Même s'il a immédiatement appelé sa fille pour confirmer et a signalé l'incident à la police, la somme importante risque toujours d'être irrécupérable, ce qui constitue un signal d'alarme quant aux méthodes de fraude de plus en plus sophistiquées ciblant les relations familiales.
Message de « fille » ayant besoin d'argent de toute urgence
Récemment, la police municipale a alerté sur une arnaque consistant à usurper l'identité de proches ou d'amis en s'appropriant des comptes Facebook ou en créant de faux comptes avec des avatars et des noms similaires à ceux des victimes. Cependant, de nombreuses personnes manquent encore de vigilance et tombent dans le piège de cette arnaque.
Récemment, le 9 juin 2025, la police de Van Dien, district de Thanh Tri, ville de Hanoï , a reçu une plainte de Mme X (née en 1972 ; résidant à Thanh Tri, Hanoï) pour escroquerie de plus de 500 millions de VND. Mme X a déclaré avoir reçu un message Messenger avec un pseudo et une photo de profil similaires au nom de compte de sa fille, qui se trouve à l'étranger, demandant à « mère » de transférer 500 millions de VND pour son entreprise. Croyant qu'il s'agissait du compte Facebook de sa fille, Mme X a transféré l'argent sur le compte fourni par la personne concernée. Par la suite, la fille de Mme X a appelé pour parler et, réalisant qu'elle avait été victime d'une escroquerie, elle s'est rendue au commissariat pour signaler l'incident.
Photo d'illustration (Photo : Droit et Société)
Le matin du 22 mai 2025, Mme C (68 ans, domiciliée à Long Bien, Hanoï) a reçu un message Messenger avec un pseudo et une photo de profil similaires au nom du compte de sa fille, demandant à sa mère de lui transférer 40 millions de VND. Ce compte indiquait que l'application SmartBanking de la banque était en maintenance et que le transfert d'argent était impossible. Croyant qu'il s'agissait du compte Facebook de sa fille, Mme C a transféré 40 millions de VND sur le compte indiqué avec le message. Après avoir transféré l'argent, Mme C a appelé sa fille et a appris que celle-ci ne lui avait pas emprunté d'argent et que le compte Facebook était un usurpateur. Sachant qu'elle avait été victime d'une arnaque, Mme C s'est rendue au commissariat pour signaler l'incident.
Avertissement des autorités
Pour prévenir la fraude, la police de la ville de Hanoi conseille aux gens de :
- Lorsque vous recevez un SMS ou un appel vous demandant de prêter ou d'emprunter de l'argent, restez calme et vérifiez, surtout s'il s'agit d'appels indiquant un besoin urgent d'argent ou un transfert d'argent immédiat. Appelez directement via votre numéro habituel ou rencontrez-nous en personne pour vérifier.
- Évitez de cliquer sur des liens étranges, même si l'expéditeur est quelqu'un que vous connaissez.
- Lorsque vous transférez de l'argent, vérifiez toujours les informations du compte bancaire pour vous assurer que le nom du destinataire correspond à la personne à qui vous avez l'intention de transférer de l'argent.
- Mettez à jour régulièrement les informations d’alerte des autorités pour accroître la vigilance, protéger vos biens et vos informations personnelles.
- Lorsqu'ils sont confrontés à des cas présentant des signes de fraude, les gens doivent immédiatement signaler la situation à la police afin de prévenir et de traiter la situation conformément aux dispositions de la loi.
S'adressant aux journalistes du journal Knowledge and Life , l'avocat Nguyen Ngoc Hung, président du cabinet Ket Noi (Barreau de Hanoi), a déclaré que récemment, les cas d'usurpation d'identité par SMS et par téléphone pour escroquer et s'approprier des biens sont devenus de plus en plus fréquents. Ce comportement cause non seulement des dommages économiques , mais perturbe et bouleverse de nombreuses personnes et compromet gravement l'ordre social et la sécurité.
Selon l'article 174 du Code pénal de 2015, la fraude est le fait d'utiliser des moyens trompeurs pour s'approprier les biens d'autrui. Se faire passer pour un proche pour envoyer un SMS, appeler ou établir une relation de confiance afin d'obtenir de l'argent ou des biens de la victime constitue un délit de fraude. En conséquence, le contrevenant est passible d'une peine de rééducation sans détention pouvant aller jusqu'à trois ans, d'une peine d'emprisonnement de six mois à vingt ans ou de la réclusion criminelle à perpétuité. De plus, il est passible d'une amende de 10 000 000 à 100 000 000 VND, d'une interdiction d'occuper un poste, d'exercer une profession ou d'effectuer certains travaux pendant un à cinq ans, ou de la confiscation totale ou partielle de ses biens.
Dans les cas où l'acte frauduleux ne constitue pas une infraction pénale, le contrevenant sera néanmoins passible de sanctions administratives. Plus précisément, conformément au point c, clause 1, article 15 du décret 144/2021/ND-CP, l'utilisation de moyens frauduleux ou la fuite pour s'approprier des biens est passible d'une amende de 2 000 000 à 3 000 000 VND. Si le contrevenant est une organisation, l'amende sera doublée conformément à la clause 2, article 4 de ce décret. Outre l'amende, le contrevenant peut également se voir infliger des sanctions supplémentaires et des mesures correctives, selon la gravité de l'infraction et le préjudice causé.
Avocat Nguyen Ngoc Hung - Chef du cabinet d'avocats Ket Noi (Barreau de Hanoi).
Conformément aux dispositions du Code pénal, l'usurpation de l'identité d'un proche en vue de frauder et de s'approprier des biens est punie par l'article 174 relatif au délit d'appropriation frauduleuse de biens. Si la valeur des biens détournés est importante, le contrevenant est passible d'une peine pouvant aller jusqu'à 20 ans de prison ou de la réclusion criminelle à perpétuité, assortie de peines complémentaires telles qu'amendes, interdiction d'exercer une fonction ou une profession, ou confiscation de biens.
En particulier, si l'infraction implique l'utilisation de dispositifs technologiques, de réseaux informatiques ou de télécommunications, elle peut également être visée par l'article 290 du Code pénal, relatif à l'utilisation de réseaux informatiques, de réseaux de télécommunications ou de moyens électroniques pour s'approprier des biens. Ce délit est passible de peines allant de la rééducation sans détention à trois ans ou d'une peine d'emprisonnement de six mois à vingt ans, selon la nature et la gravité de l'infraction.
En outre, l'article 3, alinéa 1, du décret 25/2014/ND-CP définit également les infractions de haute technologie comme des infractions pénales dangereuses pour la société, commises à l'aide de moyens et de méthodes de haute technologie. Ce groupe d'infractions de haute technologie comprend les actes prévus aux articles 285 à 294 du Code pénal, principalement dans les domaines des technologies de l'information et des télécommunications.
Il apparaît que l'utilisation de technologies de pointe pour s'approprier les biens d'autrui constitue l'un des éléments constitutifs de plusieurs infractions prévues par le Code pénal. Par conséquent, l'utilisation de technologies de pointe pour s'approprier des biens ne constitue pas une circonstance aggravante.
Dans les cas où l'acte n'est pas passible de poursuites pénales, le contrevenant peut néanmoins faire l'objet de sanctions administratives. Conformément à l'article 81 du décret 15/2020/ND-CP, l'utilisation d'Internet pour s'approprier des biens est passible d'une amende administrative de 30 000 000 à 100 000 000 VND. En outre, le contrevenant peut se voir confisquer les preuves et les moyens de l'infraction si celle-ci relève des dispositions de la clause 2 de l'article 81 de ce décret.
En cas de découverte d'indices de fraude immobilière, toute personne a le droit de déposer plainte afin de demander aux autorités compétentes d'enquêter et de traiter l'affaire conformément aux dispositions légales. Conformément à l'article 145, alinéa 2, du Code de procédure pénale et à l'article 5 de la circulaire conjointe n° 01/2017/TTLT-BCA-BQP-BTC-BNN&PTNT-VKSNDTC, la responsabilité de recevoir et de traiter les dénonciations et les rapports d'infractions est clairement définie entre les organismes. L'article 163, alinéa 4, du Code de procédure pénale précise également les pouvoirs d'enquête des organismes responsables. Ainsi, toute personne peut déposer plainte ou s'adresser directement à l'un des organismes suivants : le service de police du district, du comté ou de la ville où elle réside (permanente ou temporaire) ; le Parquet populaire à tous les niveaux ; le Tribunal populaire ; ou toute autre autorité compétente du lieu où l'incident s'est produit, où l'infraction a été découverte ou où réside le suspect.
Lors du signalement, la victime doit préparer tous les renseignements, documents et preuves connexes (tels que SMS, appels téléphoniques, reçus de virements, etc.) afin d'aider les autorités à vérifier, enquêter et traiter l'affaire. La récupération des biens détournés dépendra des résultats de l'enquête et de la capacité de la police à les localiser et à les récupérer. Si le suspect est arrêté et que les biens n'ont pas été utilisés ou dispersés, la victime peut se voir rembourser une partie ou la totalité de l'argent détourné. Un signalement rapide donnera aux services d'enquête plus de temps et de ressources pour traiter l'affaire efficacement et augmentera les chances de récupérer les biens. Il est conseillé de ne pas hésiter ni de retarder le signalement, car cela pourrait porter atteinte à ses droits légitimes.
Source : https://khoahocdoisong.vn/mat-luon-nua-ty-dong-vi-tin-nhan-con-gai-can-tien-gap-post1548532.html
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