Chaîne de méthodes de « manipulation » du SCB par Truong My Lan et ses complices

Dans l'affaire survenue à la Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, à la An Dong Investment Group Joint Stock Company, à la Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) et aux unités liées, le comportement de Truong My Lan (née en 1956, présidente du conseil d'administration de Van Thinh Phat Group) et de ses complices a été évalué comme ayant de nombreuses astuces et méthodes criminelles sophistiquées.

En utilisant de nombreuses méthodes criminelles, Lan et ses complices ont semé la zizanie et « fait des vagues » au sein de la SCB, dans le but de prendre le contrôle de toutes les opérations de la banque.

Truong My Lan (née en 1956, présidente du conseil d'administration du groupe Van Thinh Phat) et ses complices sont accusés d'avoir de nombreuses astuces et méthodes criminelles sophistiquées.

Acquérir, contrôler et exploiter toutes les activités de SCB

Selon l'acte d'accusation du Parquet populaire suprême , Truong My Lan est la présidente du groupe Van Thinh Phat, qui comprend un groupe de filiales et de sociétés affiliées.

Afin de disposer d'une source importante de capitaux pour servir les opérations du système d'entreprise ci-dessus ainsi que pour investir et acheter en continu des projets immobiliers, Truong My Lan a cherché à acquérir, contrôler et exploiter toutes les activités de la SCB Bank, y compris les activités de prêt.

Ainsi, avant la fusion, Truong My Lan détenait déjà la majorité des actions des 3 banques. Après la fusion, Truong My Lan a continué à demander à 73 actionnaires de détenir plus de 85 % des actions de la SCB et a continué à acheter et à utiliser des particuliers pour détenir des actions de la SCB afin d'augmenter son ratio de propriété dans cette banque à plus de 91 % au 1er janvier 2018.

Pour contrôler, diriger et exploiter toutes les activités de la SCB, Truong My Lan a sélectionné et placé des personnes de confiance qualifiées dans les domaines de la finance et de la banque, qui ont suivi les instructions de Lan, à des postes de direction clés au sein de la SCB Bank (Conseil d'administration, Conseil des directeurs généraux, Directeurs des principales succursales, Chef du Conseil des superviseurs), payant des salaires élevés de 200 à 500 millions de VND/mois ; donner, récompenser de l'argent, des actions SCB, par l'intermédiaire de ces individus pour gérer toutes les activités de SCB...

Utiliser le SCB comme outil financier

En acquérant, en détenant des actions, en contrôlant et en exploitant des activités bancaires par l'intermédiaire d'entités clés, Truong My Lan a utilisé la SCB comme un outil financier, mobilisant des dépôts et des capitaux provenant d'autres sources, puis dirigeant les retraits en créant de faux prêts à des fins personnelles.

Pour retirer de l'argent, Truong My Lan a dirigé et dirigé des individus de confiance qui occupaient des postes clés au sein de la SCB et du groupe Van Thinh Phat pour créer de nombreux départements, unités et entreprises, embaucher et utiliser des milliers d'individus, collaborer étroitement les uns avec les autres et collaborer avec des sociétés d'évaluation pour retirer de l'argent.

Plus précisément, Truong My Lan a créé des unités sous la SCB uniquement pour prêter et décaisser conformément à la demande de Truong My Lan. Truong My Lan a dirigé Dinh Van Thanh, président du conseil d'administration ; Vo Tan Hoang Van, directeur général de la SCB, Nguyen Phuong Hong, directeur général adjoint de la SCB, ont créé 3 unités de prêt pour servir les prêts, notamment : le centre d'affaires des clients de gros, le canal d'affaires direct du bloc d'entreprise, le canal d'affaires direct des services bancaires et le bloc de finances personnelles.

Les trois unités ont des fonctions de prêt comme des succursales, mais sont sous la gestion du siège de la SCB. Ils n'ont pas leur propre département de trésorerie ni leur propre sceau, mais utilisent le sceau d'une autre unité lors de leurs opérations et préparent uniquement les documents de prêt pour les prêts de Truong My Lan.

Dont, du 3 juin 2020 au 24 juin 2022, ces 3 unités de prêt ont préparé des documents et décaissé 396 prêts/dette totale en cours de 212 725 milliards de VND, dont le principal de la dette en cours est de 185 183 milliards de VND, la dette d'intérêts/frais est de 27 542 milliards de VND (représentant 38,27 % du principal de la dette en cours des prêts de Truong My Lan).

Création d'un système de « vidage » du SCB

Le Parquet populaire suprême a déterminé que Truong My Lan avait ordonné la création et l'utilisation de sociétés « fantômes », embauché/demandé à des individus de se présenter en leur nom pour des demandes de prêt, des actions, des garanties, signé des documents légaux de retrait et de dépôt pour créer de fausses demandes de prêt et retirer de l'argent de la SCB.

Les résultats de l'enquête ont déterminé qu'il y avait 875 clients, dont 440 particuliers et 435 personnes morales avec 1 284 prêts, qui ont été établis, embauchés ou dont d'autres personnes ont été nommées par Truong My Lan en tant que groupe de sujets du groupe Van Thinh Phat.

En plus de créer des sociétés « fantômes » sous le nom de demandes de prêt, Truong My Lan a également collaboré avec et dirigé des sujets qui étaient propriétaires, représentants légaux ou chargés de gérer des sociétés réelles ayant des activités commerciales.

Dans lequel, Truong Hue Van est la nièce de Truong My Lan, chargée de gérer et d'exploiter un certain nombre de sociétés du groupe Van Thinh Phat ; Nguyen Phi Long (directeur général), Dang Quang Nguyen (directeur général adjoint) Lavifood Company ; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) est le mari de Truong My Lan et le président de Times Square Investment Joint Stock Company... afin que ces sociétés puissent emprunter des capitaux en leur nom ou créer davantage de sociétés « fantômes », créer de faux profils et plans de prêt et retirer de l'argent de la SCB pour une utilisation conjointe.

Déboursement d'abord, légalisation ensuite

Chaque fois qu'elle avait besoin de retirer de l'argent, Truong My Lan ordonnait aux fonctionnaires de la SCB et à ses complices de créer de faux documents de prêt et des plans pour les rendre légaux ; embaucher/demander à des particuliers de signer des prêts, des biens immobiliers ou de représenter des sociétés « fantômes » pour signer de faux documents de prêt et des documents hypothécaires, en signant principalement sur des feuilles de papier vierges avec les positions de signature requises marquées.

Les représentants légaux et les personnes dont les noms figurent sur le prêt n’ont pas le droit de jouir et d’utiliser l’argent et ne savent pas qu’ils ont emprunté et doivent à la SCB une somme d’argent exceptionnellement importante ; Les propriétaires de la propriété ont tous confirmé qu'elle ne leur appartenait pas.

La plupart des prêts du groupe Truong My Lan - Van Thinh Phat sont d'abord décaissés et légalisés plus tard. Les dossiers de prêt indiquent le moment du déboursement en même temps que la signature du contrat de crédit et du contrat hypothécaire, mais en réalité, le retrait d'argent à la SCB Bank a été effectué avant que les procédures du contrat de crédit et du contrat hypothécaire ne soient terminées et légalisées.

Sur les 1 284 prêts sous la responsabilité de Truong My Lan qui ont encore des dettes impayées, il y a 684 prêts avec une dette impayée de 382 876 milliards de VND qui n'ont pas fait l'objet de procédures hypothécaires lors du décaissement, les actifs collatéraux restants sont principalement des actions et des droits de propriété. En particulier, il existe 201 prêts avec une dette en cours de 11 686 milliards de VND dont les demandes de prêt n'ont pas été approuvées par les autorités compétentes de la SCB.

Gonfler la valeur des garanties

Le parquet a déterminé que Truong My Lan avait collaboré avec la société d'évaluation pour émettre un certificat gonflant la valeur de la garantie et l'avait inclus dans la demande de prêt ; fournir des garanties juridiques insuffisantes ; pas d’enregistrement de transactions sécurisées ; retirer les actifs de grande valeur et les échanger contre des actifs de moindre valeur.

Plus précisément, afin de retirer de l'argent de la SCB en créant de faux documents de prêt, Truong My Lan a demandé aux responsables de la SCB de s'entendre avec des personnes des sociétés d'évaluation pour émettre des certificats d'évaluation afin de légaliser les documents de prêt de Truong My Lan.

Les résultats de l'enquête ont déterminé que la SCB a embauché 19 sociétés d'évaluation/46 sujets, dont des directeurs, des directeurs adjoints, des évaluateurs et du personnel d'émission pour participer à l'émission de 378 certificats liés aux prêts en cours du groupe Truong My Lan. À ce jour, il a été déterminé que 5 sociétés d'évaluation ont émis 23 certificats d'évaluation valides pour les prêts du groupe Truong My Lan.

Pour légaliser les documents et retirer l'argent, Truong My Lan et ses complices ont utilisé de nombreux actifs qui ne répondaient pas aux exigences légales et ont gonflé leurs prix pour les utiliser comme garantie pour les prêts. Pour 1 284 prêts en cours sous la responsabilité de Truong My Lan, il existe 1 166 codes d'actifs avec une valeur comptable enregistrée de 1 265 504 milliards de VND, mais Hoang Quan Valuation Company n'a évalué que 726/1 166 codes d'actifs. Le montant restant ne peut pas être évalué car les actifs sont des actions, des droits de propriété, des biens immobiliers sans documents suffisants, la légalité de la propriété...

Lorsqu'il était nécessaire de retirer des actifs légaux et de valeur pour les vendre ou les utiliser à d'autres fins, Truong My Lan ordonnait à ses complices d'échanger et de retirer des actifs collatéraux de valeur de la SCB, en les remplaçant par d'autres actifs, dont la plupart avaient une valeur inférieure à celle des actifs retirés. Pour échanger facilement des actifs garantis, Truong My Lan et ses complices de la SCB n'ont pas enregistré les transactions garanties comme prescrit ou les ont transformées en « droits de propriété » pour éviter d'enregistrer les transactions garanties.

Couper les flux de trésorerie, vendre les créances douteuses

Pour légaliser le retrait de l'argent que la SCB avait déboursé dans le cadre d'un faux plan, couper et dissimuler le flux de trésorerie et éviter d'être détecté et manipulé par les autorités, Truong My Lan a ordonné à ses subordonnés d'élaborer un plan pour « débourser des fonds » en créant un contrat promettant de transférer de fausses actions pour utiliser l'argent sans être inspecté et manipulé par les autorités, et en même temps éviter d'avoir à payer des impôts conformément à la loi ; Dans le même temps, des individus sont embauchés pour agir en tant que bénéficiaires de prêts, actionnaires, etc. pour se rendre à la banque afin de signer des documents de retrait et de dépôt.

Lorsque les prêts étaient en souffrance et devaient être comptabilisés comme des créances irrécouvrables du groupe 5, alors que le taux de croissance du crédit était limité conformément aux réglementations de la Banque d'État, Truong My Lan n'a pas payé la dette mais a également ordonné à ses complices de réaliser le stratagème consistant à vendre des créances irrécouvrables à la Vietnam Asset Management Company (VAMC) et à vendre des créances différées aux sociétés « fantômes » créées par le groupe Van Thinh Phat pour cacher une partie des créances irrécouvrables, sans avoir à comptabiliser les intérêts, réduisant ainsi le solde créditeur pour continuer à s'approprier l'argent de la SCB. Résultats de l'enquête déterminés : Au cours de la période du 1er janvier 2012 au 7 octobre 2022, Truong My Lan et ses complices ont demandé à des personnes de la SCB de vendre des créances irrécouvrables à la VAMC, de vendre des créances de prêts à crédit différé et de compenser les dettes de 269 prêts de 216 clients.

Couvrir les méfaits

Afin de dissimuler le crime lors de l'inspection et de l'examen, Truong My Lan a ordonné aux principaux responsables de la SCB de corrompre les fonctionnaires et les dirigeants de l'Agence d'inspection et de surveillance bancaire, les dirigeants de la Banque d'État du Vietnam, succursale de Ho Chi Minh -Ville, et le chef de l'équipe de surveillance renforcée de la SCB afin que les personnes autorisées susmentionnées dissimulent et dissimulent les informations sur les violations et signalent les résultats d'inspection et d'examen malhonnêtes et incomplets.

En outre, Truong My Lan a ordonné aux principaux dirigeants de la SCB d'allouer les prêts de Truong My Lan de certaines succursales principales (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) à certaines autres succursales (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh ...) pour réduire l'attention des autorités.

En particulier, au cours de la période 2017-2018, l'équipe d'inspection interdisciplinaire s'est concentrée sur l'inspection de la succursale SCB Pham Ngoc Thach en raison de la détection de signes de violations. Pour dissimuler et faire face, Truong My Lan a dirigé le règlement des prêts dans cette succursale en créant de nouveaux prêts dans d'autres succursales de la SCB, en utilisant l'argent décaissé pour régler les prêts à la succursale de Pham Ngoc Thach.

Le Parquet populaire suprême a conclu que dans ce cas, Truong My Lan avait acquis et détenu pratiquement la quasi-totalité des actions de la SCB Bank (de 85% à 91,5% des actions), devenant ainsi un actionnaire doté du « pouvoir » de diriger et d'exploiter, manipulant essentiellement toutes les activités pour servir ses propres objectifs.

(Source : Journal Tin Tuc)

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