La Banque vietnamienne pour l'agriculture et le développement rural ( Agribank ) vient d'ajuster à la baisse son taux d'intérêt de dépôt de 0,1%/an pour les dépôts de gré à gré d'une durée de 1 à 5 mois pour les clients particuliers.

Selon le dernier tableau des taux d'intérêt d'Agribank, le taux d'intérêt pour une durée de 1 à 2 mois est de 2,1 %/an ; le dernier taux d'intérêt pour une durée de 3 à 5 mois est de 2,4 %/an.

Les taux d'intérêt pour les dépôts d'une durée de 6 à 24 mois restent inchangés. Parmi eux, les taux d'intérêt pour les durées de 6 à 11 mois sont de 3,5 %/an ; pour les durées de 12 à 18 mois, de 4,7 %/an ; et pour les durées de 24 mois, de 4,8 %/an.

Par rapport aux taux d'intérêt des dépôts en ligne pour les clients individuels, Agribank maintient des taux d'intérêt équivalents aux taux d'intérêt des dépôts en ligne pour des durées de 12 à 24 mois.

Les taux d’intérêt des dépôts en ligne sont de 0,2 à 0,6 % plus élevés par an qu’au guichet.

Plus précisément, le taux d'intérêt pour les dépôts bancaires en ligne d'une durée de 1 à 2 mois est de 2,4 %/an, de 3,7 %/an pour une durée de 3 à 5 mois et de 3,7 %/an pour une durée de 6 à 11 mois.

Auparavant, BIDV avait été la première banque du Big 4 à réduire en mars les taux d'intérêt sur les dépôts au guichet.

Parmi les quatre grandes banques commerciales publiques, Agribank applique le taux d'intérêt le plus élevé pour les dépôts de moins de 24 mois. De leur côté, BIDV et VietinBank appliquent des taux d'intérêt de 4,9 % et 5 % par an respectivement pour les dépôts en ligne de 24 mois ou plus.

Selon M. Pham Chi Quang, directeur du département de la politique monétaire de la Banque d'État, du point de vue des déposants, particuliers et organisations souhaitent tous bénéficier de taux d'intérêt élevés. En revanche, en tant qu'emprunteurs, entreprises et particuliers souhaitent toujours emprunter à des taux d'intérêt bas.

En effet, plus de 50% des encours de crédit des établissements de crédit (EC) sont actuellement des prêts à moyen et long terme, tandis que 82% des capitaux des banques sont des capitaux à court terme.

« Les établissements de crédit se basent sur la demande locale pour déterminer les taux d'intérêt des dépôts et des prêts. La Banque d'État a demandé aux établissements de crédit de réduire régulièrement leurs coûts d'exploitation, d'utiliser les technologies et de numériser leurs prêts », a déclaré M. Quang.

Selon M. Pham Chi Quang, le taux d'intérêt des prêts a diminué de 2,3 % en 2023-2024. Au cours des trois premiers mois de cette année, il a diminué de 0,6 %. Il s'agit d'un effort considérable du secteur bancaire.

Cependant, ces derniers temps, en raison d'une concurrence déloyale, certains établissements de crédit ont augmenté le taux d'intérêt sur les dépôts, ce qui a fortement affecté le taux d'intérêt sur les prêts. Immédiatement après, le Premier ministre a publié un télégramme demandant au secteur bancaire de mettre en œuvre sérieusement cette réduction.

Dans les temps à venir, le secteur bancaire continuera de mettre en œuvre les directives du Premier ministre, en garantissant des taux d’intérêt stables sur les dépôts et les prêts et en soutenant l’économie.

TAUX D'INTÉRÊT DES DÉPÔTS EN LIGNE AU 27 MARS 2025 (%/AN)
BANQUE 1 MOIS 3 MOIS 6 MOIS 9 MOIS 12 MOIS 18 MOIS
AGRIBANK 2.4 3 3.7 3.7 4.7 4.7
BIDV 2 2.3 3.3 3.3 4.7 4.7
VIETINBANK 2 2.3 3.3 3.3 4.7 4.7
VIETCOMBANK 1.6 1.9 2.9 2.9 4.6 4.6
ABBANK 3.2 3.9 5.4 5.5 5.7 5.5
ACB 3.1 3,5 4.2 4.3 4,9
BAC À BANQUE 3,5 3.8 4,95 5.05 5.4 5.8
BAOVIETBANK 3,5 4.35 5.45 5.5 5.8 5.9
BVBANK 3,95 4.15 5.35 5.5 5.8 6
EXIMBANK 4 4.3 5.1 5.1 5.3 5.6
GPBANK 3,5 4.02 5.35 5.7 6.05 6.15
HDBANK 3,85 3,95 5.3 4.7 5.6 6.1
KIENLONGBANK 3.7 3.7 5.1 5.2 5.5 5.45
LPBANK 3.6 3.9 5.1 5.1 5.5 5.7
MB 3.7 4 4.6 4.6 5.1 5.1
MBV 4.1 4.4 5.5 5.6 5.8 5.9
MSB 3.9 3.9 5 5 5.6 5.6
NAM A BANK 4 4.2 4,9 5.2 5.5 5.6
BCN 4 4.2 5.35 5.45 5.6 5.6
OCB 4 4.2 5.2 5.2 5.3 5.5
PGBANK 3.4 3.8 5 4,9 5.4 5.8
PVCOMBANK 3.3 3.6 4,5 4.7 5.1 5.8
SACOMBANK 3.3 3.6 4,9 4,9 5.4 5.6
SAIGONBANK 3.3 3.6 4.8 4,9 5.6 5.8
SCB 1.6 1.9 2.9 2.9 3.7 3.9
BANQUE MARINE 2,95 3,45 3,95 4.15 4.7 5.45
SHB 3,5 3.8 4,9 5 5.3 5.5
TECHCOMBANK 3,25 3,55 3,55 4,55 4,75 4,75
TPBANK 3,5 3.8 4.8 4,9 5.2 5.5
VCBNEO 4.15 4.35 5.7 5,65 5,85 5,85
VIB 3.7 3.8 4.7 4.7 4,9 5.2
BANQUE VIETNAMIENNE 3.7 4 5.2 5.4 5.7 5.9
VIETBANK 4.1 4.4 5.4 5.4 5.8 5.9
BANQUE VIKKI 3.9 4.15 5.3 5.45 5,65 5.9
VPBANK 3.8 4 5 5 5.5 5.5

Depuis début mars, 19 banques commerciales nationales ont réduit leurs taux d'intérêt, notamment : Kien Long, Bac A, Viet A, PGbank, Loc Phat, Quoc Dan, SHB, Nam A, VIB, VCBNeo, Eximbank, BIDV, Techcombank, Vikki, MBV, OCB, Vietinbank, Agribank, An Binh.

Depuis le 25 février, après la réunion entre la Banque d'État du Vietnam et les banques commerciales nationales, 24 banques ont ajusté leurs taux d'intérêt à la baisse de 0,1 à 1,05 % par an selon la durée.

Le cours de l'or a bondi aujourd'hui, le 27 mars 2025. Les anneaux SJC et les anneaux lisses vont-ils à nouveau chuter ? Le cours de l'or a repris sa tendance haussière sur le marché international, le 27 mars 2025, grâce à d'importants flux de trésorerie. Sur le marché intérieur, l'or SJC et les anneaux ronds lisses risquent-ils de chuter à nouveau après plusieurs jours de pics ?

Source : https://vietnamnet.vn/lai-suat-ngan-hang-hom-nay-27-3-2025-gui-truc-tuyen-cao-hon-den-0-6-tai-quay-2384846.html