Attention aux pièges frauduleux via les portefeuilles électroniques

À compter du 1er juillet 2025, les portefeuilles électroniques seront officiellement reconnus comme un moyen de paiement au même titre que les comptes bancaires. Les utilisateurs pourront facilement transférer de l'argent entre portefeuilles, ou de portefeuilles vers des comptes bancaires et inversement. Cependant, cette facilité d'utilisation est également devenue un terrain fertile pour les cybercriminels, qui mettent en place de nombreuses stratégies frauduleuses pour s'approprier des actifs. Parmi les victimes figurent de nombreux utilisateurs de portefeuilles électroniques et des opérateurs de portefeuilles électroniques qui exercent leurs activités en tant qu'intermédiaires de paiement.

Une citoyenne a reçu un appel d'une personne se faisant passer pour un employé d'une société de portefeuille électronique. Cette personne l'informait des différents types de portefeuilles électroniques utilisables pour des transactions similaires à celles d'un compte bancaire. Elle a correctement lu son numéro de carte d'identité et le type de portefeuille électronique qu'elle utilisait, puis lui a proposé de réinstaller l'application sur son téléphone afin de passer à une nouvelle version offrant de nombreuses nouvelles fonctionnalités et des avantages.

Elle a fait confiance à cette personne et a suivi ses instructions, accédant au lien reçu par SMS sans se douter qu'elle était victime d'une escroquerie.

« Ils m'ont dit qu'en mettant à jour le logiciel, je recevrais immédiatement 1 million sur mon compte. Après la mise à jour, rien n'avait changé. L'après-midi, en sortant mon téléphone pour payer un taxi, j'ai constaté que près de 5 millions avaient disparu de mon compte », a raconté la victime.

Des experts en cybersécurité affirment que des pirates informatiques ont diffusé des liens contenant de fausses applications de portefeuille électronique infectées par des logiciels malveillants. Lorsque les utilisateurs téléchargeaient ces applications, le logiciel malveillant infectait leurs appareils intelligents.

M. Vu Viet Tien (expert en cybersécurité à la Société nationale vietnamienne de cybersécurité) a déclaré : « Ces logiciels malveillants se connectent au serveur de contrôle du pirate. Grâce à ce serveur, les pirates peuvent envoyer des commandes pour surveiller et prendre le contrôle de l’appareil intelligent de la victime. Ils peuvent ensuite voler le code OTP et retirer tout l’argent du compte de la victime. »

Les entreprises de portefeuilles électroniques peuvent également être la cible de criminels. Récemment, la police a reçu un signalement d'un représentant d'une entreprise concernant des vols d'argent survenus lors d'une collaboration avec plusieurs banques. Cette collaboration consistait à intégrer des applications de réservation de taxis à l'application bancaire.

« Notre société continue d'avancer de l'argent à ses clients, mais nous avons récemment constaté que de nombreux comptes personnels avaient été crédités d'avances pour des courses en taxi, mais que l'argent ne nous avait pas été remboursé après le délai imparti », a déclaré un représentant de la société.

Suite à l'enquête, il s'est avéré que les trois individus arrêtés avaient acquis illégalement de nombreux comptes bancaires. Ces comptes, restés vides, servaient à réserver des taxis et à encaisser les gains de courses frauduleuses. Le stratagème était le suivant : le cerveau de l'opération réservait un taxi via un portefeuille électronique permettant le paiement anticipé, intégré à une application bancaire. À la fin de la course, la plateforme de paiement électronique avançait le montant de la course auprès du client et le reversait immédiatement au chauffeur. Ce dernier et le cerveau se partageaient ensuite, conformément à l'accord conclu, la somme totale de 60 millions de VND détournés.

« Les chauffeurs de taxi de ce gang déplaçaient leurs véhicules vers des zones désertes où les taxis étaient rares. Ils transmettaient ensuite cette information au cerveau et chef du réseau, Chu Anh Quan, afin que celui-ci puisse utiliser le service de réservation de taxis via l'application bancaire pour réserver les taxis adéquats », a indiqué le commandant Pham Thai Duong (Département de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité, Police provinciale de Ninh Binh ).

Utilisation sécurisée des portefeuilles électroniques

Les experts en cybersécurité mettent également en garde contre les arnaques perpétrées via les portefeuilles électroniques. Ces escroqueries prennent diverses formes : inciter les utilisateurs à participer à des « missions » avec récompenses, ou encore simuler des prêts en échange de transferts d’argent entre différents portefeuilles. Les victimes perdent ainsi non seulement de l’argent, mais risquent aussi d’être impliquées dans des affaires de blanchiment d’argent. Par ailleurs, des groupes d’achat en ligne lancent de fausses promotions, proposant généralement un « transfert vers un portefeuille électronique avec remboursement de 50 % ». Les victimes sont alors contraintes de transférer de l’argent à l’avance pour « confirmer la transaction », alors qu’il s’agit d’une escroquerie à l’arraché. Quelles sont donc les mesures à prendre pour se prémunir contre ces arnaques ?

Lier les portefeuilles électroniques aux banques pour soutenir les titulaires de comptes prépayés présente de nombreux avantages, mais comporte également de nombreux risques d'exploitation par des personnes mal intentionnées, en particulier lorsque l'achat et la vente illégaux de comptes bancaires n'ont pas été complètement empêchés.

Il convient de toujours rester vigilant face aux appels d'inconnus et aux liens suspects reçus par SMS ; d'être prudent lors de l'installation d'applications sur son téléphone et de ne télécharger que des applications provenant de sources officielles afin d'éviter la divulgation de données personnelles.

Le colonel Hoang Ngoc Bach (chef du département 4, Département de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité, ministère de la Sécurité publique ) a déclaré : « Il est interdit d’acheter, de vendre, de louer ou d’emprunter des portefeuilles électroniques. C’est l’une des raisons pour lesquelles certains les utilisent pour transférer illégalement de l’argent. Toute personne louant ou prêtant des portefeuilles électroniques sera poursuivie pénalement. »

Il est impératif de désinstaller immédiatement les applications non fiables installées depuis des sources non officielles. En effet, lors de leur installation, des personnes mal intentionnées peuvent avoir incité les utilisateurs à autoriser l'accès à des données sensibles de leur téléphone à des fins lucratives.

Des arnaques via de faux liens aux fraudes sophistiquées dans le secteur des services de paiement, les utilisateurs doivent rester vigilants. Pour protéger leurs avoirs, il est conseillé de télécharger uniquement des applications provenant de sources officielles, de ne pas faire confiance aux appels suspects, de ne pas cliquer sur les liens douteux et de s'abstenir formellement d'acheter ou de vendre des portefeuilles électroniques. La sécurité des paiements numériques est la responsabilité de chacun.

vtv.vn

Source : https://baolaocai.vn/canh-giac-bay-lua-qua-vi-dien-tu-post881554.html