Lors d'une conférence en ligne avec des investisseurs dans l'après-midi du 10 janvier, le directeur général de la Banque commerciale militaire par actions (MB), Pham Nhu Anh, a déclaré que les dettes de deux clients importants, Novaland et Trung Nam Group, auprès de la banque sont actuellement classées dans le groupe 1 des dettes, ce qui signifie des dettes qualifiées.

« D’ici fin 2024, les dettes de Novaland et de Trung Nam seront classées dans le groupe 1. Il est probable que dans les six premiers mois de 2025, les problèmes juridiques liés aux deux projets Novaland Phan Thiet et Aqua City Dong Nai seront résolus », a déclaré M. Anh.

Parallèlement, les problèmes rencontrés par les clients du groupe Trung Nam dans les projets énergétiques devraient être résolus au premier trimestre 2025, le gouvernement s'efforçant de les éliminer.

Mme Pham Thi Trung Ha, directrice générale adjointe de MB, a ajouté qu'au cours des troisième et quatrième trimestres de 2024, la banque a entièrement résolu ses problèmes de créances douteuses.

Concernant les créances impayées de Novaland et Trung Nam, Mme Ha a indiqué que les garanties offertes par ces deux clients sont toujours de 1,5 à 2 fois supérieures au montant de leurs dettes. Actuellement, ces deux clients honorent leurs engagements financiers sans problème.

M. Pham Nhu Anh a également dévoilé des informations préliminaires concernant les résultats de l'entreprise pour 2024, avec des indicateurs supérieurs aux prévisions fixées par l'Assemblée générale des actionnaires. Plus précisément, le bénéfice de la banque mère a progressé de 12 %, atteignant 27 600 milliards de VND, tandis que son chiffre d'affaires a augmenté de 21 %.

Au 31 décembre 2024, le taux de créances douteuses de la banque mère s'élève à 1,2 %, et le ratio de provisionnement pour créances douteuses atteint 112 %. Parallèlement, la mobilisation de capital a augmenté de 19 % (soit 800 000 milliards de VND).

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Pham Nhu Anh, directeur général de la Banque MB. Photo : MB

Toutes les sociétés membres de l'écosystème du groupe MB ont atteint leurs objectifs commerciaux, MBS Securities réalisant un bénéfice de 930 milliards de VND, en hausse de 30 % par rapport à la même période.

Toutefois, la contribution des entreprises membres n'a représenté que 5 % du chiffre d'affaires total. L'objectif de MB est d'atteindre un chiffre de 20 à 25 %.

Compte tenu de la conjoncture mondiale instable et du ralentissement de la baisse des taux d'intérêt du dollar américain, MB élabore un plan prudent pour 2025. En conséquence, la banque vise une croissance de ses bénéfices de 10 % pour 2025, soit 32 000 milliards de VND, et l'accélérera si les conditions le permettent.

La banque maintient son objectif de croissance du crédit à hauteur de 25 % en 2025, soit une augmentation d'environ 200 000 milliards de VND, en accordant la priorité à 50 % de sa capacité de crédit pour le secteur du commerce de détail.

La raison pour laquelle MB peut réaliser une telle croissance du crédit à l'échelle du groupe est le transfert obligatoire d'OceanBank (récemment rebaptisée MBV).

Selon M. Anh, MB vendra sa dette à MBV et la partie de la vente de dette sera calculée en dehors du plan de croissance, de sorte que la banque sera indemnisée pour la partie vendue.

« Je ne peux pas révéler le chiffre précis, mais par exemple, si 10 % des actifs sont vendus, la banque recevra une compensation de croissance de 10 %. MB ne vend que des créances en circulation afin que MBV puisse réaliser un profit ; cela n'aura aucune incidence sur la rentabilité ni sur le total des actifs de MB », a déclaré M. Pham Nhu Anh.

Selon M. Dam Nhan Duc, économiste en chef de MB Bank, le ratio CASA (dépôts à vue et à terme) devrait de nouveau augmenter au quatrième trimestre 2024, pour atteindre actuellement 281 000 milliards de VND. Les dépôts CASA des particuliers représentent 60 % de ce montant. Avant la mise en œuvre de la transformation numérique de MB Bank, ce ratio n'était que de 25 %.