À compter du 1er juillet 2025, les portefeuilles électroniques seront officiellement reconnus comme un moyen de paiement au même titre que les comptes bancaires. Les utilisateurs pourront facilement transférer de l'argent entre portefeuilles, ou de portefeuilles vers des comptes bancaires et inversement. Cependant, cette facilité d'utilisation a également ouvert la voie à des cybercriminels qui conçoivent diverses escroqueries pour voler des actifs. De nombreuses victimes sont des utilisateurs de portefeuilles électroniques, voire les entreprises qui les exploitent pour des services d'intermédiation de paiement.
Un citoyen a reçu un appel d'une personne se faisant passer pour un employé d'une société de portefeuille électronique. Cette personne l'informait de l'existence de portefeuilles électroniques pouvant servir à effectuer des transactions comme un compte bancaire. L'appelant a correctement identifié le numéro d'identification du citoyen et le type de portefeuille électronique qu'il utilisait. Il lui a également proposé de l'aider à réinstaller l'application sur son téléphone afin de passer à une nouvelle version offrant de nombreuses nouvelles fonctionnalités et des avantages.
Elle a fait confiance aux instructions et a cliqué sur le lien reçu de cette personne par SMS sans se rendre compte qu'elle était victime d'une arnaque.
« Ils m'ont dit qu'en mettant à jour le logiciel, je recevrais 1 million de VND sur mon compte. Après la mise à jour, l'interface était exactement la même, sans aucune différence. L'après-midi, en sortant mon téléphone pour payer un taxi, j'ai constaté que près de 5 millions de VND avaient disparu de mon compte », a raconté la victime.
Des experts en cybersécurité pensent que des pirates informatiques ont diffusé des liens contenant de fausses applications de portefeuille électronique intégrant des logiciels malveillants. Le téléchargement de ces applications par les utilisateurs a permis au logiciel malveillant d'infecter leurs appareils intelligents.
Selon Vu Viet Tien (expert en cybersécurité à la Société nationale vietnamienne de cybersécurité) : « Ces logiciels malveillants se connectent au serveur de commande et de contrôle du pirate. Ce dernier peut ainsi envoyer des commandes pour surveiller et prendre le contrôle de l’appareil intelligent de la victime. Il peut alors voler le code OTP et vider le compte de la victime. »
Les entreprises proposant des portefeuilles électroniques peuvent également devenir des cibles pour les criminels. Récemment, la police a reçu la plainte d'un représentant d'une entreprise qui a déclaré avoir été victime d'une fraude alors qu'il collaborait avec plusieurs banques pour intégrer une application de VTC à l'application bancaire.
« Notre société continue d'accorder des avances à ses clients ; cependant, nous avons récemment constaté que de nombreux comptes individuels ont reçu des avances pour des courses de taxi, mais ne nous ont pas remboursé les sommes dues dans les délais impartis », a déclaré un représentant de la société.
L'enquête a révélé que les trois individus arrêtés avaient acquis illégalement de nombreux comptes bancaires. Leur objectif était d'utiliser ces comptes vides pour réserver des taxis et encaisser le prix de courses frauduleuses selon le procédé suivant : le cerveau de l'opération réservait les taxis via un portefeuille électronique prépayant, intégré à l'application bancaire. Une fois la course terminée, le fournisseur du portefeuille électronique versait immédiatement l'acompte au chauffeur. Ce dernier et le cerveau de l'opération se partageaient ensuite la somme totale de 60 millions de VND volée, comme convenu.
« Les chauffeurs de taxi de ce gang déplaçaient leurs véhicules vers des endroits isolés où il y avait peu d'autres taxis. Ensuite, ils envoyaient leurs données de géolocalisation au cerveau de l'opération, Chu Anh Quan, qui utilisait une application mobile et un compte bancaire pour réserver des taxis appartenant à d'autres chauffeurs du gang », a indiqué le commandant Pham Thai Duong (Département de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité de la police provinciale de Ninh Binh ).
Utilisation sécurisée des portefeuilles électroniques
Les experts en cybersécurité mettent également en garde contre les escroqueries perpétrées par des acteurs malveillants via les portefeuilles électroniques. Ces escroqueries prennent diverses formes, comme inciter les utilisateurs à participer à des « missions » avec récompenses à la clé ou faciliter l'octroi de prêts par le biais de transferts d'argent entre plusieurs portefeuilles. Les victimes perdent ainsi non seulement de l'argent, mais risquent également d'être impliquées dans des affaires de blanchiment d'argent. Les escrocs peuvent aussi utiliser des groupes d'achat en ligne pour lancer de fausses promotions, telles que « transférez entre portefeuilles et obtenez 50 % de cashback », obligeant les victimes à effectuer un virement anticipé pour « confirmer la transaction », alors qu'il s'agit en réalité d'une escroquerie. Quelles mesures peuvent donc être prises pour se prémunir contre ces arnaques aux portefeuilles électroniques ?
Lier les portefeuilles électroniques aux banques et prendre en charge les paiements prépayés pour les titulaires de comptes offre de nombreux avantages, mais présente également des risques d'exploitation par des acteurs malveillants, d'autant plus que l'achat et la vente illégaux de comptes bancaires n'ont pas encore été complètement éradiqués.
Il convient de toujours rester vigilant face aux appels provenant d'inconnus et aux liens suspects reçus par SMS ; d'être prudent lors de l'installation d'applications sur son téléphone et de ne télécharger que des applications provenant de sources officielles afin d'éviter la fuite de données personnelles.
Le colonel Hoang Ngoc Bach (chef du département 4, Département de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité, ministère de la Sécurité publique ) a déclaré : « Il est interdit aux citoyens d’acheter, de vendre, de louer ou de prêter des portefeuilles électroniques. C’est l’une des raisons pour lesquelles certains individus utilisent ces portefeuilles pour faciliter les transferts d’argent illégaux. Toute personne louant ou prêtant des portefeuilles électroniques sera poursuivie pénalement. »
Il est conseillé de désinstaller immédiatement toute application non fiable provenant de sources non officielles. En effet, lors de l'installation, des personnes malveillantes peuvent inciter les utilisateurs à autoriser l'accès à des données sensibles sur leur téléphone à des fins frauduleuses.
Des arnaques via de faux liens aux fraudes sophistiquées dans les services de paiement, les utilisateurs doivent rester vigilants. Pour protéger leurs fonds, il est conseillé de télécharger uniquement des applications provenant de sources officielles, de ne pas faire confiance aux appels suspects, de ne pas cliquer sur les liens douteux et de s'abstenir formellement d'acheter ou de vendre des portefeuilles électroniques. La sécurité des paiements numériques est la responsabilité de chacun.
Source : https://baolaocai.vn/canh-giac-bay-lua-qua-vi-dien-tu-post881554.html
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