La proportion de capital investi dans l’ économie est très élevée.

Lors d'une conférence de presse pour informer sur les résultats de performance bancaire en 2024 et déployer les tâches en 2025 dans l'après-midi du 7 janvier, le vice-gouverneur de la Banque d'État du Vietnam (SBV) Dao Minh Tu a partagé des informations sur le projet de rationalisation de l'appareil de la SBV dans l'esprit de la résolution 18 du Comité central. En conséquence, certains départements et bureaux seront réduits ou fusionnés pour être plus compacts. 63 succursales de la Banque d'État dans les provinces et les villes seront transformées en succursales régionales de la Banque d'État.

« Cela nécessitera la révision d'une série de documents connexes, notamment l'émission du Trésor à la fin de l'année, donc le travail de la Banque d'Etat est très lourd », a déclaré M. Tu.

Selon les données de la Banque d'État du Vietnam, le chiffre d'affaires des prêts du secteur bancaire pour l'ensemble de l'année 2024 atteindra environ 23 millions de milliards de VND, le chiffre d'affaires du recouvrement de créances sera d'environ 21 millions de milliards de VND.

L'offre supplémentaire à l'économie par rapport à la dette en cours de 2023 est d'environ 2,1 millions de milliards de VND. La dette actuelle en cours s'élève à 15,6 millions de milliards de VND (13,6 millions de milliards de VND d'ici fin 2023). Cela montre que la proportion de capital de crédit injectée dans l’économie est très élevée.

Le taux d'intérêt moyen des dépôts en 2024 a augmenté de 0,73%/an par rapport à fin 2023, le taux d'intérêt moyen des prêts a diminué de 0,59%/an. Parmi celles-ci, 4 banques Big4 ont réduit leurs taux d’intérêt de prêt en moyenne de près de 1%/an par rapport à fin 2023.

« Fin 2024, certaines petites banques commerciales ont augmenté leurs taux d'intérêt sur les dépôts afin de garantir la liquidité. La Banque d'État du Vietnam continue de surveiller la situation, mais rien n'indique qu'elle doive l'arrêter. Les taux d'intérêt sur les dépôts sont parfaitement maîtrisés, ce qui évite aux déposants de courir d'une banque à l'autre et empêche les flux financiers d'un secteur à l'autre », a déclaré le vice-gouverneur Dao Minh Tu.

En 2024, la Banque d'État continuera d'assurer une politique monétaire raisonnable, en garantissant l'objectif de contrôle de l'inflation à 3,63% et de croissance du PIB à 7,08%. Ces indicateurs importants bénéficient de la contribution des investissements de crédit et des taux d’intérêt plus bas pour créer de la plus-value.

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Le vice-gouverneur Dao Minh Tu a présidé la conférence de presse. Photo : SBV.

Selon le vice-gouverneur, la liquidité des banques commerciales est très positive, il n'y aura pas de pénurie de capitaux en 2024. Le mécanisme de gestion de la limite de la marge de crédit a permis de répondre aux besoins en capitaux des entreprises en temps opportun.

M. Tu a également affirmé que le taux d'intérêt d'exploitation est maintenu de manière stable et ne sera pas ajusté en 2024, garantissant ainsi la cohérence et l'harmonie avec les taux d'intérêt des dépôts et des prêts. Cependant, la Banque d’État demande toujours aux banques commerciales de réduire les taux d’intérêt et de réduire les coûts.

Gestion du taux de change, parfois augmenté de plus de 7%, mais comparé à l'Asie, le taux de change du Vietnam est toujours le plus stable. En moyenne, le taux de change a augmenté d’environ 5,03 % au cours de l’année. Les taux de change fluctuent en fonction de l’offre et de la demande du marché, assurant ainsi l’harmonie et l’équilibre entre les exportations et les importations. Les entreprises et les investisseurs peuvent être totalement rassurés quant au taux de change du Vietnam.

Plus de 50 % de réduction de la fraude et du blanchiment d'argent après l'application de l'authentification biométrique

La technologie de paiement est un sujet d'actualité en 2024. De nombreuses banques commerciales appliquent les données démographiques du ministère de la Sécurité publique , combinées aux programmes bancaires d'application de la technologie aux paiements sans espèces, garantissant ainsi la sécurité du système.

À ce jour, 84,7 millions de comptes bancaires ont été authentifiés biométriquement. Les cas de fraude et de vol de compte ont diminué de plus de 50 % depuis l’application de la technologie biométrique dans les paiements.

Restructuration des établissements de crédit (EC), jusqu'à présent tous les EC fonctionnent activement. La plupart des banques sont rentables et ont des bénéfices plus élevés qu’en 2023. Les banques maintiennent des taux d’intérêt raisonnables pour soutenir les entreprises.

« Les créances douteuses ont tendance à augmenter. Malgré les mesures de soutien mises en place depuis 2022, telles que la prolongation et le report des remboursements de dettes pour les entreprises touchées par la Covid-19, de nombreuses entreprises n'ont pas été en mesure de rembourser leurs dettes », a déclaré le vice-gouverneur.

À ce jour, la plupart des établissements de crédit ont mis en œuvre le projet de restructuration 2021-2025 et ont respecté les normes Bâle III en matière d’objectifs de gouvernance. Même les banques de taille moyenne s’intéressent vivement à ce domaine.

2 banques acheteuses obligatoires ont été transférées (OceanBank et CB). Les deux banques restantes en difficulté se soumettent au gouvernement (Dong A Bank, GPBank) et pourraient avoir un plan avant le Nouvel An lunaire 2025.

La Banque SCB en particulier est maintenue stable, en garantissant les dépôts des personnes, en gérant les violations et les faiblesses causées par la banque et les particuliers, et en élaborant activement un plan de restructuration pour la SCB.