Dans l'affaire qui s'est produite à la Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, à la An Dong Investment Group Joint Stock Company, à la Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) et aux unités liées, le comportement de Truong My Lan (née en 1956, présidente du conseil d'administration de Van Thinh Phat Group) et de ses complices a été évalué comme ayant de nombreuses astuces et méthodes criminelles sophistiquées.
En utilisant de nombreuses méthodes pour commettre des crimes, Lan et ses complices ont agité et « fait des vagues » au sein de la SCB, dans le but de prendre le contrôle de toutes les opérations de la banque.
Truong My Lan (née en 1956, présidente du conseil d'administration du groupe Van Thinh Phat) et ses complices sont accusés d'avoir de nombreuses astuces et méthodes criminelles sophistiquées.
Acquérir, contrôler et exploiter toutes les activités de SCB
Selon l'acte d'accusation du Parquet populaire suprême , Truong My Lan est la présidente du groupe Van Thinh Phat, qui comprend un groupe de filiales et de sociétés affiliées.
Afin de disposer d'une source importante de capitaux pour servir les opérations du système d'entreprise ci-dessus ainsi que pour investir et acheter en continu des projets immobiliers, Truong My Lan a cherché à acquérir, contrôler et gérer toutes les activités de la SCB Bank, y compris les activités de prêt.
Ainsi, avant la fusion, Truong My Lan détenait déjà la majorité des actions des trois banques. Après la fusion, Truong My Lan a continué de solliciter 73 actionnaires pour qu'ils détiennent plus de 85 % des actions de la SCB, et a continué d'acheter et d'utiliser des particuliers pour acquérir des actions de la SCB, portant ainsi le taux de participation de cette banque à plus de 91 % au 1er janvier 2018.
Pour contrôler, diriger et exploiter toutes les activités de la SCB, Truong My Lan a sélectionné et placé des personnes de confiance qualifiées dans les domaines de la finance et de la banque, qui ont suivi les instructions de Lan, à des postes de direction clés au sein de la SCB Bank (Conseil d'administration, Conseil des directeurs généraux, Directeurs de grandes succursales, Chef du Conseil de surveillance), payant des salaires élevés de 200 à 500 millions de VND/mois ; donnant et récompensant de l'argent et des actions SCB, afin que par l'intermédiaire de ces personnes, ils puissent gérer toutes les activités de la SCB...
Utiliser le SCB comme outil financier
En acquérant, en détenant des actions, en contrôlant et en exploitant des activités bancaires par l'intermédiaire de sujets clés, Truong My Lan a utilisé la SCB comme un outil financier, mobilisant des dépôts et des capitaux provenant d'autres sources, puis dirigeant les retraits en créant de faux prêts à des fins personnelles.
Pour retirer de l'argent, Truong My Lan a dirigé et ordonné à des individus de confiance, occupant des postes clés au sein de la SCB et du groupe Van Thinh Phat, de créer de nombreux départements, unités et sociétés, d'embaucher et d'utiliser des milliers d'individus, de collaborer étroitement les uns avec les autres et de collaborer avec des sociétés d'évaluation pour retirer de l'argent.
Français Plus précisément, Truong My Lan a créé des unités sous la SCB uniquement pour prêter et décaisser selon la demande de Truong My Lan. Truong My Lan a demandé à Dinh Van Thanh, président du conseil d'administration; Vo Tan Hoang Van, directeur général de la SCB, Nguyen Phuong Hong, directeur général adjoint de la SCB de créer 3 unités de prêt pour servir les prêts, notamment: le centre d'affaires des clients de gros, le canal d'affaires direct sous la division des entreprises, le canal d'affaires direct sous la division des services bancaires et la division des finances personnelles.
Ces trois unités exercent des fonctions de prêt similaires à celles des succursales, mais sont placées sous la direction du siège de la SCB. Elles ne disposent pas de trésorerie ni de sceau propre, mais utilisent le sceau d'une autre unité pour leurs opérations et ne préparent les documents de prêt que pour les prêts de Truong My Lan.
Dont, du 3 juin 2020 au 24 juin 2022, ces 3 unités de prêt ont préparé des documents et décaissé 396 prêts/dette totale en cours de 212 725 milliards de VND, dont le principal de la dette en cours est de 185 183 milliards de VND, la dette d'intérêts/frais est de 27 542 milliards de VND (représentant 38,27 % du principal de la dette en cours des prêts de Truong My Lan).
Création d'un système de « vidage » du SCB
Le Parquet populaire suprême a déterminé que Truong My Lan avait ordonné la création et l'utilisation de sociétés « fantômes », embauché/demandé à des individus de se présenter en leur nom pour des demandes de prêt, des actions, des garanties, signé des documents légaux de retrait et de dépôt pour créer de fausses demandes de prêt et retirer de l'argent de la SCB.
Les résultats de l'enquête ont déterminé qu'il y avait 875 clients, dont 440 personnes physiques et 435 personnes morales avec 1 284 prêts, qui ont été créés, embauchés ou ont fait prendre leur nom par d'autres sous la direction de Truong My Lan, un groupe de personnes du groupe Van Thinh Phat.
En plus de créer des sociétés « fantômes » sous son nom dans des demandes de prêt, Truong My Lan a également collaboré et dirigé des sujets qui étaient propriétaires, représentants légaux ou chargés de gérer des sociétés réelles ayant des activités commerciales.
Dans lequel, Truong Hue Van est la nièce de Truong My Lan, chargée de gérer et d'exploiter un certain nombre de sociétés du groupe Van Thinh Phat ; Nguyen Phi Long (directeur général), Dang Quang Nguyen (directeur général adjoint) de la société Lavifood ; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) est le mari de Truong My Lan et président de la Times Square Investment Joint Stock Company... afin que ces sociétés puissent emprunter des capitaux en leur nom ou créer davantage de sociétés « fantômes », créer de faux profils et plans de prêt et retirer de l'argent de la SCB pour une utilisation conjointe.
Déboursement d'abord, légalisation ensuite
Chaque fois qu'elle avait besoin de retirer de l'argent, Truong My Lan ordonnait aux fonctionnaires de la SCB et à ses complices de créer de faux documents de prêt et des plans pour les rendre légaux ; elle faisait en sorte que des individus soient embauchés/demandés de signer les documents de prêt, les documents de propriété et que des représentants de sociétés « fantômes » signent les faux documents de prêt et les documents hypothécaires, signant la plupart du temps sur des feuilles de papier vierges portant les emplacements de signature requis.
Les représentants légaux et les personnes dont les noms figurent sur le prêt n’ont pas le droit de jouir et d’utiliser l’argent et ne savent pas qu’ils ont emprunté et doivent à la SCB une somme d’argent exceptionnellement importante ; les personnes dont les noms figurent sur les actifs confirment toutes qu’il ne s’agit pas de leurs actifs.
La plupart des prêts du groupe Truong My Lan - Van Thinh Phat ont été décaissés avant d'être légalisés. Les documents de prêt indiquent que le décaissement a eu lieu au moment de la signature du contrat de crédit et du contrat hypothécaire, mais en réalité, le retrait des fonds auprès de la SCB Bank a eu lieu avant la finalisation et la légalisation des procédures de crédit et de prêt hypothécaire.
Sur les 1 284 prêts sous la responsabilité de Truong My Lan qui restent impayés, 684 prêts, d'un montant de 382 876 milliards de VND, n'ont pas fait l'objet de procédures hypothécaires lors du décaissement. Les actifs gagés restants sont principalement des actions et des droits de propriété. Plus précisément, 201 prêts, d'un montant de 11 686 milliards de VND, sont assortis de documents de prêt sans l'approbation des autorités compétentes de la SCB.
Gonfler la valeur des garanties
Le parquet a déterminé que Truong My Lan avait collaboré avec la société d'évaluation pour émettre un certificat de valeur gonflée des actifs en garantie et l'avait inclus dans la demande de prêt ; avait fourni des actifs en garantie qui n'étaient pas légalement suffisants ; n'avait pas enregistré la transaction garantie ; avait retiré des actifs de grande valeur et les avait échangés contre des actifs de valeur inférieure.
Plus précisément, afin de retirer de l'argent de la SCB en créant de faux documents de prêt, Truong My Lan a demandé aux agents de la SCB de s'entendre avec des personnes des sociétés d'évaluation pour émettre des certificats d'évaluation afin de légaliser les documents de prêt de Truong My Lan.
Les résultats de l'enquête ont révélé que la SCB a mandaté 19 sociétés d'évaluation (46 personnes), dont des directeurs, des directeurs adjoints, des évaluateurs et du personnel d'émission, pour participer à l'émission de 378 certificats relatifs aux prêts en cours du groupe Truong My Lan. À ce jour, il a été établi que cinq sociétés d'évaluation ont délivré 23 certificats d'évaluation valides pour les prêts du groupe Truong My Lan.
Pour légaliser les documents et retirer l'argent, Truong My Lan et ses complices ont utilisé de nombreux actifs non conformes aux exigences légales et en ont gonflé la valeur pour garantir les prêts. Sur les 1 284 prêts en cours sous la responsabilité de Truong My Lan, on compte 1 166 codes d'actifs, pour une valeur comptable de 1 265 504 milliards de VND. Cependant, la société d'évaluation Hoang Quan n'en a évalué que 726 sur 1 166. Le reste n'a pu être évalué, car il s'agissait d'actions, de droits de propriété, de biens immobiliers sans documents suffisants, sans légalité, etc.
Lorsqu'il était nécessaire de retirer des actifs légaux et de valeur pour les vendre ou les utiliser à d'autres fins, Truong My Lan ordonnait à ses complices d'échanger et de retirer des actifs gagés de valeur de la SCB, les remplaçant par d'autres actifs, dont la plupart avaient une valeur inférieure à celle des actifs retirés. Pour faciliter l'échange des actifs gagés, Truong My Lan et ses complices de la SCB n'enregistraient pas les transactions garanties comme prescrit ou les transformaient en « droits de propriété » afin d'éviter leur enregistrement.
Couper les flux de trésorerie, vendre les mauvaises créances
Pour légaliser le retrait de l'argent que la SCB avait déboursé dans le cadre d'un faux plan, couper, dissimuler le flux de trésorerie et éviter la détection et le traitement par les autorités, Truong My Lan a ordonné à ses subordonnés d'élaborer un plan pour « débourser des fonds » en créant un contrat promettant de transférer de fausses actions pour utiliser l'argent sans être inspecté et traité par les autorités, tout en évitant d'avoir à payer des impôts conformément à la loi ; en même temps, elle a embauché des individus pour être les bénéficiaires du prêt, les actionnaires, etc. pour venir à la Banque pour signer les documents de retrait et de paiement.
Lorsque les prêts étaient en souffrance et devaient être comptabilisés comme créances irrécouvrables du groupe 5, alors que le taux de croissance du crédit était limité conformément à la réglementation de la Banque d'État, Truong My Lan n'a pas remboursé la dette. Elle a également ordonné à ses complices de vendre des créances irrécouvrables à la Société de gestion d'actifs (VAMC) et des créances différées à des sociétés fantômes créées par le groupe Van Thinh Phat afin de dissimuler une partie des créances irrécouvrables, de ne pas comptabiliser les intérêts et de réduire le solde créditeur pour continuer à détourner l'argent de la SCB. L'enquête a révélé que, du 1er janvier 2012 au 7 octobre 2022, Truong My Lan et ses complices ont ordonné à des agents de la SCB de vendre des créances irrécouvrables à la VAMC, de vendre des prêts à crédit différé et de compenser 269 prêts de 216 clients.
Dissimuler les violations
Afin de dissimuler ses actes criminels lors de son inspection et de son examen, Truong My Lan a ordonné aux principaux responsables de la SCB de corrompre les fonctionnaires et les dirigeants de l'Agence d'inspection et de surveillance bancaire, les dirigeants de la Banque d'État du Vietnam, succursale de Ho Chi Minh -Ville, et le chef de l'équipe de surveillance renforcée de la SCB afin que les personnes autorisées puissent dissimuler et dissimuler les informations sur les violations et signaler les résultats d'inspection et d'examen malhonnêtes et incomplets.
En outre, Truong My Lan a ordonné aux principaux dirigeants de la SCB d'allouer les prêts de Truong My Lan de certaines succursales principales (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) à certaines autres succursales (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh ...) pour réduire l'attention des autorités.
En particulier, entre 2017 et 2018, l'équipe d'inspection interdisciplinaire s'est concentrée sur l'inspection de l'agence SCB de Pham Ngoc Thach, décelant des indices d'infraction. Afin de dissimuler et de gérer la situation, Truong My Lan a orchestré le règlement des prêts de cette agence en créant de nouveaux prêts dans d'autres agences SCB, utilisant les fonds déboursés pour régler les prêts de l'agence de Pham Ngoc Thach.
Le Parquet populaire suprême a conclu que dans ce cas, Truong My Lan avait acquis et détenu pratiquement la quasi-totalité des actions de la SCB Bank (de 85% à 91,5% des actions), devenant ainsi un actionnaire doté du « pouvoir » de diriger et d'exploiter, manipulant essentiellement toutes les activités pour servir ses propres objectifs.
(Source : Journal Tin Tuc)
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