Lors d'une conférence en ligne avec des investisseurs dans l'après-midi du 10 janvier, le directeur général de la Military Commercial Joint Stock Bank (MB), Pham Nhu Anh, a déclaré que les dettes de deux clients majeurs, Novaland et Trung Nam Group, auprès de la banque sont actuellement dans la catégorie des dettes du groupe 1, ce qui signifie des dettes qualifiées.

« D'ici fin 2024, les dettes de Novaland et de Trung Nam seront classées dans le groupe 1. Il est probable qu'au cours du premier semestre 2025, les problèmes juridiques des deux projets Novaland Phan Thiet et Aqua City Dong Nai seront résolus », a déclaré M. Anh.

Dans le même temps, les problèmes des clients du groupe Trung Nam dans les projets énergétiques devraient être résolus au premier trimestre 2025, car le gouvernement s'efforce de les éliminer.

Mme Pham Thi Trung Ha, directrice générale adjointe de MB, a ajouté qu'au cours des troisième et quatrième trimestres de 2024, la banque a complètement résolu les créances irrécouvrables.

Concernant les dettes impayées de Novaland et Trung Nam, Mme Ha a indiqué que les garanties de ces deux clients sont toujours 1,5 à 2 fois supérieures à leur dette impayée. Actuellement, ces deux clients continuent de rembourser leurs dettes normalement.

M. Pham Nhu Anh a également dévoilé des informations préliminaires sur les résultats d'exploitation pour 2024, les indicateurs ayant dépassé les prévisions fixées par l'Assemblée générale des actionnaires. Plus précisément, le bénéfice de la banque mère a progressé de 12 %, atteignant 27 600 milliards de VND, et son chiffre d'affaires a progressé de 21 %.

Au 31 décembre 2024, le taux de créances douteuses de la banque mère s'élève à 1,2 %, le taux de provisionnement pour la couverture des créances douteuses s'élève à 112 %. Parallèlement, la mobilisation de capitaux a augmenté de 19 % (soit 800 000 milliards de VND).

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Pham Nhu Anh, directeur général de la Banque MB. Photo : MB

Les sociétés membres de l'écosystème du groupe MB ont toutes obtenu des résultats commerciaux conformes au plan, dont MBS Securities a réalisé un bénéfice de 930 milliards de VND, en hausse de 30 % par rapport à la même période.

Cependant, la contribution des entreprises membres n'atteint que 5 % du chiffre d'affaires total. L'objectif de MB est que ce chiffre se situe entre 20 et 25 %.

MB établit un plan prudent pour 2025 en raison de la volatilité de la situation mondiale et d'une baisse plus lente que prévu des taux d'intérêt en dollars américains. En conséquence, la banque vise une croissance de ses bénéfices de 10 % pour 2025, soit l'équivalent de 32 000 milliards de VND, et accélérera cette croissance si la situation le permet.

La banque continue de fixer un objectif de croissance du crédit pouvant atteindre 25 % en 2025, soit une augmentation d'environ 200 000 milliards de VND, en accordant la priorité à 50 % de l'espace de crédit au secteur de la vente au détail.

La raison pour laquelle MB peut atteindre une telle croissance du crédit à l'échelle du groupe est grâce au transfert obligatoire d'OceanBank (récemment rebaptisé MBV).

Selon M. Anh, MB vendra la dette à MBV et la partie de la vente de la dette sera calculée en dehors du plan de croissance dans le sens où la banque sera compensée pour la partie vendue.

« Je ne peux pas révéler de chiffre précis, mais par exemple, si 10 % sont vendus, la banque percevra une prime de croissance de 10 %. MB vend uniquement des dettes en cours pour que MBV puisse réaliser un bénéfice ; cela n'affectera pas la rentabilité ni le total des actifs de MB », a déclaré M. Pham Nhu Anh.

Selon M. Dam Nhan Duc, économiste en chef de MB Bank, le ratio CASA (dépôts à terme) augmentera à nouveau au quatrième trimestre 2024, atteignant actuellement 281 000 milliards de dôngs. Les CASA des particuliers représentent 60 % de ce total. Avant la transformation numérique de MB Bank, ce ratio n'était que de 25 %.