Selon le dossier, Truong Ngoc Tung est le chef comptable de la société GN (une société de commerce de produits laitiers). La société GN a emprunté deux fois à la B. Hue Bank (le nom de la banque a été changé) pour un total de 45 milliards de VND, elle s'est donc engagée : à chaque fois qu'elle reçoit un prêt, l'emprunteur doit signer une reconnaissance de dette, accompagnée de documents et de papiers prouvant que le but de l'utilisation du prêt est cohérent avec l'objet du prêt, l'emprunteur peut recevoir le prêt plusieurs fois mais s'assure que la dette impayée à tout moment ne dépasse pas la limite de crédit signée.

Tung était chargé de créer des bons, des documents, des ordres de paiement, des bordereaux de retrait, des reçus de créance, des bulletins de salaire, etc. pour l'entreprise. Profitant de ses fonctions et de sa connaissance des procédures d'emprunt et de retrait, Tung a falsifié un ensemble de documents de prêt pour la société GN en téléchargeant les formulaires « Document de transaction - Retrait » et « Reçu de créance » fournis par la banque B. Hue par e-mail. Il a ensuite renseigné les informations de l'entreprise et le montant qu'il comptait détourner sur ces bons et documents. Il a ensuite créé une fausse « Liste détaillée des virements de salaire », puis a falsifié la signature du directeur pour la partie « Document de transaction - Retrait » du « Document de transaction - Retrait », la partie « Directeur de l'entreprise - Reçu de créance » et la partie « Confirmation du distributeur » de la même « Liste détaillée des virements de salaire ». Après avoir complété la fausse série de documents, Tung l'a remise au personnel de la banque B. Hue pour qu'il effectue la procédure de retrait.

Après avoir reçu les documents soumis par Truong Ngoc Tung, les employés de la banque B. Hue n'ont pas pu déceler leur falsification. Ils ont donc procédé au versement des fonds à la société GN sur la base des documents falsifiés par Tung. Grâce à ces stratagèmes, entre décembre 2020 et mai 2022, Tung a créé et falsifié onze séries de documents pour s'approprier 4 350 milliards de VND de la banque B. Hue.

Accusé Truong Ngoc Tung

De plus, profitant de l'autorisation du directeur de la société d'effectuer des transactions en espèces pour la société GN à la B. Hue Bank, Truong Ngoc Tung a emprunté et retiré à plusieurs reprises de l'argent pour la société auprès de la B. Hue Bank. Après avoir reçu l'argent, Tung n'a pas déposé la totalité du montant sur le compte et la caisse de la société GN pour l'affecter. De mai 2020 à avril 2022, Tung a emprunté et retiré de l'argent à plusieurs reprises auprès de la B. Hue Bank, mais n'a pas déposé suffisamment pour la société GN, ni retiré les salaires des employés du compte de carte ouvert auprès de cette banque, mais n'a pas déposé suffisamment sur la caisse pour que la société puisse affecter plus de 550 millions de VND.

Le montant total détourné par Tung auprès de la société GN s'élevait à 4 910 milliards de dongs. Après avoir reçu cet argent, Tung l'a détourné à des fins personnelles.

Après avoir été découvert par la société GN pour s'être approprié des biens, Truong Ngoc Tung s'est présenté le 10 juin 2022 à l'Agence d'enquête de la police provinciale et a avoué son crime. Il a également versé volontairement à la société une indemnisation de plus de 1,376 milliard de dongs (environ 1,376 milliard de dôngs) pour dommages et intérêts.

Selon le témoignage de la victime au procès, en raison d'une confiance excessive envers le défendeur, ce dernier a abusé de cette confiance pour s'approprier des fonds, et en partie parce que le système bancaire n'a pas transmis les messages nécessaires à la gestion de ce crédit. Bien que la victime l'ait signalé à la banque, le problème n'a toujours pas été résolu, ce qui a donné lieu à l'incident d'aujourd'hui. Le représentant du parquet a également exprimé son avis et recommandé que la banque prenne en charge une partie des pertes d'intérêts de la société GN.

Le jury a condamné Truong Ngoc Tung à 16 ans de prison pour « détournement de biens » et à 3 ans de prison pour « falsification de sceaux et de documents d'organisations ». La peine totale que Tung devra purger est de 19 ans de prison. Il a également été contraint d'indemniser l'entreprise pour plus de 4,9 milliards de VND en principal et intérêts, versés par erreur à la banque.

THAI SON