Plus précisément, sur 35 banques, seules 5 appliquent encore des taux d'intérêt sur l'épargne à 12 mois compris entre 8 et 8,2 %/an. Ainsi, le taux le plus élevé de 8,2 %/an est celui de la Vietnam International Commercial Joint Stock Bank ( VIB ) ; suivi de 8,1 %/an par la Bao Viet Commercial Joint Stock Bank (BaoVietBank) et la An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank) ; 8,02 %/an par la Global Petroleum Commercial Joint Stock Bank (GPBank) et 8 %/an par la National Commercial Joint Stock Bank (NCB).

Pour la même période, 23/35 banques ont affiché des taux d'intérêt à partir de 7%/an ; parmi elles, Orient Commercial Joint Stock Bank (OCB) a mobilisé à 7,9%/an ; Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB), Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (BVBank) et Viet A Commercial Joint Stock Bank (VietABank) ont mobilisé à 7,8%/an ; Vietnam Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank (VietBank), Ocean Commercial Joint Stock Bank (OceanBank), Bac A Commercial Joint Stock Bank (BacABank), Dai Chung Commercial Joint Stock Bank (PVCombank), Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank ( LPBank ) ont toutes mobilisé à 7,7%/an...

Photo d'illustration : dantri.com.vn

Pour une durée de 6 mois, le taux d'intérêt le plus élevé actuellement appliqué chez NCB est de 7,95 %/an ; GPBank 7,92 %/an ; ABBank 7,8 %/an ; SCB 7,75 %/an ; VietBank 7,7 %/an...

BaoVietBank, Oceanbank, BacABank et Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank ) mobilisent toutes des taux d'intérêt de 7,5 %/an pour une durée de 6 mois.

Français Ne restant pas en dehors de cette tendance, les banques commerciales publiques ont également réduit simultanément leurs taux d'intérêt sur les dépôts. Les taux d'intérêt les plus élevés de la Banque d'investissement et de développement du Vietnam (BIDV), de la Banque du commerce extérieur du Vietnam (Vietcombank), de la Banque commerciale par actions du Vietnam pour l'industrie et le commerce (VietinBank) et de la Banque pour l'agriculture et le développement rural (Agribank) sont passés de 7,2 %/an à 6,8 %/an, applicables pour des durées de 12 mois ou plus ; le taux d'intérêt pour des durées de 6 à 9 mois a également diminué de 5,8-5,9 %/an à 5,5 %/an.

Le taux d'intérêt sur les dépôts le plus élevé du système est actuellement enregistré à la PVCombank, soit 11,5 %/an. Cependant, pour bénéficier d'un taux aussi élevé, les clients doivent déposer un solde de 2 000 milliards de VND ou plus ; en dessous de ce seuil, le taux d'intérêt est de 8,3 %/an.

La Saigon - Hanoi Commercial Joint Stock Bank (SHB) a également mobilisé le taux d'intérêt le plus élevé, allant jusqu'à 9,5 %/an pour le certificat de dépôt à terme de 8 ans. Parallèlement, à Ho Chi Minh City Development Joint Stock Commercial Bank (HDBank) et à la Vietnam Maritime Commercial Joint Stock Bank (MSB), les taux d'intérêt les plus élevés sont respectivement de 9,3 % et 9,2 %/an pour les dépôts à terme de 12 à 13 mois de 300 et 500 milliards de VND ou plus.

Ainsi, les taux d'intérêt actuels de nombreuses banques ont baissé de plus de 1 % par an par rapport à début mai. Certaines banques ont même réduit leurs taux d'intérêt sur les dépôts de trois à quatre fois au cours du seul mois dernier, comme : VietBank, OCB, NCB, VietABank, Kien Long Commercial Joint Stock Bank (Kienlongbank), Saigon Industrial and Commercial Joint Stock Bank (Saigonbank), Saigon Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank (Sacombank)…

Kienlongbank est la dernière banque en date à annoncer une baisse de ses taux d'intérêt sur les dépôts à compter du 1er juin. Avec une réduction de 1 % par an pour une durée de 6 à 9 mois, les taux d'intérêt de Kienlongbank sont ramenés à 6,7-6,9 % par an. Les taux d'intérêt pour une durée de 12 mois sont également en baisse de 0,7 % par an pour atteindre 7,1 % par an.

Les baisses des taux d'intérêt ces derniers temps démontrent le consensus des banques dans leurs efforts pour réduire les taux d'intérêt des dépôts, créant ainsi les conditions pour de nouvelles réductions des taux d'intérêt des prêts afin d'aider les entreprises et les particuliers à surmonter les difficultés, notamment après que la Banque d'État a décidé de réduire les taux d'intérêt opérationnels pour la troisième fois et d'abaisser le plafond du taux d'intérêt des dépôts pour la deuxième fois depuis le début de l'année, à compter du 25 mai.

En évaluant les perspectives des taux d'intérêt, le rapport mis à jour le 1er juin par SSI Securities Corporation a indiqué que les taux d'intérêt pourraient baisser de 50 à 100 points de base supplémentaires d'ici la fin de l'année et continueront de baisser en 2024.

Selon SSI, même si les taux d'intérêt des dépôts ont diminué de 250 à 300 points de base par rapport au début de l'année, l'ajustement des taux d'intérêt pour l'achat de logements n'a pas été très important, car les prêts à l'achat de logements sont considérés comme assez risqués en raison des problèmes des marchés obligataires des entreprises et de l'immobilier.

Alors que les taux d'intérêt actuels des prêts immobiliers oscillent autour de 13 %, SSI estime qu'il pourrait être nécessaire de réduire les taux d'intérêt de 150 à 200 points de base pour stimuler la demande sur le marché immobilier, et cela devrait se produire en 2024.

« À ce moment-là, la situation de liquidité sera meilleure lorsque les mesures du gouvernement visant à éliminer les difficultés du marché immobilier et du marché des obligations d'entreprises entreront en pratique », a estimé SSI.

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