Démantèlement d'un réseau transnational de prêteurs usuraires avec des taux d'intérêt allant jusqu'à 2 090 % par an

Le 21 juillet, le Département de la cybersécurité et de la prévention des crimes de haute technologie (ministère de la Sécurité publique) a informé qu'il venait de coordonner avec le Département de la police criminelle de la police provinciale de Lao Cai pour démanteler un réseau de prêts usuraires à grande échelle via des applications de téléphonie mobile opérant de l'autre côté de la frontière avec le Vietnam.

Il s'agit d'un réseau criminel transnational organisé, étroitement organisé, dirigé par des étrangers et lié à des individus locaux. Ces individus disposent de services spécialisés répartis dans trois provinces et villes, dont : les services de gestion, d'exploitation, d'évaluation et de soutien aux prêts à Hô-Chi-Minh-Ville ; et le service d'intermédiation financière pour les activités de paiement et de recouvrement à Hanoï .

Le département de recouvrement et de rappel de créances de la province de Lao Cai est dirigé par Nguyen Thi Hoai Thuong (née en 1993, résidant dans le district 9, Ho Chi Minh-Ville), Pham Thi Huyen (née en 1990, résidant dans la ville de Lao Cai, province de Lao Cai) et Chong Ngoc Phung (née en 1999, résidant dans le quartier 11, district de Binh Thanh, Ho Chi Minh-Ville).

La police a arrêté les suspects et les preuves de l'affaire.

Les autorités ont déclaré que les sujets ont créé Funmobi Technology Company Limited, utilisant près de 300 applications de prêt sur téléphone portable (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...) ; liées à près de 200 prêteurs sur gages et sociétés de financement fintech pour fournir des packages de prêts d'une valeur de 2 à 7 millions de VND, avec une durée de prêt de 7 jours et un taux d'intérêt d'environ 2 090,93 %/an.

Pour emprunter de l'argent, les clients sont guidés par le service client et support pour installer l'application sur leur téléphone portable, fournir des informations complètes : nom complet, date de naissance, numéro de carte d'identité, carte d'identité, passeport, numéro de compte bancaire, profession, lieu de travail, photo portrait, documents personnels ; accorder l'autorisation à l'application d'accéder aux contacts, aux applications sur le téléphone... et s'inscrire pour un prêt.

La demande de prêt du client sera ensuite examinée et évaluée par le service d'évaluation. Si toutes les conditions sont remplies, le prêt sera approuvé. Le service d'intermédiation de paiement versera 59,9 % du montant du prêt sur le compte bancaire du client.

Les prêteurs bénéficient d'une réduction de 40,1 % sur les frais et intérêts du prêt à 7 jours. Dans les 7 jours, le client doit rembourser le prêt sur le compte indiqué par les prêteurs.

À l'échéance du prêt, le personnel contacte le client pour lui rappeler de payer. En cas de retard de paiement, le service de recouvrement recourt à de nombreuses méthodes : menaces, terrorisme psychologique, diffamation envers l'emprunteur, ses proches et ses amis, etc., pour recouvrer son prêt. La pénalité de retard s'élève à 6 %.

Selon la police, jusqu'à présent, environ 159 000 clients ont emprunté de l'argent via les applications Vndong, Hitien, Zdong, Hvay avec un montant total de prêt de 1 802,1 milliards de VND, le montant déboursé est de 659,6 milliards de VND, le montant réel que les clients ont payé est de 830,1 milliards de VND, les frais de pénalité sont de 9,87 milliards de VND, le montant d'argent approprié est de 322,6 milliards de VND.

Le 12 juillet, la police a interpellé 41 personnes et saisi 72 téléphones portables, 43 ordinateurs, de nombreux documents, les scellés de deux sociétés et des documents relatifs aux actes criminels de ce réseau de prêt usuraire. Au terme de cette interpellation, les personnes concernées ont reconnu avoir enfreint la loi.

Actuellement, le Département de la cybersécurité et de la prévention des crimes de haute technologie continue de coordonner ses efforts avec le Département de la police criminelle de la police provinciale de Lao Cai pour enquêter et élargir l'affaire afin de la traiter strictement conformément aux dispositions de la loi.

Le Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité liée aux hautes technologies recommande aux gens d'être vigilants face aux astuces ci-dessus ; conseille aux gens de ne pas emprunter d'argent via des applications fonctionnant illégalement sur le cyberespace...

Source : https://khoahocdoisong.vn/pha-duong-day-cho-vay-lai-nang-xuyen-quoc-gia-lai-suat-den-2-090-nam-post1155615.html