Accroître la vigilance concernant les transactions commerciales sur Internet

Bien que les autorités aient émis de nombreuses mises en garde contre la fraude en ligne, avec le fort développement des services en ligne, du commerce électronique… de nombreuses personnes ont perdu de l’argent à cause de leur crédulité.

Agribank Nam Ninh Binh aide activement ses clients à effectuer des transactions électroniques.

Mme Thao (Hoa Lu) a décidé de réserver un vol pour Da Nang pour toute sa famille. Habituellement, elle se rendait sur l'application de réservation de billets de Vietnam Airlines , VietJet… ou par l'intermédiaire d'agences de voyages. Mais cette fois, en naviguant sur Facebook, elle est tombée par hasard sur une publicité « À la recherche de billets d'avion pas chers ». Elle a donc consulté la page de l'agence, qui compte près de 13 000 abonnés et publie des photos de son lieu de travail et de nombreux messages, et elle lui a fait confiance. De plus, le conseiller lui a envoyé les informations de vol, les horaires et des codes QR avec toutes les informations. Après réflexion, elle a constaté qu'acheter un billet sur cette page était moins cher que sur d'autres compagnies aériennes. Elle a donc décidé de transférer de l'argent pour réserver son billet.

Mme Thao a déclaré : « J'ai réservé de nombreux grands voyages en ligne, j'étais donc assez subjective. De plus, le vendeur n'arrêtait pas de m'appeler, me pressant de transférer de l'argent pour conserver les billets. Compte tenu de mon emploi du temps chargé et de mon désir de permettre à ma famille de participer au voyage prévu, j'ai immédiatement viré l'argent. » Cependant, juste après avoir transféré plus de 10 millions de VND pour des billets pour toute la famille, elle a été empêchée de la contacter. Tous les messages de transaction entre les deux parties ont également été récupérés par le vendeur de billets d'avion à bas prix.

Sensibiliser aux transactions commerciales en ligne — La page de fans à la recherche de billets d'avion bon marché a immédiatement supprimé les clients après les avoir trompés.

Mme Hong (Ninh Binh) a été victime d'une arnaque sur un site de vente en ligne, qui prévoyait d'abord un virement bancaire, puis la livraison des marchandises. Après lui avoir demandé de virer de l'argent sur un compte public, Mme Hong a reçu un appel téléphonique l'informant qu'elle avait effectué ce virement pour s'inscrire au magasin. Comme elle n'était pas d'accord avec ce formulaire, le personnel de vente lui a demandé de continuer à virer de l'argent pour payer les marchandises, puis de passer commande pour annuler son inscription, les frais d'inscription lui étant alors remboursés. Consciente de l'escroquerie et craignant de perdre ses informations bancaires, Mme Hong a rapidement bloqué ses comptes pour éviter de divulguer ses informations personnelles.

On sait qu'actuellement, en raison de l'évolution des habitudes d'achat, passant de l'achat de billets en agence à la réservation en ligne via Internet et les réseaux sociaux comme Facebook, Zalo et Viber, de nombreux individus profitent de ce besoin pour commettre des escroqueries. Ces escrocs utilisent souvent des moyens de gagner la confiance des passagers grâce à des documents complets, des prix réduits de 100 000 à 200 000 VND par billet pour les longs vols ou des publicités promotionnelles exigeant un petit acompte, à régler après le voyage. Pour gagner la confiance des passagers, ils réservent et transfèrent l'argent, puis les acomptes, puis les individus concernés n'émettent pas de billets ou n'en vendent pas de faux.

Lors d'un entretien avec M. Pham Van Hao, directeur adjoint d'Agribank Nam Ninh Binh, il a été constaté que de nombreux clients ne se rendent compte de leur escroquerie qu'après avoir transféré de l'argent. Bien que la banque ait enregistré les retours des clients, il s'agit toujours de transactions volontaires. Pour geler un compte, une notification de la police est nécessaire. De plus, après avoir escroqué des clients, ces comptes sont susceptibles d'être résiliés pour effacer toute trace. Il est donc recommandé d'être vigilant lors des transactions en ligne.

Récemment, la Banque d'État a mis en place l'authentification biométrique pour les transferts d'argent de 10 millions de VND ou plus par jour et de 20 millions de VND ou plus par jour. L'authentification faciale vise à garantir que le titulaire effectue bien la transaction. Cette solution d'authentification biométrique éliminera les comptes virtuels, les comptes indésirables et les comptes empruntés-loués, tout en obligeant les escrocs à utiliser leurs propres comptes. Grâce à l'authentification biométrique, la police identifiera rapidement l'identité du titulaire du compte en la comparant aux informations figurant sur la carte d'identité à puce.

Analysant l'efficacité des solutions biométriques dans la prévention de la fraude et de la contrefaçon, M. Pham Van Hao a expliqué que lorsque des criminels obtiennent des informations sur les clients pour commettre une fraude, le transfert d'argent est impossible. La banque exige non seulement un OTP, mais aussi une authentification faciale. Faute d'authentification faciale, les criminels ne peuvent comparer le visage avec le relevé bancaire original, ce qui empêche l'exécution de l'ordre de virement.

Afin de limiter les risques et de protéger les clients, la Banque a continuellement promu et publié des informations selon lesquelles « Agribank recommande aux clients de sensibiliser et de faire preuve de vigilance contre les astuces consistant à utiliser de fausses applications pour voler des informations et s'approprier de l'argent sur des comptes bancaires ».

Cependant, M. Pham Van Hao recommande à chacun de redoubler de vigilance lors de l'utilisation des réseaux sociaux, notamment lors des transactions commerciales en ligne, afin d'éviter que des individus malintentionnés ne profitent de la situation pour s'approprier des biens. Pour réserver des billets d'avion ou effectuer des achats en ligne, il est essentiel de se renseigner soigneusement. Il est préférable, au lieu de se fier aux réseaux sociaux, d'acheter ses billets uniquement auprès d'agents agréés, sur les sites web officiels ou dans les applications des compagnies aériennes, afin d'éviter de perdre de l'argent et de tomber malade.

De plus, il est essentiel de surveiller régulièrement les médias afin de se tenir informé des nouvelles formes de fraude et d'éviter que des criminels n'en abusent et ne spolient des biens. En cas de détection de signes de fraude sur Internet, il est essentiel de dénoncer activement les faits, de collaborer avec les autorités pour mener des enquêtes, de clarifier les faits et de les traiter conformément à la réglementation.

Article et photos : Bao Yen