Le lieutenant-général Nguyen Hai Trung a déclaré que les violations dans le secteur bancaire deviennent de plus en plus sophistiquées, mais qu'il n'est pas nécessaire d'augmenter les pouvoirs d'enquête de la Banque d'État.
Le projet de loi sur les établissements de crédit (modifié) complète l'autorité d'enquête de la Banque d'État, en plus du mécanisme actuel d'inspection et de surveillance.
Lors d'une discussion dans l'après-midi du 10 juin, le lieutenant-général Nguyen Hai Trung, directeur de la police de Hanoï , a déclaré que ce droit ne devait pas être réglementé. M. Trung a proposé d'ajouter le droit de la Banque d'État de limiter les abus de pouvoir des principaux actionnaires et le droit de gérer et de manipuler les opérations des établissements de crédit.
Parallèlement, le projet de loi doit ajouter des mesures visant à empêcher le contournement de la loi en utilisant de nombreuses autres personnes pour se faire passer pour des groupes d’actionnaires majeurs afin de gérer les établissements de crédit.
M. Trung a estimé que la situation de propriété croisée et de manipulation dans les banques est toujours « préoccupante », notamment dans la mobilisation de capitaux pour les prêts entre entreprises dans l'écosystème des groupes économiques privés.
Selon lui, le projet de loi réduit l'ajustement des ratios de propriété des particuliers, contribuant ainsi à assainir la structure actionnariale des banques. Cependant, en réalité, des actionnaires majoritaires, nommés ou non au conseil d'administration, continuent de gérer, de détenir des actions de contrôle et de piloter les opérations bancaires.
Lieutenant-général Nguyen Hai Trung, directeur de la police de Hanoï. Photo de : Hoang Phong
Mme Van Thi Bach Tuyet, directrice adjointe du Département de la Justice de Hô-Chi-Minh-Ville, a également déclaré qu'il était nécessaire d'examiner attentivement le renforcement des pouvoirs d'enquête de la Banque d'État, car les institutions actuelles disposent déjà de suffisamment d'outils pour enquêter sur les violations des activités bancaires.
« Si l'agence d'inspection et de supervision de la Banque d'État découvre des violations au cours du processus de supervision, il serait plus approprié de les transférer à une agence d'enquête spécialisée », a-t-elle déclaré.
Au contraire, M. Trinh Xuan An, membre à temps plein du Comité de défense et de sécurité nationales, a déclaré qu'il était nécessaire de rétablir le modèle d'une agence indépendante pour surveiller et inspecter les activités de crédit.
Il a analysé que la propriété croisée est une réalité que « tout le monde connaît, mais dont il est très difficile d'identifier les noms et les adresses spécifiques ». Cependant, la politique en cours d'élaboration n'est pas encore suffisamment rigoureuse ; la solution est passive, se limitant à réduire le ratio de participation et la limite de crédit.
« Il n'est pas nécessaire de réduire les actions et la marge de capital, et il est même possible d'autoriser des niveaux de propriété plus élevés, mais il est nécessaire d'établir un mécanisme de gestion afin que les individus et les organisations ne puissent pas utiliser de propriétés croisées avec leurs entreprises », a déclaré M. An.
M. An a rappelé le retrait massif de la Saigon Bank (SCB) l'année dernière, ou encore le cas des États-Unis, où un système bancaire solide a permis des faillites. Par conséquent, cette révision du projet de loi doit prévoir davantage de réglementations sur la prévention des risques systémiques, afin que le système puisse y faire face en cas d'incident, comme c'est le cas actuellement.
Il a ajouté qu'il y a des pays qui ont rétabli cette agence après une période de suspension pour « resserrer » les opérations bancaires après une période de développement rapide.
M. Trinh Xuan An, membre permanent du Comité national de défense et de sécurité. Photo : Hoang Phong
En ce qui concerne la fourniture d'informations aux agences spécialisées en matière de prévention de la criminalité , le projet de loi stipule que les agences étatiques compétentes demandent aux établissements de crédit et aux succursales de banques étrangères de fournir des informations sur les clients.
Cependant, le directeur de la police de Hanoï, Nguyen Hai Trung, a également déclaré qu'en réalité, les crimes liés aux hautes technologies, les jeux d'argent et le blanchiment d'argent sur Internet sont très complexes et entraînent de graves conséquences. Après ces incidents, la police a immédiatement enquêté sur les flux financiers et gelé les comptes. « Cependant, compte tenu de la réglementation en vigueur, les personnes concernées ont transféré l'argent très rapidement, de sorte que le taux de recouvrement est très faible », a-t-il ajouté.
Le directeur de la police de Hanoi a également proposé de raccourcir la durée du gel des comptes, et le gouvernement pourrait être chargé d'étudier des réglementations détaillées sur ce contenu.
Toutefois, M. Truong Trong Nghia, de Hô-Chi-Minh-Ville, a déclaré que la réglementation ne devrait exiger la communication d'informations sur les clients que dans le cadre des poursuites et des enquêtes. Le contenu fourni est également une information nécessaire à l'enquête. Ceci, a-t-il ajouté, vise à garantir les droits et la confidentialité des clients.
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