Des transactions animées
Il suffit de taper « acheter et vendre des comptes bancaires » sur les réseaux sociaux pour que les utilisateurs reçoivent immédiatement une série de suggestions de groupes publics regorgeant de publications de transactions. Nous avons consulté un groupe Facebook de près de 50 000 membres spécialisé dans la vente de cartes SIM. En réalité, des dizaines de publications concernant l'achat et la vente de comptes bancaires sont publiées chaque jour, de la part de particuliers aux entreprises, de banques populaires à des comptes identifiés selon des critères spécifiques (nom, numéro de téléphone, plafond de transaction…).
Un compte nommé HGP a publié le message suivant : « Achat de toutes sortes de comptes bancaires avec loyer mensuel ». Des commentaires étaient ensuite publiés, invitant les internautes à « louer un compte bancaire », « vendre un bon numéro de compte bancaire » et « J'ai un compte ».
Le compte VQ est plus clair : « Quelqu'un a-t-il besoin d'ouvrir un compte bancaire ? J'ai ACB , Vietinbank, Momo et Zalo Pay, qui fonctionnent tous normalement et disposent d'une identification biométrique complète. »
Ou un compte nommé AL montre l'ampleur transfrontalière de cette activité en publiant : « Je suis spécialisé dans l'achat de comptes pour les propriétaires chinois qui créent des jeux au Cambodge. Si quelqu'un veut coopérer, envoyez-moi un message »...
Certaines personnes vendent non seulement des comptes existants, mais proposent également de louer ou de vendre des comptes « nominatifs ». Un compte nommé HN a publié un message indiquant : « Besoin d'un compte bancaire nommé Vu Van Minh. Je le loue 100 000 VND de l'heure ». Immédiatement après, un autre compte nommé NB a commenté, suggérant un prix plus élevé de 500 000 VND.
Nous avons contacté le compte NB mentionné ci-dessus et demandé la location d'un compte bancaire nommé TVN. Cette personne nous a répondu rapidement et nous a indiqué que le loyer mensuel était de 600 000 VND. Selon elle, ce compte est limité à 20 millions de VND par jour ; au-delà de ce plafond, une reconnaissance faciale est requise pour l'authentification.
Lorsque nous avons demandé s'il était possible d'avoir le même nom que celui demandé tout en « assurant une limite de transaction plus élevée », cette personne a suggéré un prix de 1,3 million de VND pour un compte « à limite maximale », permettant de traiter jusqu'à 3 milliards de VND de transactions par jour. À la question de savoir si la biométrie serait prise en charge, cette personne a affirmé : « Nous l'avons prête, il suffit de télécharger l'application et de l'utiliser, pas besoin de scanner son visage. »
Offre de gros pour les cartes d'identité des citoyens
En rejoignant une communauté Facebook dédiée à l'achat et à la vente de cartes SIM, nous avons découvert un compte nommé LTA publiant un avis public proposant l'achat de cartes d'identité avec photos portrait en grande quantité. Sous le message figurait une série de commentaires invitants. Parmi eux, un compte nommé NN affirmait avoir vendu plus de 10 000 jeux de données d'identité à un prix avantageux, « aussi bas qu'une tasse de café ».
Nous avons contacté directement ce client pour discuter de l'achat d'un grand nombre de cartes d'identité. Il nous a indiqué que pour un achat au détail d'environ 1 000 exemplaires, le prix se situerait entre 100 000 et 200 000 VND. Pour un achat en gros de plus de 10 000 exemplaires, il suffirait de transférer 600 000 VND pour recevoir le lot complet.
Cette personne a notamment affirmé pouvoir utiliser Ultraview pour filtrer et sélectionner un modèle satisfaisant avant de procéder à une transaction. Immédiatement après, nous avons reçu la photo d'une série de dossiers sur l'ordinateur contenant une quantité « vertigineuse » de données personnelles, telles que : 25 anciennes cartes d'identité, 851 filtres par nom, 1 200 filtres par nouveau nom, jusqu'à 1 500 ensembles non filtrés…
Plus inquiétant encore, le compte NN indiquait que le colis de 10 000 exemplaires contenait des données vidéo du propriétaire de la carte d'identité, un moyen d'authentification de plus en plus répandu dans les applications financières et bancaires. Par la suite, cette personne nous a envoyé plusieurs copies de pièces d'identité avec photos du propriétaire. Parmi elles, nous avons remarqué un portrait clairement visible, pris dans un magasin de téléphonie, ce qui soulève la question de savoir si de nombreux clients se sont fait voler leurs données d'image lors de leurs achats ou de leur inscription à des services.
Contactant un autre compte nommé Super Fast Papers, cet individu s'est présenté comme un « gros bonnet » de l'industrie papetière, spécialisé dans la fourniture de fausses cartes d'identité, cartes d'identité et livrets de famille. Le prix proposé était de 300 000 VND pour 1 000 jeux de cartes d'identité et a averti que l'achat de 600 000 VND pour 10 000 jeux ne serait que « des produits bon marché et peu attrayants ». Cet individu a demandé à utiliser Telegram, affirmant avec assurance qu'il possédait l'un des plus grands entrepôts de données du Vietnam.
En quelques étapes simples, des dizaines de milliers de cartes d'identité citoyennes ont été vendues au public comme des marchandises. La question n'est plus de savoir qui les achètera, mais ce qu'ils en feront.
Source : https://www.sggp.org.vn/phong-tranh-lo-lot-thong-tin-ca-nhan-bat-nhao-cho-den-danh-tinh-so-post799761.html
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