La croissance du crédit de nombreuses banques est supérieure à celle de l’ensemble du système

Selon les informations de la Banque d'État, à la fin du premier trimestre 2025, la croissance du crédit a atteint 3,93%, soit 2,5 fois plus que les 1,42% de la même période l'année dernière. Il convient de noter que dans de nombreuses banques commerciales, la croissance du crédit a augmenté bien plus vite que celle du système, ce qui montre un signal positif indiquant que les capitaux bancaires ont fortement afflué dans l’économie.

Par exemple, le solde créditeur impayé de VietinBank a atteint environ 1,8 million de milliards de VND, soit une augmentation de 4,7 % ; Les prêts clients en cours de LPBank ont ​​atteint 352 194 milliards de VND, en hausse de 6,2 % ; Vietcombank a augmenté de 4,7% ; Les prêts à la clientèle de VietABank ont ​​atteint 84 910 milliards de VND, en hausse de 6,3 % ; Sacombank a augmenté de 4,7%...

À la fin du premier trimestre 2025, la croissance du crédit a atteint 3,93 %, soit 2,5 fois plus que les 1,42 % de la même période l'année dernière.

À la Vietnam Maritime Commercial Joint Stock Bank (MSB), la croissance du crédit a atteint près de 8,92 %, les prêts clients consolidés ont atteint plus de 192 300 milliards de VND. Plus précisément, l'encours des prêts personnels à la clientèle a augmenté de 3 % par rapport à fin 2024. Le crédit aux entreprises a augmenté de 11 %, principalement alloué aux secteurs à faible volatilité tels que les transports, le commerce de biens industriels légers et de consommation, la fabrication d'équipements électroniques et de télécommunications, etc. L'encours des obligations d'entreprises a continué de diminuer pour atteindre plus de 700 milliards de VND contre plus de 900 milliards de VND au 31 décembre 2024 et a diminué de plus de 50 % par rapport à la même période de l'année dernière.

Harmonieusement régulée avec la croissance du crédit, la mobilisation des clients et des titres de la banque consolidée a atteint respectivement plus de 163 000 milliards de VND et près de 21 900 milliards de VND, en hausse de 5 % et 3 % par rapport à fin 2024, contribuant à consolider efficacement le bilan. Les dépôts des clients individuels ont atteint à eux seuls près de 87 600 milliards de VND, en hausse de près de 11 %, et représentent plus de 53 % de la structure de mobilisation, créant ainsi une base pour un capital bancaire stable et durable. Le ratio des dépôts à terme représente 24,35% du total des dépôts, dans le top 4 du marché, cohérent avec le rythme saisonnier du CASA avec une tendance à la baisse en début d'année et une augmentation progressive en fin d'année.

Les résultats commerciaux de MSB au cours des trois premiers mois de l'année ont montré une croissance dans de nombreux indicateurs clés. En règle générale, le revenu net d'intérêts a atteint près de 2 504 milliards de VND, en hausse de 6 % par rapport à la fin du premier trimestre 2024. Les revenus hors intérêts représentent plus de 23 % du revenu total, dont les revenus des activités de services ont augmenté positivement de 34 %. C'est la base pour porter le résultat d'exploitation total (TOI) à plus de 3 257 milliards de VND.

En outre, MSB a enregistré un bénéfice consolidé avant impôts de plus de 1 631 milliards de VND, en hausse de près de 7 % par rapport à la même période, ce qui équivaut à plus de 20 % du plan annuel.

En outre, la gestion des risques de la Banque a toujours été ciblée et renforcée avec un ratio prêts/dépôts (LDR) de 79,09% au 31 mars 2025 et le ratio de capital à court terme pour les prêts à moyen et long terme à 27,05%, tous deux inférieurs aux exigences de la Banque d'État. Le ratio d'adéquation des fonds propres (CAR) de Bâle II de MSB a atteint 12,25 %. Le ratio de prêts non performants individuels (NPL) s'élève à 1,88 % à la fin du premier trimestre 2025.

Thuy Linh

Source : https://congthuong.vn/tang-tin-dung-cua-nhieu-ngan-hang-cao-hon-toan-he-thong-385236.html