Les banques resserrent simultanément leurs conditions de prêt immobilier.

Lors des assemblées générales annuelles de cette année, les dirigeants de nombreuses banques telles que Techcombank, VPBank, SHB, ACB, etc., ont déclaré qu'ils réduiraient leurs prêts au secteur immobilier, privilégiant les investissements dans des projets présentant une bonne liquidité, un statut juridique clair et répondant à des besoins réels en matière de logement.

M. Ho Hung Anh, président de Techcombank , a déclaré que cette année, ils n'accorderaient de prêts qu'à des projets bénéficiant d'un statut juridique clair et d'une forte liquidité. – Photo : CTV

Faites preuve de prudence lorsque vous accordez des prêts immobiliers.

S'adressant aux actionnaires lors de l'assemblée générale annuelle de Techcombank de 2026, qui s'est tenue le 25 avril, M. Jens Lottner, PDG de Techcombank, a déclaré que l'immobilier représentait autrefois une part importante du portefeuille de prêts à la clientèle de la banque.

À un moment donné, les prêts immobiliers représentaient jusqu'à 40 % des prêts en cours, mais ce pourcentage a progressivement diminué.

Selon le rapport financier du premier trimestre 2026 de Techcombank, les prêts en cours pour le secteur immobilier au 31 mars ont atteint près de 199 billions de VND, représentant 26,44 % du total des prêts en cours, une baisse par rapport aux 28,6 % à la fin de 2025.

M. Lottner a fait valoir que la réduction des prêts immobiliers ne signifie pas que le secteur est moins attractif, mais plutôt que les banques voient un plus grand potentiel de croissance dans d'autres domaines tels que les infrastructures et les petites et moyennes entreprises.

« Nous sommes prudents lorsqu'il s'agit de prêter à des projets immobiliers. Avant d'accorder un financement, Techcombank doit s'assurer de l'identité de l'acheteur et de sa capacité à rembourser la dette. »

« De plus, Techcombank n'accordera de financement que si les fonds sont utilisés de manière transparente », a déclaré le PDG de Techcombank.

Par ailleurs, M. Ho Hung Anh, président de Techcombank, estime que l'immobilier restera un secteur à fort potentiel au Vietnam dans les 5 à 10 prochaines années. Cependant, la gestion des risques sera le facteur déterminant.

Concernant Techcombank, M. Ho Hung Anh a affirmé que la banque ne sélectionne que des projets présentant une bonne liquidité et une documentation juridique complète. Le taux de créances douteuses de Techcombank sur les biens immobiliers est toujours inférieur à 1 %.

De nombreuses banques ont déclaré qu'elles privilégieraient cette année les projets de logements sociaux, un segment répondant à de réels besoins en matière de logement. - Photo : QUANG DINH

Privilégier les investissements dans des projets bénéficiant d'un statut juridique clair et dans le secteur du logement réel.

Chez VPBank , M. Nguyen Duc Vinh, directeur général de VPBank, a estimé que l'immobilier reste un secteur important de l'économie, mais qu'il ne devrait pas se développer trop rapidement.

VPBank est actuellement l'une des banques impliquées dans le financement de nombreux projets immobiliers et l'octroi de prêts aux acquéreurs. Cependant, son activité de crédit est principalement axée sur les projets de logements, notamment le logement social et le segment intermédiaire répondant aux besoins réels en matière de logement.

À l'inverse, les banques limitent leurs investissements dans l'immobilier haut de gamme et se montrent particulièrement prudentes à l'égard des projets de complexes touristiques.

« Certaines leçons du passé nous ont appris à éviter d'investir dans des projets inefficaces ou non conformes à la loi, car les capitaux sont immobilisés et le processus de récupération est lent », a déclaré M. Vinh.

ChezSHB , le président Do Quang Hien estime que tout resserrement ou assouplissement du crédit immobilier doit être envisagé objectivement en fonction de son impact sur l'économie. En effet, ce secteur a des répercussions importantes sur des dizaines d'autres industries.

Selon M. Hien, SHB conserve une part relativement importante de prêts immobiliers, tout en veillant au respect des indicateurs de sécurité réglementaires. La banque privilégie les projets d'infrastructures nationales, les projets situés dans les grandes villes à forte liquidité et les projets répondant aux besoins des jeunes clients.

Par ailleurs, chez ACB, le président Tran Hung Huy a révélé que l'encours des prêts immobiliers de la banque représente actuellement moins de 5 % de son encours total de prêts.

Selon M. Huy, cette faible proportion permet à ACB d'être plus flexible dans le choix de ses partenaires, de sélectionner des entreprises aux solides assises financières et de se concentrer sur le logement de gamme moyenne afin d'atténuer les risques.

De même, chez MB, la banque maintient également un portefeuille de prêts immobiliers inférieur à 12 %, les prêts aux entreprises immobilières ne représentant qu'environ 10 %.

LE THANH

Source : https://tuoitre.vn/ngan-hang-dong-loat-siet-cho-vay-bat-dong-san-20260425120837315.htm