT-NHNN شده و از ۱ نوامبر ۲۰۲۵ لازم‌الاجرا است و دوره انتقالی آن تا ۳۱ دسامبر ۲۰۲۵ است. این بخشنامه گامی مهم در اجرای اقدام شماره ۵ طرح اقدام ملی مبارزه با پولشویی است که ویتنام به FATF متعهد شده است.

در این کارگاه، خانم نگوین تی مین تو، معاون مدیر اداره مبارزه با پولشویی (SBV)، اصلاحات اصلی بخشنامه ۲۷ را با تمرکز بر رفع مشکلات برای نهادهای گزارشگر در طول فرآیند اجرا ارائه کرد.

این تغییرات شامل موارد زیر است: معیارها و روش‌های ارزیابی ریسک پولشویی؛ فرآیند مدیریت ریسک و طبقه‌بندی مشتریان بر اساس سطح ریسک؛ مقررات داخلی و رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های مشکوک با مبالغ بالا؛ مقررات مربوط به تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی، مهلت گزارش داده‌های الکترونیکی؛ فرم‌های تکمیلی برای گزارش ارزیابی ریسک و تراکنش‌های مشکوک.

بخشنامه شماره ۲۷ بر اصل مدیریت مبتنی بر ریسک تأکید دارد و مؤسسات مالی را ملزم می‌کند که به صورت دوره‌ای به‌روزرسانی، ارزیابی ریسک‌ها و توسعه فرآیندهایی برای شناسایی و تأیید مشتریان، حتی زمانی که مشتریان حساب ندارند یا تراکنش‌های کمی دارند، انجام دهند. علاوه بر این، واحدها باید بر روابط تجاری نظارت داشته باشند و از هماهنگی بین تراکنش‌ها، منابع وجوه و سوابق شناسایی مشتری اطمینان حاصل کنند.

همزمان، این کارگاه محتوای مبارزه با پولشویی در مصوبه شماره 05/2025/NQ-CP در مورد اجرای آزمایشی بازار دارایی‌های دیجیتال را نیز منتشر کرد.

این قطعنامه که در ۹ سپتامبر ۲۰۲۵ صادر شد، یک کریدور قانونی برای مرحله آزمایش ایجاد می‌کند و برای تضمین ایمنی و توسعه پایدار سیستم مالی و اقتصادی ملی، رعایت دقیق مقررات مبارزه با پولشویی را الزامی می‌کند.

ویتنام با اجرای ماده ۷ قانون مبارزه با پولشویی ۲۰۲۲، در حال انجام ارزیابی ریسک ملی برای دوره ۲۰۲۳-۲۰۲۷ است تا برای ارزیابی چندجانبه APG برای سال‌های ۲۰۲۷-۲۰۲۸ آماده شود. نمایندگان وزارت امنیت عمومی و بانک مرکزی ویتنام نتایج اولیه دوره ۲۰۲۳-۲۰۲۵ را به‌روزرسانی کرده و جهت هماهنگی در آینده را ترسیم کردند.

به گفته نمایندگان، ارزیابی ریسک ملی مبنای مهمی برای شناسایی بخش‌ها، محصولات، خدمات و مناطق پرخطر است؛ در نتیجه اقدامات کنترلی مناسبی پیشنهاد می‌شود و تضمین می‌کند که ویتنام الزامات بین‌المللی، به ویژه استانداردهای FATF را رعایت می‌کند.

آقای مین

منبع: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm