Sur la base des résultats de l'enquête, le comportement criminel des deux sujets a été déterminé comme suit : Lorsque Tuong est venu aux activités de prêt dans les domaines ci-dessus, il a embauché Lam pour l'aider à collecter des prêts chaque jour. Lam est payé 2 millions de VND/mois, couvrant les frais de subsistance et supportant 5 million de VND pendant 1 jours pour l'essence.
Selon chaque cas de prêt, Chiang applique le taux d'intérêt pour rembourser le prêt selon les périodes de prêt, en particulier lorsqu'il y a un emprunteur pour 2 périodes, chaque période est de 10 millions de VND, un total de 20 millions de VND, puis Tuong calcule l'intérêt taux de 20%/mois. . Avec ce taux d'intérêt, selon les dispositions du Code civil, le taux d'intérêt le plus élevé a dépassé 11 fois et Tuong a réalisé un profit illégal de près de 4,5 millions de VND/mois.
Et quand quelqu'un emprunte 10 fois, chaque période est de 5 millions de VND, totalisant 50 millions de VND, alors Tuong calcule le taux d'intérêt de 30%/mois. Avec ce taux d'intérêt, selon les dispositions du Code civil, le taux d'intérêt le plus élevé est 16,9 fois plus élevé et Tuong gagne plus de 10,6 millions de VND/mois.
Il convient de mentionner que non seulement opérant dans les zones ci-dessus, Tuong opère également dans un certain nombre de zones de la ville. Can Tho jusqu'en août 8, date à laquelle Tuong a été arrêté par le département de police d'enquête de la police du district de Ninh Kieu, poursuivi pour le crime de « prêt d'argent à intérêt élevé dans des transactions civiles » et a appliqué une mesure lui interdisant de quitter son lieu de résidence. jusqu'à la date du procès.
Les accusés Chiang et Lam au procès mobile
Pendant l'interdiction de voyager, Tuong n'a pas poursuivi ses activités de prêt dans la région An Giang. Voyant cela, Lam a personnellement prêté à 22 autres personnes un total de 530 millions de VND, avec le même taux d'intérêt que ci-dessus, Lam a réalisé un profit illégal de près de 153 millions de VND.
Vers 14 heures le 28 novembre 11, Lam recouvrait l'argent dû par Dang Van Tuan (l'emprunteur de Lam était de 2022 millions de VND avec un taux d'intérêt de 90%/mois, selon les dispositions du Code civil, il dépassait le taux d'intérêt élevé (au moins 30 fois) dans un café du hameau de Phuoc Tho, commune de Da Phuoc (aujourd'hui bourg de Da Phuoc, arrondissement d'An Phu), le service de police criminelle de la police provinciale s'est coordonné avec la police d'arrondissement d'An Phu. -mains.
Grâce au processus de vérification, de collecte de preuves et de témoignages du sujet et de personnes apparentées, le 7 décembre 12 et le 2022 janvier 4, Lam et Tuong ont été poursuivis, enquêtés et manipulés. Afin d'éduquer et de clarifier les activités illégales, d'aider les gens à avoir le sens de la prévention et d'accroître la vigilance, le tribunal populaire du district d'An Phu a porté l'affaire en procès itinérant.
La formation de jugement a jugé et analysé qu'avec la méthode de calcul des intérêts ci-dessus, les deux prévenus devenaient des objets dangereux pour la société car ils pouvaient mettre les emprunteurs sur la voie d'un endettement lourd alors qu'ils n'en pouvaient plus la capacité de remboursement de la dette, conduisant facilement à l'insécurité locale et commander. Les actions de l'accusé violent la loi. Par conséquent, il est nécessaire de manipuler strictement afin de dissuader l'éducation et la prévention générale dans la société.
Cependant, les accusés ont honnêtement déclaré et se sont repentis, le tribunal populaire du district d'An Phu a décidé de sanctionner l'accusé Tuong de 140 millions de dong pour le crime de « prêt d'intérêts importants dans des transactions civiles » comme le prescrit la clause 1 de cet article. 201, article 60 de le Code pénal. Résumant avec la partie peine non exécutée du jugement, le tribunal populaire du district de Ninh Kieu a infligé une amende de 2 millions de VND, obligeant l'accusé Chiang à purger la peine conjointe des deux jugements de 200 millions de VND.
Quant à l'accusé Lam, après avoir su que Chiang avait été arrêté et poursuivi mais qu'il continuait à le faire, en même temps, le nombre de personnes que l'accusé avait prêtées était assez important, de sorte que le jury de première instance a décidé d'imposer une peine d'emprisonnement d'un an. sur l'accusé Lam pour le crime "Prêt de gros intérêts dans des transactions civiles". Dans le même temps, l'accusé Lam a en outre condamné une amende de 1 millions de VND et confisqué les fonds publics des téléphones utilisés pour commettre le crime. De plus, obligeant les 50 prévenus à restituer le montant des profits illicites aux emprunteurs.
